Die neue Grenze der Geldwäsche: Digitale Influencer und das “Verlosungsgeschäft”

Jahrzehntelang wurde die wirtschaftliche und politische Macht in Positionen, Erbe und institutionellen Verbindungen gemessen. Heute wird es auch in Followers, Engagement und Digital Reach gemessen. Digitale Influencer spielen eine mehrdeutige Rolle, bei denen es sich gleichzeitig um Marken, Idole und Unternehmen handelt, aber oft ohne CNPJ, ohne Buchhaltung und ohne die steuerlichen Verpflichtungen, die der Rest des Unternehmens erfüllt.

Die Popularisierung sozialer Netzwerke schuf einen Parallelmarkt, in dem Aufmerksamkeit zu Währung und Ruf geworden ist, ein verhandelbarer Vermögenswert. Das Problem ist, dass im selben Raum, in dem digitales Unternehmertum floriert, auch neue Mechanismen für Geldwäsche, Steuerhinterziehung und illegale Bereicherung gedeihen, die alle außerhalb der unmittelbaren Reichweite des Staates liegen.

Millionärsverlosungen, “Spenden” von Anhängern, wohltätige Verlosungen und Leben, die Tausende von Reais bewegen, sind für viele Influencer, Haupteinnahmequellen. In einigen Fällen sind sie zu echten Geschäftsmodellen geworden, jedoch ohne gesetzliches Vorschaltgerät, Compliance und Finanzaufsicht.

Das Gefühl der Straflosigkeit wird durch soziale Macht verstärkt, Influencer werden bewundert, verfolgt und oft durch ihre Popularität abgeschirmt. Viele glauben, dass sie, weil sie im digitalen Umfeld leben, außerhalb der Reichweite des Gesetzes liegen. Diese Wahrnehmung der “digitalen Immunität” hat wirtschaftliche, rechtliche und soziale Konsequenzen.

Der blinde Fleck der brasilianischen Gesetzgebung

Die brasilianische Gesetzgebung hat das Tempo der Einflussökonomie noch nicht verfolgt. Die normative Void ermöglicht es Influencern, Millionärshörungen ohne Steuerregistrierung und ohne geschäftliche Verpflichtungen zu monetarisieren.

Während traditionelle Unternehmen den Rechnungs-, Steuer- und Regulierungspflichten nachkommen müssen, bewegen viele Influencer ohne Transparenz große Summen durch PIX, internationale Transfers, ausländische Plattformen und Kryptowährungen.

Diese Praktiken verletzen direkt oder indirekt die Grundsätze des Gesetzes Nr. 9,613/1998, die sich mit den Straftaten der Geldwäsche und Verschleierung von Vermögenswerten befassen, und des Gesetzes Nr. 13,756/2018, das Caixa econômica Federal die ausschließliche Zuständigkeit zur Genehmigung von Gewinnspielen und Ziehungen zuweist.

Wenn ein Influencer eine Verlosung ohne Genehmigung von Caixa bewirbt, begeht er einen strafrechtlichen und administrativen Verstoß und kann gemäß Artikel 2 des Gesetzes Nr. 1 521/1951 wegen eines Verbrechens gegen die Volkswirtschaft untersucht werden.

In der Praxis dienen diese “Werbeaktionen” als Mechanismen für die Verschiebung von Ressourcen außerhalb des traditionellen Finanzsystems, ohne Zentralbankkontrolle, Kommunikation an den Finanzkontrollrat (COAF) und Steuerverfolgung durch den Federal Revenue Service. Es ist das ideale Szenario für die Mischung aus rechtmäßigem und illegalem Geld, dem Treibstoff der Geldwäsche.

Unterhaltung als Fassade

Die Bedienung dieser Operationen ist einfach und gleichzeitig anspruchsvoll. Der Influencer organisiert eine “wohlhabende” Verlosung, die häufig improvisierte Plattformen, Tabellenkalkulationen oder sogar Kommentare in sozialen Netzwerken verwendet. Jeder Follower überträgt kleine Beträge über Pix und glaubt, an einer harmlosen Aktion teilzunehmen.

In wenigen Stunden hebt der Influencer Zehner oder Hunderttausende von Reais auf. Der Preis: Auto, Handy, Reisen usw. wird symbolisch geliefert, während die meisten Ressourcen ohne buchhalterische Unterstützung, ohne Steuerregistrierung und ohne identifizierte Herkunft verbleiben. Dieses Modell wird mit Variationen für Zwecke verwendet, die von persönlicher Anreicherung bis zur Geldwäsche reichen.

Der Bundes-Revenuedienst hat bereits mehrere Fälle identifiziert, in denen Influencer ein mit ihren Aussagen unvereinbares Vermögenswachstum hatten, und die COAF begann, dieses Bewegungsprofil als verdächtige Aktivität in die interne Kommunikation einzubeziehen.

