Дар тӯли даҳсолаҳо қудрати иқтисодӣ ва сиёсӣ бо мавқеъҳо, дороиҳо ва робитаҳои институтсионалӣ чен карда мешуд. Имрӯз, он инчунин аз ҷониби пайравон, ҷалб ва дастрасии рақамӣ чен карда мешавад. Таъсирдиҳандагони рақамӣ нақши норавшанеро ишғол мекунанд, ки онҳо ҳамзамон брендҳо, бутҳо ва ширкатҳо мебошанд, аммо аксар вақт бе ID-и андоз, бидуни баҳисобгирӣ ва бе ӯҳдадориҳои андозе, ки боқимондаи ҷомеа иҷро мекунанд, амал мекунанд.
Популяризатсияи васоити ахбори иҷтимоӣ як бозори мувозиро ба вуҷуд овард, ки дар он таваҷҷӯҳ ба асъор ва эътибор ба дороии мубодила табдил ёфтааст. Мушкилот дар он аст, ки дар ҳамон фазое, ки соҳибкории рақамӣ ривоҷ меёбад, механизмҳои нави шустушӯи пул, саркашӣ аз андоз ва ғанисозии ғайриқонунӣ низ ривоҷ меёбанд, ки ҳамааш берун аз дастрасии бевоситаи давлат аст.
Лотереяҳои миллионҳо доллар, "хайяҳо" аз пайравон, тӯҳфаҳои хайрия ва ҷараёнҳои мустақим, ки ҳазорон реал ба даст меоранд, барои бисёре аз таъсиргузорон манбаи асосии даромад мебошанд. Дар баъзе мавридҳо, онҳо ба моделҳои воқеии тиҷорат табдил ёфтаанд, аммо бидуни дастгирии қонунӣ, риоя ва назорати молиявӣ.
Ҳисси беҷазоӣ бо қувваи иҷтимоӣ тақвият меёбад; таъсиргузоронро ба ҳайрат меоранд, пайравӣ мекунанд ва аксар вақт аз маъруфияти онҳо муҳофизат мекунанд. Бисёриҳо боварӣ доранд, ки азбаски онҳо дар муҳити рақамӣ зиндагӣ мекунанд, онҳо аз доираи қонун берунанд. Ин дарки "масунияти рақамӣ" оқибатҳои иқтисодӣ, ҳуқуқӣ ва иҷтимоӣ дорад.
Нуқтаи кӯр дар қонунгузории Бразилия
Қонунгузории Бразилия то ҳол ба иқтисодиёти таъсиррасон мувофиқат накардааст. Вакууми танзимкунанда ба таъсиррасон имкон медиҳад, ки бидуни сабти андоз ё ӯҳдадориҳои тиҷоратӣ аудиторияҳои миллионҳо долларро ба даст оранд.
Дар ҳоле ки ширкатҳои анъанавӣ бояд ӯҳдадориҳои муҳосибӣ, андоз ва танзимро риоя кунанд, бисёре аз таъсиргузорон маблағҳои калонро тавассути PIX (системаи пардохти фаврии Бразилия), интиқолҳои байналмилалӣ, платформаҳои хориҷӣ ва криптовалютҳо бидуни шаффофият интиқол медиҳанд.
Ин таҷрибаҳо мустақим ё ғайримустақим принсипҳои Қонуни № 9,613/1998, ки бо ҷиноятҳои шустушӯи пул ва пинҳон кардани дороиҳо сару кор доранд ва Қонуни № 13,756/2018, ки ба Caixa Econômica Federal салоҳияти истисноии иҷозат додани лотереяҳо ва лотереяҳоро вогузор мекунад, вайрон мекунанд.
Ҳангоме ки таъсиргузор бидуни иҷозати Caixa Econômica Federal (Бразилия Банки амонатии федералӣ) лотереяро пешбарӣ мекунад, онҳо ҳуқуқвайронкунии ҷиноӣ ва маъмурӣ содир мекунанд ва тибқи моддаи 2 Қонуни № 1,521/1951 онҳо метавонанд барои ҷиноят алайҳи иқтисодиёти мардумӣ тафтиш карда шаванд.
