I en tid hvor økonomisk svindel antager nye former og vokser med digitaliseringen, Topaz , en af de største teknologivirksomheder med speciale i digitale finansielle løsninger i verden og en del af Stefanini-gruppen, et strategisk fremskridt i kampen mod hvidvaskning af penge: omformuleringen af trace , dens compliance- og anti-hvidvaskningsplatform (AML), nu drevet af kunstig intelligens.
I løbet af de sidste to år har Topaz gennemgået en gennemgribende transformation af sit værktøj. Det, der tidligere var et system baseret på faste regler, manuelt konfigureret af analytikere, fungerer nu med maskinlæringsalgoritmer, der automatisk kan identificere atypiske mønstre af finansiel adfærd med langt større nøjagtighed og smidighed.
"Integration af AI i sporing repræsenterer banebrydende træk for den finansielle sektor," siger Jorge Iglesias, administrerende direktør for Topaz. "Det er ikke generativ AI, men snarere en teknologi, der løbende lærer af menneskelige beslutninger for at generere stadig mere intelligente og relevante advarsler."
Tidligere skulle en compliance-analytiker for eksempel manuelt konfigurere en regel til at underrette COAF, hvis en klient overførte mere end R$10.000 til en juridisk konto. Denne model, selvom den var funktionel, genererede et stort antal falske positiver med advarsler om legitime transaktioner, hvilket overbelastede teams og reducerede effektiviteten af analysen, hvilket gjorde det vanskeligt at prioritere virkelig mistænkelige sager.
Med AI lærer systemet nu af hver kundes historiske adfærd og identificerer automatisk afvigelser. Hvis en kontohaver, der aldrig har foretaget overførsler på over 10.000 R$ til virksomheder, begynder at gøre det, sporingen mønsterændringen og genererer en intelligent alarm uden behov for forudgående konfiguration af en analytiker.
Derudover lærer systemet af feedback fra menneskelige beslutninger: Hvis en transaktion anses for sikker, Trace sine kriterier for at undgå lignende advarsler i fremtiden. Resultatet er en betydelig reduktion af falske positiver og større driftseffektivitet for finansielle institutioner.
"Vi taler om en ny generation af AML-løsninger, der kombinerer teknologi, regulatorisk ekspertise og kontinuerlig intelligens. I et stadig mere komplekst og udfordrende landskab, såsom det inden for digital gambling og transaktioner, er det afgørende at have værktøjer, der udvikler sig i takt med økonomisk kriminalitet," understreger Topaz-direktøren.
Sporforbedringen er en del af Topaz' strategi om at give finansmarkedet og regulerende myndigheder robuste og fleksible værktøjer til mere effektivt at bekæmpe økonomisk kriminalitet. Virksomheden, der opererer i over 25 lande, fortsætter med at investere kraftigt i innovation anvendt i den finansielle sektor med fokus på sikkerhed, compliance og digital transformation .
