Bei jeder Nachrichtenmeldung über einen Betrug im Zusammenhang mit Kryptowährungen oder einen neuen Skandal um Prominente, die mit Sportwettenunternehmen, den beliebten Bets, in Verbindung stehen, bekommt man das Gefühl, dass die kriminelle Unterwelt der zivilisierten Welt in ihren Strategien, illegal erworbene Ressourcen in scheinbar legitime Vermögenswerte umzuwandeln – der sogenannten Geldwäsche – um Längen voraus ist.
Denn wie können wir angesichts des lauten Geschreis der Geschäftswelt nach Innovationen, die zur Entstehung und Verbreitung von Mechanismen wie Kryptowährungen führen, und der allgemeinen Forderung nach der Möglichkeit, beim Wetten das Nützliche (Geld verdienen) mit dem Angenehmen (auf die Lieblingsmannschaft vertrauen) zu verbinden, das Auftreten von Tausenden von Transaktionen pro Minute überwachen, um zu verhindern, dass all dieser gute Wille beispielsweise zur Finanzierung krimineller Aktivitäten und des Terrorismus missbraucht wird?
In Brasilien ist das Gesetz Nr. 9.613 von 1998, bekannt als das Gesetz gegen Geldwäsche, die rechtliche Grundlage, die das Verbrechen definiert und strenge Strafen für die Beteiligten festlegt. Darüber hinaus gründete sie den Rat für die Kontrolle finanzieller Aktivitäten (COAF), der für den Empfang von Meldungen verdächtiger Transaktionen und die Erstellung finanzieller Intelligenz zur Bekämpfung dieser Art von Verbrechen verantwortlich ist.
Die Banco Central arbeitet direkt mit dem Brasilianischen System zur Prävention und Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (PLD/FT) zusammen. Es regelt die Vorschriften, damit die Finanzinstitute Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (PLD/FT) umsetzen, deren Einhaltung überwachen und kontrollieren sowie bei Bedarf administrative Sanktionen verhängen. Darüber hinaus führt die BC das Register der Kunden des nationalen Finanzsystems (CCS) und meldet verdächtige Aktivitäten an den COAF und die Staatsanwaltschaft.
Aber in der Praxis ist die Technologie der Schlüssel zur Verhinderung von Geldwäsche. Fortschrittliche Datenanalysetools ermöglichen es Finanzinstituten, verdächtige Aktivitätsmuster zu erkennen und potenzielle Fälle zu identifizieren. Die Implementierung und Integration spezialisierter Software wird empfohlen, um die Effizienz bei der Erkennung zu verbessern und die Prozesse der Compliance und internen Prüfung zu stärken.
Eine der grundlegenden Anforderungen in diesem Zusammenhang ist, dass die Finanzinstitute ihre Kunden genau kennen. Dies umfasst die vollständige Identifikation aller an Finanztransaktionen beteiligten Parteien, sowohl natürliche Personen als auch juristische Personen. Der KYC-Prozess beschränkt sich nicht nur auf die Sammlung von Dokumenten, sondern umfasst auch die Überprüfung der Herkunft der Gelder und die kontinuierliche Analyse der Transaktionen, um verdächtiges Verhalten zu erkennen.
Besorgt über das Thema wird Febraban die 14. Ausgabe derKongress zur Geldwäschepräventionund zur Finanzierung des Terrorismus (PLDFT), die größte Veranstaltung zu diesem Thema in Brasilien. Nicht zufällig lautet das zentrale Thema dieses Jahres „Integrierter Ansatz zwischen den Kontrollbereichen“.
Das Programm ermöglicht die Reflexion sensibler und strategischer Themen, nicht nur für Banken, sondern für die gesamte Gesellschaft, die letztlich auf die eine oder andere Weise durch diese Praxis bedroht wird.
Einige bereits festgelegte Themen sind zum Beispiel: „Herausforderungen bei der Interaktion der Finanz-Intelligence-Einheiten“, „Strategische Maßnahmen zur Bekämpfung und Prävention von Rechtsverstößen“, „Einsatz künstlicher Intelligenz im PLDFT“, „Sportwetten und ihre Auswirkungen“ sowie „Sozioökologische Verbrechen – Zwangsarbeit, Geldwäsche und Korruption“.
Wie die Breite der Diskussionen zeigt, ist die Vorstellung, dass die Herausforderung allein durch ein neues Gesetz oder eine neue technologische Lösung bewältigt werden kann, völlig utopisch.
In diesem Szenario ist die gemeinsame Nutzung integrierter Informationen und Technologien der einzige Weg, um die Bekämpfung der Finanzkriminalität zu stärken. und die mit Geldwäsche verbundenen Risiken zu mindern, indem die Einhaltung der geltenden Vorschriften gewährleistet wird.