Дар амал, ин «амалҳои таблиғотӣ» ҳамчун механизми интиқоли маблағҳо берун аз системаи молиявии анъанавӣ, бе назорати Бонки марказӣ, иртибот ба Шӯрои назорати фаъолияти молиявӣ (COAF) ё пайгирии андоз аз ҷониби Хадамоти федералии даромадҳо амал мекунанд. Ин як сенарияи беҳтарин барои омехта кардани пулҳои қонунӣ ва ғайриқонунӣ, сӯзишворӣ барои шустушӯи пул аст.
Вақтхушӣ ҳамчун фасад
Фаъолияти ин маъракаҳо ҳам содда ва ҳам мураккаб аст. Ин таъсиркунанда як лотереяи "хайрия" ташкил мекунад, ки аксар вақт аз платформаҳои импровизатсияшуда, ҷадвалҳо ва ҳатто шарҳҳои васоити ахбори иҷтимоӣ истифода мебарад. Ҳар як пайрав маблағи хурдро тавассути PIX (системаи пардохти фаврии Бразилия) интиқол медиҳад ва боварӣ дорад, ки онҳо дар фаъолияти безарар иштирок мекунанд.
Дар тӯли чанд соат, таъсирбахш даҳҳо ё садҳо ҳазор реал ба даст меорад. Мукофот - мошин, телефони мобилӣ, сафар ва ғайра - ба таври рамзӣ дода мешавад, дар ҳоле ки аксарияти маблағҳо бе ҳисоби ҳисобдорӣ, сабти андоз ё пайдоиши муайяншуда боқӣ мемонанд. Ин модел бо вариантҳои гуногун барои мақсадҳои аз ғанисозии шахсӣ то шустушӯи пул истифода мешавад.
Хадамоти федеролии даромадҳои Бразилия аллакай якчанд ҳолатҳоеро муайян кардааст, ки дар он шахсони таъсиррасон афзоиши дороиҳоро бо эъломияҳои андозашон номувофиқ нишон доданд ва COAF (Шӯрои назорати фаъолияти молиявӣ) ин навъи транзаксияро ҳамчун фаъолияти шубҳанок дар иртибототи дохилӣ дохил кардааст.
Мисолҳои мушаххас: вақте ки шӯҳрат далел мешавад
Дар давоми се соли охир чанд амалиёти полиси федеролӣ ва додситонӣ истифодаи шабакаҳои иҷтимоӣ барои шустушӯи пул, лотереяи ғайриқонунӣ ва ғанисозии ғайриқонуниро ошкор кардаанд.
– Статуси амалиёт (2021): гарчанде ки ба қочоқи маводи мухаддир нигаронида шуда буд, он истифодаи профилҳои “шахсони ҷамъиятӣ”-ро барои пинҳон кардани дороиҳо ва амвол ошкор кард ва нишон дод, ки чӣ гуна тасвирҳои рақамӣ ҳамчун сипар барои ҷараёнҳои ғайриқонунӣ хизмат карда метавонанд;
- Парвандаи Шейла Мел (2022): таъсиргузор ба таблиғи лотереяҳои миллион доллар бидуни иҷозат айбдор карда шуд, ки беш аз 5 миллион R доллар ҷамъоварӣ кардааст. Як қисми пул гӯё барои харидани амволи ғайриманқул ва мошинҳои боҳашамат истифода шудааст;
– Оинаи Амалиёт (2023): таъсиргузороне, ки дар ҳамкорӣ бо ширкатҳои shell лотереяҳои қалбакиро таблиғ мекарданд, тафтиш карда шуд. "Мукофотҳо" барои сафед кардани муомилоти молиявии пайдоиши ғайриқонунӣ истифода мешуданд;
- Парвандаи Карлинхос Майа (2022–2023): Гарчанде ки ба таври расмӣ айбдор карда нашудааст, таъсиргузор дар тафтишоти лотереяҳои гаронбаҳо зикр карда шуд ва аз ҷониби Caixa Econômica Federal дар бораи қонунӣ будани таблиғот пурсида шуд.
