Nová hranice praní špinavých peněz: digitální influenceři a “OBCHOD s raffles”

Po desetiletí se ekonomická a politická moc měřila v pozicích, aktivech a institucionálních vazbách Dnes se měří i v následovnících, angažovanosti a digitálním dosahu Digitální influenceři zaujímají nejednoznačnou roli, kde jsou současně značkami, idoly a firmami, ale často působí bez CNPJ, bez účetnictví a bez daňových povinností, které plní zbytek společnosti.

Popularizace sociálních sítí vytvořila paralelní trh, kde se pozornost stala měnou a pověstí, obchodovatelným aktivem. Problém je v tom, že ve stejném prostoru, kde vzkvétá digitální podnikání, vzkvétají také nové mechanismy praní špinavých peněz, daňových úniků a nezákonného obohacování, vše mimo bezprostřední dosah státu.

Millionaire tomboly, if effice následovník kampaně, charitativní tomboly a životy, které pohybují tisíce dolarů jsou pro mnoho influencerů, hlavní zdroje příjmů. V některých případech se staly skutečnými obchodními modely, ale bez právní podpory, dodržování předpisů a finančního dohledu.

Pocit beztrestnosti je posílen společenskou mocí, influenceři jsou obdivováni, následováni a často chráněni svou popularitou Mnozí věří, že protože žijí v digitálním prostředí, jsou mimo dosah zákona Toto vnímání emimunity digitálního přístupu má ekonomické, právní a sociální důsledky.

Slepé místo brazilské legislativy

Brazilská legislativa zatím nedržela krok s ekonomikou vlivu. Regulační vakuum umožňuje influencerům zpeněžit milionářské publikum bez daňové registrace a bez firemních povinností.

Zatímco tradiční společnosti musí dodržovat účetní, daňové a regulační povinnosti, mnoho influencerů přesouvá velké částky prostřednictvím PIX, mezinárodních převodů, zahraničních platforem a kryptoměn, a to bez jakékoli transparentnosti.

Tyto praktiky přímo či nepřímo porušují zásady zákona 9 613/1998, který se zabývá praním špinavých peněz a zatajováním majetku, a zákona 13 756/2018, který dává Caixa Economica Federal výlučnou pravomoc povolovat tomboly a loterie.

Když influencer propaguje tombolu bez povolení Caixy, dopustí se trestního a správního deliktu a může být vyšetřován pro trestný čin proti lidové ekonomice podle článku 2 zákona 1 521/1951.

V praxi tyto propagační fondy fungují jako mechanismy pro přesun zdrojů mimo tradiční finanční systém, bez kontroly centrální banky, komunikace s Radou pro kontrolu finančních činností (COAF) a sledování daní ze strany Federal Revenue Service. Je to ideální scénář pro směs legálních a nelegálních peněz, palivo praní špinavých peněz.

Zábava jako fasáda

Influencer organizuje tombolu “probeneficente”, často pomocí improvizovaných platforem, tabulek nebo dokonce komentářů na sociálních sítích. Každý následovník přenáší malé hodnoty přes PIX, věří, že se účastní neškodné akce.

Za pár hodin influencer inkasuje desítky nebo stovky tisíc dolarů Cena: auto, mobil, cestování atd. je doručena symbolicky, přičemž většina zdrojů zůstává bez účetního balastu, bez daňové registrace a bez identifikovaného původu. Tento model se s obměnami používá pro účely od osobního obohacení po praní špinavých peněz.

IRS již identifikoval několik případů, kdy influenceři prezentovali růst vlastního kapitálu neslučitelný s jejich prohlášeními, a COAF začal tento profil hnutí zahrnovat jako podezřelou aktivitu do interní komunikace.

