Ar adeg pan mae twyll ariannol yn cymryd ffurfiau newydd ac yn tyfu gyda digideiddio, mae Topaz , un o'r cwmnïau technoleg mwyaf sy'n arbenigo mewn atebion ariannol digidol yn y byd ac yn rhan o grŵp Stefanini, yn cyhoeddi datblygiad strategol yn y frwydr yn erbyn gwyngalchu arian: ailfformiwleiddio trace , ei blatfform cydymffurfio a gwrth-wyngalchu arian (AML), sydd bellach wedi'i bweru gan ddeallusrwydd artiffisial.
Dros y ddwy flynedd ddiwethaf, mae Topaz wedi cael trawsnewidiad sylweddol o'i offeryn. Yr hyn a oedd gynt yn system yn seiliedig ar reolau sefydlog, a ffurfiwyd â llaw gan ddadansoddwyr, bellach yn gweithredu gydag algorithmau dysgu peirianyddol sy'n gallu nodi patrymau annodweddiadol o ymddygiad ariannol yn awtomatig gyda chywirdeb a hyblygrwydd llawer mwy.
"Mae integreiddio deallusrwydd artiffisial i olrhain yn cynrychioli newid gêm i'r sector ariannol," meddai Jorge Iglesias, Prif Swyddog Gweithredol Topaz. "Nid deallusrwydd artiffisial cynhyrchiol mohono, ond yn hytrach technoleg sy'n dysgu'n barhaus o benderfyniadau dynol i gynhyrchu rhybuddion cynyddol ddeallus a pherthnasol."
Yn flaenorol, roedd yn rhaid i ddadansoddwr cydymffurfiaeth, er enghraifft, ffurfweddu rheol â llaw i hysbysu COAF pe bai cleient yn trosglwyddo mwy na R$10,000 i gyfrif cyfreithiol. Er bod y model hwn yn ymarferol, cynhyrchodd nifer uchel o ganlyniadau positif ffug, gyda rhybuddion am drafodion cyfreithlon, gan orlethu timau a lleihau effeithiolrwydd dadansoddi, gan ei gwneud hi'n anodd blaenoriaethu achosion gwirioneddol amheus.
Nawr, gyda deallusrwydd artiffisial, mae'r system yn dysgu o ymddygiad hanesyddol pob cwsmer ac yn nodi gwyriadau yn awtomatig. Os bydd deiliad cyfrif nad yw erioed wedi gwneud trosglwyddiadau dros R$10,000 i gwmnïau yn dechrau gwneud hynny, mae'r olrhain yn canfod y newid patrwm ac yn cynhyrchu rhybudd deallus, heb yr angen am ffurfweddiad ymlaen llaw gan ddadansoddwr.
Ar ben hynny, mae'r system yn dysgu o adborth o benderfyniadau dynol: os ystyrir bod trafodiad yn ddiogel, mae Trace yn addasu ei feini prawf i osgoi rhybuddion tebyg yn y dyfodol. Y canlyniad yw gostyngiad sylweddol mewn canlyniadau positif ffug a mwy o effeithlonrwydd gweithredol i sefydliadau ariannol.
"Rydym yn sôn am genhedlaeth newydd o atebion Gwrth-wyngalchu arian sy'n cyfuno technoleg, arbenigedd rheoleiddio, a deallusrwydd parhaus. Mewn tirwedd gynyddol gymhleth a heriol, fel tirwedd gamblo a thrafodion digidol, mae'n hanfodol cael offer sy'n esblygu ochr yn ochr â throseddau ariannol," atgyfnerthodd swyddog gweithredol Topaz.
gwelliant olrhain yn rhan o strategaeth Topaz i ddarparu offer cadarn ac addasadwy i'r farchnad ariannol ac asiantaethau rheoleiddio i frwydro yn erbyn troseddau ariannol yn fwy effeithiol. Gan weithredu mewn dros 25 o wledydd, mae'r cwmni'n parhau i fuddsoddi'n helaeth mewn arloesedd a gymhwysir i'r sector ariannol, gan ganolbwyntio ar ddiogelwch, cydymffurfiaeth a thrawsnewid digidol.