Ҳодисаҳои дигар шахсони таъсиррасони сатҳи миёнаро дар бар мегиранд, ки лотереяҳо ва "хайрияҳо" -ро барои интиқоли маблағ аз шахсони сеюм ба таври ғайричашмдошт истифода мебаранд, аз ҷумла сиёсатмадорон ва соҳибкорон.
Ин амалиётҳо нишон медиҳанд, ки таъсири рақамӣ як роҳи муассир барои пинҳон кардани дороиҳо ва қонунӣ кардани сармояи ғайриқонунӣ шудааст. Он чизе, ки қаблан тавассути ширкатҳои ниҳонӣ ё паноҳгоҳҳои андоз анҷом дода мешуд, ҳоло бо "лотереяҳои хайрия" ва ҷараёнҳои мустақими сарпарастӣ анҷом дода мешавад.
Сипари иҷтимоӣ: шӯҳрат, сиёсат ва эҳсоси дастнорас.
Бисёре аз таъсиргузоронро миллионҳо қадр мекунанд, бо мансабдорони давлатӣ ва сиёсатмадорон робита доранд, дар маъракаҳои интихоботӣ ва доираҳои зуд-зуд қудрат иштирок мекунанд. Ин наздикӣ ба давлат ва маркетинги ҷамъиятӣ як аураи қонуниятро ба вуҷуд меорад, ки назоратро бозмедорад ва мақомотро хиҷил мекунад.
Бутпарастии рақамӣ ба муҳофизати ғайрирасмӣ мубаддал мешавад: чӣ қадаре ки таъсиркунанда маҳбубтар бошад, ҷомеа ва ҳатто мақомоти давлатӣ барои тафтиш кардани амалияҳои худ ҳамон қадар хоҳиш надоранд.
Дар бисёр ҳолатҳо, худи ҳукумат аз ин таъсиргузорон барои маъракаҳои институтсионалӣ пуштибонӣ мекунад ва таърихи андоз ё модели тиҷоратии онҳоро нодида мегирад. Паёми сублиминалӣ хатарнок аст: маъруфият ҷои қонуниятро мегирад.
Ин падида як намунаи маълуми таърихиро такрор мекунад: гламуризатсияи ғайрирасмӣ, ки ин ақидаро табиист, ки муваффақияти ВАО ҳама гуна рафторро қонунӣ мекунад. Дар робита ба идоракунӣ ва риоя, он мухолифи ахлоқи ҷамъиятӣ аст; он "минтақаи хокистарӣ" аст, ки ба шоу-бизнес табдил ёфтааст.
Хавфи масъулияти муштарак байни брендҳо ва сарпарастон.
Ширкатҳое, ки таъсиргузоронро барои таблиғи маҳсулот ё сабабҳои ҷамъиятӣ киро мекунанд, инчунин дар хатар ҳастанд. Агар шарик дар лотереяҳои ғайриқонунӣ, бозии қаллобӣ ё фаъолияти шубҳанок иштирок кунад, хатари ҷавобгарии муштараки шаҳрвандӣ, маъмурӣ ва ҳатто ҷиноятӣ вуҷуд дорад.
Набудани санҷиши заруриро метавон ҳамчун беэътиноии корпоративӣ маънидод кард. Ин ба агентиҳои таблиғотӣ, машваратҳо ва платформаҳои рақамӣ дахл дорад.
Онҳо ҳамчун миёнарав дар шартномаҳо амал карда, ӯҳдадориҳои поквиҷдониро ба дӯш мегиранд ва бояд нишон диҳанд, ки механизмҳои пешгирии шустушӯи пулро мутобиқи таҷрибаҳои беҳтарини байналмилалӣ (FATF/GAFI) қабул кардаанд.