Konkrétní případy: když se sláva stane důkazem

V posledních třech letech několik operací PF a státního zástupce odhalilo využívání sociálních sítí k mytí, nelegálním tombolám a nezákonnému obohacování:

Stav provozu 2021: přestože se zaměřil na obchodování s drogami, odhalil použití profilů “PROFily RAO k ukrytí majetku a majetku, což ukazuje, jak může digitální obraz sloužit jako štít pro nelegální toky;

2022 - Sheyla Mell (c) influencer byl odsouzen za neoprávněnou propagaci milionářských tombol a získal více než 5 milionů R$. Část částek by byla použita na pořízení nemovitostí a luxusních vozidel;

Zrcadlový provoz 2023 (2023) vyšetřovali influencery, kteří propagovali falešné tomboly ve spolupráci s fiktivními společnostmi. Tyto odškodné byly použity k ospravedlnění finančních transakcí nezákonného původu;

2022 Carlinhos Maia (2022023): ačkoli nebyl formálně obviněn, influencer byl citován při vyšetřování tombol s vysokou hodnotou a byl předmětem otázek od Caixa ohledně zákonnosti povýšení.

Jiné případy zahrnují průměrné influencery, kteří používají Raffles a byfles k přesunu zdrojů třetích stran nevysledovatelným způsobem, včetně politiků a majitelů firem.

Tyto operace ukazují, že digitální vliv se stal účinnou cestou pro zatajování majetku a legitimizaci nezákonného kapitálu. To, co se kdysi dělalo prostřednictvím společností duchů nebo daňových rájů, se nyní dělá s dobročinnými sweepy a sponzorovanými životy.

Sociální stínění: sláva, politika a pocit nedotknutelnosti

Mnoho influencerů je obdivováno miliony, mají vazby na veřejné a politické činitele, účastní se volebních kampaní a častých mocenských kruhů Tato blízkost státu a veřejného marketingu vytváří auru legitimity, která brzdí inspekce a omezuje úřady.

Digitální idolatrie se stává neformálním stíněním: čím více je influencer milován, tím menší je ochota společnosti a dokonce i veřejných agentur zkoumat své praktiky.

V mnoha případech vláda sama hledá podporu těchto influencerů pro institucionální kampaně, ignoruje fiskální historii nebo obchodní model, který je udržuje Podprahové poselství je nebezpečné: popularita nahrazuje zákonnost.

Tento jev opakuje známý historický vzorec, a to glamorizaci neformálnosti, která naturalizuje myšlenku, že mediální úspěch legitimizuje jakékoli chování, pokud jde o vládnutí a dodržování předpisů, je to opak veřejné etiky, je to šedá ázzona transformovaná do showbyznysu.

Riziko spoluzodpovědnosti značek a sponzorů

Odhaleny jsou i společnosti, které najímají influencery na propagaci produktů nebo veřejných kauz. Pokud je partner zapojen do nelegálních tombol, podvodných loterií nebo podezřelých hnutí, existuje riziko občanskoprávní, správní a dokonce i trestní spoluodpovědnosti.

Absenci due diligence lze interpretovat jako firemní nedbalostToto platí pro reklamní agentury, poradenské služby a digitální platformy.

Zprostředkováním smluv mají povinnosti integrity a musí prokázat, že přijali mechanismy k předcházení praní špinavých peněz v souladu s mezinárodními osvědčenými postupy (FATF/GAFI).

Digitální compliance už není estetickou volbou, je to povinnost pro přežití podniku Seriózní značky by měly do své mapy reputačních rizik zahrnout influencery, sledovat podezřelé aktivity, požadovat daňovou pravidelnost a certifikovat zdroj příjmů.

Neviditelná hranice: kryptoměny, životy a mezinárodní transakce

Dalším znepokojivým aspektem je rostoucí využívání kryptoměn a zahraničních platforem pro přijímání darů a sponzorství Streaming aplikací, sázení a dokonce i stránky ómorjetas insect umožňují influencerům přijímat hodnoty v digitálních měnách bez bankovního zprostředkování.