Konkrete Fälle: Wenn Ruhm zu Beweise wird

In den letzten drei Jahren haben mehrere Operationen des PF und des öffentlichen Ministeriums die Nutzung sozialer Netzwerke für Waschpraktiken, illegale Verlosungen und illegale Bereicherung bekannt gegeben:

– Betriebsstatus (2021): Obwohl der Drogenhandel gewidmet ist, wurden die Verwendung von “öffentlichen Figuren” -Profilen zum Verbergen von Vermögenswerten und Vermögenswerten aufgedeckt, die demonstrieren, wie das digitale Bild als Schutzschild für illegale Flüsse dienen kann.;

– Sheyla Mell (2022) Fall: Der Influencer wurde für die Förderung von Millionärsverlosungen ohne Genehmigung denunziert und sammelte mehr als 5 Mio. R$. Ein Teil der Beträge wäre für den Erwerb von Immobilien- und Luxusfahrzeugen verwendet worden;

– Spiegelbetrieb (2023): Untersuchte Influencer, die in Partnerschaft mit Shell-Unternehmen gefälschte Verlosungen beworben haben. Die “Auszeichnungen” wurden verwendet, um Finanztransaktionen illegaler Herkunft zu rechtfertigen;

– Fall Carlinhos Maia (2022–2023): Obwohl der Influencer nicht formal beschuldigt wurde, wurde er bei Untersuchungen zu hochwertigen Verlosungen zitiert und war das Ziel von Caixas Fragen zur Rechtmäßigkeit von Beförderungen.

Andere Fälle sind durchschnittliche Influencer, die mit Verlosungen und “Spenden” Ressourcen Dritter auf unauffindbare Weise bewegen, einschließlich Politikern und Geschäftsleuten.

Diese Operationen zeigen, dass der digitale Einfluss zu einem effizienten Weg zur Verschleierung von Vermögenswerten und zur Legitimation von illegalem Kapital geworden ist. Was zuvor über Geisterfirmen oder Steueroasen getan wurde, geschieht jetzt mit “gemeinnützigen Auslosungen” und gesponserten Leben.

Soziale Abschirmung: Ruhm, Politik und Unberührbarkeit

Viele Influencer werden von Millionen bewundert, haben Beziehungen zu öffentlichen Agenten und Politikern, nehmen an Wahlkampagnen teil und nehmen an Machtkreisen teil. Diese Nähe zum staatlichen und öffentlichen Marketing schafft eine Aura der Legitimität, die Inspektionen hemmt und die Behörden einschränkt.

Der digitale Götzendienst wird zum informellen Schild: Je mehr der Influencer geliebt wird, desto weniger Gesellschaft ist verfügbar und sogar öffentliche Einrichtungen, um ihre Praktiken zu untersuchen.

In vielen Fällen sucht die Regierung selbst die Unterstützung dieser Influencer für institutionelle Kampagnen und ignoriert die Steuergeschichte oder das sie unterstützende Geschäftsmodell. Die unterschwellige Botschaft ist gefährlich: Popularität ersetzt Rechtmäßigkeit.

Dieses Phänomen wiederholt ein bekanntes historisches Muster, das der Verherrlichung der Informalität, die die Idee naturalisiert, dass der Medienerfolg jedes Verhalten legitimiert. In Bezug auf Governance und Compliance ist es das Gegenteil von öffentlicher Ethik, es ist die “Grauzone”, die in Showbusiness umgewandelt wird.

Das Risiko der Mitverantwortung von Marken und Sponsoren

Unternehmen, die Influencer beauftragen, um Produkte oder öffentliche Zwecke zu bewerben, sind ebenfalls ausgesetzt. Wenn der Partner in illegale Verlosungen, betrügerische Verlosungen oder verdächtige Bewegungen verwickelt ist, besteht die Gefahr der Mitverantwortung für zivile, administrative und sogar strafrechtliche Zwecke.

Das Fehlen einer Sorgfaltspflicht kann als betriebliche Fahrlässigkeit interpretiert werden. Dies gilt für Werbeagenturen, Beratungsdienste und digitale Plattformen.

Bei der Vermittlung von Verträgen haben sie Integritätspflichten und müssen nach guten internationalen Praktiken (FATF / GAFI) nachweisen, dass sie Mechanismen zur Verhinderung von Geldwäsche eingeführt haben.

Digitale Compliance ist keine ästhetische Wahl mehr, sondern eine Verpflichtung des Unternehmens. Schwerwiegende Marken sollten Influencer in ihre Reputationsrisikokarte einbeziehen, verdächtige Aktivitäten überwachen, steuerliche Regelmäßigkeit erfordern und die Einnahmequelle bescheinigen.

Die unsichtbare Grenze: Kryptowährungen, Leben und internationale Transaktionen

Ein weiterer besorgniserregender Aspekt ist die zunehmende Nutzung von Kryptowährungen und ausländischen Plattformen, um Spenden und Sponsoring zu erhalten. Streaming-, Wetten- und sogar “Tipp” -Websites ermöglichen es Influencern, Beträge in digitalen Währungen ohne Bankvermittlung zu erhalten.