Мутобиқати рақамӣ дигар интихоби эстетикӣ нест; ин ӯҳдадории зинда мондани тиҷорат аст. Брендҳои ҷиддӣ бояд таъсиргузоронро дар арзёбии хатари эътибори худ, мониторинги фаъолиятҳои шубҳанок, талаб кардани риояи андоз ва тафтиши пайдоиши даромад дохил кунанд.
Сарҳади ноаён: cryptocurrencies, ҷараёни мустақим ва транзаксияҳои байналмилалӣ.
Ҷанбаи дигари нигаронкунанда ин афзоиши истифодаи cryptocurrencies ва платформаҳои хориҷӣ барои гирифтани хайрия ва сарпарастӣ мебошад. Барномаҳои ҷараён, сайтҳои букмекерӣ ва ҳатто вебсайтҳои "таҳлил" ба таъсиррасон имкон медиҳанд, ки бидуни миёнаравии бонк пардохтҳоро бо асъори рақамӣ гиранд.
Ин муомилоти аксаран пора-пора пайгирӣ карданро душвор мегардонанд ва ба шустушӯи пул мусоидат мекунанд. Вазъият бадтар мешавад, зеро Бонки марказӣ то ҳол ҷараёнҳои пардохтро дар платформаҳои рақамӣ ба таври пурра танзим намекунад ва COAF (Шӯрои назорати фаъолияти молиявӣ) аз ҳисоботҳои ихтиёрии муассисаҳои молиявӣ вобаста аст.
Набудани пайгирии муассир як сенарияи беҳтаринро барои пинҳон кардани дороиҳои байналмилалӣ ба вуҷуд меорад, махсусан ҳангоми истифодаи стабилкоинҳо ва ҳамёнҳои хусусӣ, асбобҳое, ки амалиёти беномро имкон медиҳанд. Ин падида Бразилияро ба як тамоюли ҷаҳонӣ мепайвандад: истифодаи васоити ахбори иҷтимоӣ ҳамчун каналҳои шустушӯи пул.
Ҳодисаҳои ахир дар кишварҳое ба мисли Иёлоти Муттаҳида, Британияи Кабир ва Мексика шахсони таъсиррасонро ошкор карданд, ки дар саркашӣ аз андоз ва нақшаҳои маблағгузории ғайриқонунӣ, ки ҳамчун мундариҷаи рақамӣ пинҳон шудаанд, ҷалб карда шудаанд.
Нақши давлат ва мушкилоти танзим.
Танзими иктисодиёти таъсиррасонй таъхирнопазир ва мураккаб аст. Давлат бо мушкили буғӣ накардани озодии баён рӯбарӯ аст ва ҳамзамон аз истифодаи ҷинояткоронаи шабакаҳои иҷтимоӣ барои пинҳон кардани захираҳо пешгирӣ мекунад.
Якчанд вариантҳо аллакай баррасӣ мешаванд, ба монанди талаб кардани бақайдгирии ҳатмии андоз ва баҳисобгирии муҳосибӣ барои шахсони таъсиррасон, ки аз ҳаҷми муайяни даромад зиёданд; вобаста кардани лотереяҳои рақамӣ ва лотереяҳо аз иҷозати пешакии Caixa Econômica Federal; таъсиси қоидаҳои шаффофият барои шарикӣ ва сарпарастӣ бо нашри ҳисоботи солона; ва муқаррар кардани ӯҳдадории ҳисоботдиҳӣ ба COAF (Шӯрои назорати фаъолияти молиявӣ) барои платформаҳои пардохтҳои рақамӣ ва ҷараён.
Ин чораҳо на барои бун кардани эҷодиёти рақамӣ, балки барои яксон кардани майдони бозӣ тавассути қонуният равона карда шудаанд, то онҳое, ки аз таъсир фоида ба даст меоранд, масъулияти иқтисодӣ ва фискалӣ низ доранд.