Tyto často dílčí operace ztěžují sledovatelnost a usnadňují praní špinavých peněz. Situace se zhoršuje, protože centrální banka stále plně nereguluje platební toky na digitálních platformách a COAF spoléhá na dobrovolnou komunikaci od finančních institucí.

Absence efektivního sledování vytváří ideální scénář pro mezinárodní zatajování aktiv, zejména pokud se používají stablecoiny a soukromá portfolia, nástroje umožňující anonymní pohyby Tento fenomén spojuje Brazílii s globálním trendem: využívání sociálních sítí jako mycích kanálů.

Nedávné případy v zemích, jako jsou Spojené státy, Spojené království a Mexiko, odhalily influencery zapojené do únikových programů a nezákonného financování maskovaného jako digitální obsah.

Role státu a výzvy regulace

Regulace ekonomiky vlivu je naléhavá a složitáStát stojí před dilematem nedusit svobodu projevu, ale zároveň zabránit zločinnému využívání sociálních sítí ke zatajování zdrojů.

Některé cesty jsou již diskutovány, jako je požadavek povinné daňové a účetní registrace pro influencery, kteří překračují určitý objem příjmů; podmiňování tombol a digitálních loterií na předchozím povolení od Caixa Economica Federal; vytvoření pravidel transparentnosti pro partnerství a sponzorství se zveřejňováním výročních zpráv; a stanovení oznamovací povinnosti vůči COAF pro digitální platební a streamovací platformy.

Tato opatření nejsou zaměřena na omezení digitální tvořivosti, ale na vyrovnání trhu zákonností, čímž se zajistí, že ti, kdo profitují z vlivu, ponesou také hospodářskou a fiskální odpovědnost.

Vliv, etika a společenská odpovědnost

Digitální vliv je jednou z nejmocnějších sil současné doby, protože při dobrém využití si vytváří názor, vzdělává a mobilizuje, ale když je instrumentalizován bez etiky, slouží jako nástroj manipulace a finanční kriminality.

Odpovědnost je kolektivní, kde influenceři musí pochopit, že být digitální není nad zákonem, značky musí stanovit kritéria integrity a stát musí modernizovat své donucovací mechanismy.

Výzva není jen právní, ale kulturní, proměnit popularitu v závazek k transparentnosti.

V konečném důsledku musí ti, kdo ovlivňují, také odpovídat za ekonomický a morální dopad, který to vytváří.

Mezi půvabem a systémovým rizikem

Vliv ekonomika již pohybuje miliardy, ale funguje na nestabilní půdě, kde “propojení houf slouží jak marketingu a nezákonnosti Rifes, tomboly a dary, když nejsou kontrolovány, se stávají otevřenými dveřmi pro finanční zločiny a úniky.

Brazílie stojí před novou hranicí rizika: praní špinavých peněz maskované jako popularita Zatímco právní systém se nepřizpůsobuje, digitální zločin se znovu objevuje a síťoví hrdinové mohou, aniž by si to uvědomovali, proměnit slávu v důkazy.

O Patricii Thunderové

Partner a zakladatel firmy Thunder Advogados v obchodním modelu “Ebboutique veget”, spojuje technickou dokonalost, strategickou vizi a nesmlouvavou integritu v právu. www.punder.adv.br

17letý právník oddaný dodržování předpisů;

^národní akce, Latinská Amerika a rozvíjející se trhy;

2 Uznáno jako reference v Compliance, LGPD a ESG;

. Publikované články, rozhovory a citace v článcích z renomovaných vozidel, jako jsou Carta Capital, Estadao, Revista Veja, Exame, Estado de Minas, mimo jiné, jak národních, tak sektorových;

‘‘Jméno soudního znalce v americkém případě;

profesor IO na FIA/USP, UFSCAR, LEC a Tecnologico de Monterrey;

(George Whashington Law University, Fordham University a ECOA);

io Spoluautor čtyř referenčních knih o dodržování předpisů a správě;

(AUTORA do obra qCompliance, LGPD, Crisis Management a ESG io tudo entre and mingled 2023, Arraeseditora.