Diese oft fraktionierten Operationen erschweren die Rückverfolgbarkeit und erleichtern die Geldwäsche. Die Situation verschlechtert sich, da die Zentralbank die Zahlungsströme auf digitalen Plattformen immer noch nicht vollständig regelt und die COAF von freiwilligen Mitteilungen von Finanzinstituten abhängt.

Das Fehlen einer effizienten Verfolgung schafft ein ideales Szenario für die internationale Verschleierung von Vermögenswerten, insbesondere wenn Stablecoins und private Brieftaschen verwendet werden, Instrumente, die anonyme Transaktionen ermöglichen. Dieses Phänomen verbindet Brasilien mit einem globalen Trend: der Nutzung sozialer Netzwerke als Waschkanäle.

Jüngste Fälle in Ländern wie den Vereinigten Staaten, dem Vereinigten Königreich und Mexiko haben Influencer aufgedeckt, die an Ausweichsystemen und illegalen Mitteln als digitale Inhalte getarnt sind.

Die Rolle des Staates und die Herausforderungen der Regulierung

Die Regulierung der Einflussökonomie ist dringlich und komplex. Der Staat steht vor dem Dilemma, die Meinungsfreiheit nicht zu ersticken, aber gleichzeitig die kriminelle Nutzung sozialer Netzwerke zur Verbergung von Ressourcen zu verhindern.

Einige Wege werden bereits diskutiert, wie z. B. die Forderung nach vorgeschriebenen Steuer- und Buchhaltungsunterlagen für Influencer, die ein bestimmtes Umsatzvolumen überschreiten, abhängig von der vorherigen Genehmigung von Caixa Econômica Federal machen, Transparenzregeln für Partnerschaften und Sponsorings mit der Veröffentlichung von Jahresberichten erstellen und eine Verpflichtung zur Berichterstattung an die COAF für digitale Zahlungs- und Streaming-Plattformen festlegen.

Diese Maßnahmen zielen nicht darauf ab, die digitale Kreativität einzudämmen, sondern den Markt für Legalität zu ebnen und sicherzustellen, dass auch diejenigen, die vom Einfluss profitieren, wirtschaftliche und steuerliche Verantwortung tragen.

Einfluss, Ethik und soziale Verantwortung

Der digitale Einfluss ist eine der mächtigsten Kräfte der heutigen Zeit, denn wenn es gut verwendet wird, bildet er eine Meinung, bildet und mobilisiert. Aber wenn es ohne Ethik instrumentalisiert wird, dient es als Instrument für Manipulation und Finanzkriminalität.

Die Verantwortung ist kollektiv, wenn Influencer verstehen müssen, dass das Digitale nicht über dem Gesetz liegt, dass Marken Integritätskriterien auferlegen müssen und der Staat seine Inspektionsmechanismen modernisieren muss. Die Öffentlichkeit muss wiederum aufhören, Charisma mit Glaubwürdigkeit zu verwechseln.

Die Herausforderung ist nicht nur legal, sondern auch kulturell, die Popularität in ein Engagement für Transparenz umzuwandeln.

Letztlich müssen diejenigen, die Einfluss haben, auch auf die damit verbundenen wirtschaftlichen und moralischen Auswirkungen reagieren.

Zwischen Glamour und Systemrisiko

Die Wirtschaft des Einflusses bewegt sich bereits in Milliardenhöhe, arbeitet aber auf instabilem Gelände, wo “Engagement” sowohl für das Marketing als auch für die Illegalität dient. Verlosungen, Verlosungen und Spenden werden, wenn sie ohne Kontrolle sind, offene Türen für Finanzkriminalität und Umgehung.

Brasilien steht vor einer neuen Risikogrenze: Die Geldwäsche ist als Popularität verkleidet. Während sich das Rechtssystem nicht anpasst, erfindet sich das digitale Verbrechen neu und die Helden von Netzwerken können, ohne es zu merken, zu Beweisen verwandeln.

Über Patricia Punder

Partner und Gründer von Punder Adgodos im Geschäftsmodell “Boutique” vereint technische Exzellenz, strategische Vision und nicht verhandelbare Integrität in Anwaltskanzleien.. www.punder.adv.br

– Rechtsanwalt mit 17 Jahren der Einhaltung gewidmet;

– Nationale Operationen, Lateinamerika und Schwellenländer;

– als Referenz in Compliance, LGPD und ESG anerkannt;

– Veröffentlichte Artikel, Interviews und Zitate aus renommierten Fahrzeugen wie Carta Capital, Estadão, Veja Magazine, Exame, Estado de Minas, unter anderem sowohl national als auch sektoriert;

– als Justizexperte im amerikanischen Fall ernannt;

– Professor an der FIA/USP, UFScar, LEC und Technological in Monterrey;

– Internationale Compliance-Zertifizierungen (George Whashington Law University, Fordham University und ECOA);

– Mitautor von vier Referenzbüchern in Compliance und Governance;

– Autor des Werkes “Compliance, LGPD, Krisenmanagement und ESG – Tudo Junto E Mixado – 2023, Arraeseditora.