Таъсир, ахлоқ ва масъулияти иҷтимоӣ
Таъсири рақамӣ яке аз неруҳои пурқуввати даврони муосир аст, зеро вақте ки хуб истифода мешавад, он ақидаро ташаккул медиҳад, таълим медиҳад ва сафарбар мекунад. Аммо вақте ки ба таври ғайриахлоқӣ васл карда мешавад, он ҳамчун як абзори манипуляция ва ҷиноятҳои молиявӣ хидмат мекунад.
Масъулият дастаҷамъӣ аст, ки дар он таъсиргузорон бояд дарк кунанд, ки рақамӣ будан маънои болотар аз қонун нест, брендҳо бояд меъёрҳои якпорчагӣ ҷорӣ кунанд ва давлат бояд механизмҳои назоратии худро навсозӣ кунад. Ҷамъият, дар навбати худ, бояд ба омехта кардани харизма бо эътимод даст кашад.
Мушкилот на танҳо ҳуқуқӣ, балки фарҳангӣ аст: табдил додани маъруфият ба ӯҳдадории шаффофият.
Дар ниҳоят, онҳое, ки таъсир мерасонанд, бояд барои таъсири иқтисодӣ ва маънавие, ки онҳо эҷод мекунанд, ҷавобгар бошанд.
Байни гламур ва хатари системавӣ
Иқтисоди таъсиррасон аллакай миллиардҳо ҳаракат мекунад, аммо он дар заминаҳои ноустувор амал мекунад, ки дар он "ҷалбкунӣ" ҳам ба маркетинг ва ҳам ҳадафҳои ғайриқонунӣ хизмат мекунад. Лотереяҳо, лотереяҳо ва хайрияҳо, вақте ки беназорат нестанд, дарҳои боз барои ҷиноятҳои молиявӣ ва саркашӣ аз андоз мешаванд.
Бразилия бо сарҳади нави хатар рӯбарӯ аст: шустушӯи пул ҳамчун маъруфият пинҳон карда шудааст. Дар ҳоле ки системаи ҳуқуқӣ мутобиқат намекунад, ҷиноятҳои рақамӣ худро дубора ихтироъ мекунанд ва қаҳрамонони васоити ахбори иҷтимоӣ метавонанд шӯҳратро надониста ба таблиғ табдил диҳанд.
Дар бораи Патрисия Пундер
Шарик ва муассиси ширкати ҳуқуқшиносии Punder Advogados, ки дар доираи модели тиҷоратии "Бутик" фаъолият мекунад, вай аълои техникӣ, диди стратегӣ ва якпорчагии бепоёнро дар амалияи қонун муттаҳид мекунад . www.punder.adv.br
– Ҳуқуқшинос, бо 17 сол бахшида ба риояи;
– Ҳузури миллӣ, Амрикои Лотинӣ ва бозорҳои рушдёбанда;
Ҳамчун меъёри мутобиқат, LGPD (Қонуни умумии ҳифзи додаҳои Бразилия) ва ESG (муҳитӣ, иҷтимоӣ ва идоракунӣ) эътироф шудааст.
– Мақолаҳо, мусоҳибаҳо ва иқтибосҳо дар расонаҳои маъруф ба монанди Carta Capital, Estadão, Revista Veja, Exame, Estado de Minas ва дигарон, ҳам дар миллӣ ва ҳам ба бахшҳо махсус чоп карда шудаанд;
- ҳамчун коршиноси аз ҷониби суд таъиншуда оид ба парвандаи Амрико таъин карда мешавад;
– Профессор дар FIA/USP, UFSCAR, LEC ва Tecnológico de Monterrey;
– Сертификати байналмилалии мутобиқат (Донишгоҳи ҳуқуқшиносии Ҷорҷ Вашингтон, Донишгоҳи Фордҳам ва ECOA);
– Ҳаммуаллифи чаҳор китоби маълумотнома оид ба риоя ва идоракунӣ;
– Муаллифи китоби “Мувофиқӣ, LGPD, Идоракунии бӯҳрон ва ESG - Ҳама якҷоя ва омехта - 2023, Arraeseditora.
