Globální průzkum odhaluje, jak AI přináší revoluci ve finančním plánování

Vzhledem k tomu, že umělá inteligence (AI) se rychle stává neocenitelným nástrojem, nový globální výzkum zveřejněný dnes odhaluje poznatky o používání a dopadu umělé inteligence na finanční plánování, přičemž dva ze tří finančních plánovačů uvádějí, že jejich společnosti již AI používají nebo ji hodlají používat v příštích 12 měsících.

Globální průzkum provedla Financial Planning Standards Board Ltd. (FPSB), neziskový orgán, který stanovuje standardy pro profesi finančního plánování a její globální síť organizací. FPSB provedla průzkum u více než 6 200 finančních plánovačů na 24 územích.

Průzkum odhalil silnou přilnavost k AI, přičemž finanční plánovači používají technologii k zefektivnění sběru dat zákazníků, analýzy rizikového profilu a komunikace. Účastníci prokázali optimismus ohledně potenciálu AI zlepšit kvalitu finančního poradenství, snížit náklady a rozšířit přístup k finančnímu plánování pro historicky nedostatečně obsluhované populace.

“S finančními plánovači, kteří si uvědomují potenciál umělé inteligence snižovat náklady a věří, že rozšíří přístup do komunit s nedostatečnými službami, AI připravuje cestu pro dostupnější finanční poradenství. Tato technologie nejen přetváří praxi finančního plánování, ale může také otevřít dveře ti, kteří historicky neměli přístup k základním finančním službám, řekl Dante De Gori CFP, generální ředitel FPSB.

Klíčová zjištění z globálního průzkumu FPSB o dopadu AI na finanční plánování:

rozšířené služby zákazníkům: Více než tři čtvrtiny finančních plánovačů (781 TP3 T) věří, že AI jim pomůže lépe sloužit jejich zákazníkům, zatímco 601 TP3 T věří, že zlepší kvalitu finančního poradenství.

''Rozšířené přijetí AI: Ze dvou třetin společností, které již používají nebo plánují používat AI v příštích 12 měsících, je míra přijetí vyšší u malých nebo velmi velkých společností.50% finančních plánovačů má na AI pozitivní pohled, zatímco pouze 8% má negativní pohled.

Snížení nákladů a zvýšení přístupu: 591TP3 T finančních plánovačů vidí AI jako nástroj, který pomáhá snížit náklady na služby finančního plánování, a 601TP3 T věří, že zvýší přístup k finančnímu plánování pro populace s nedostatečnými službami.

''' Využití AI ve finančním plánování: Téměř polovina plánovačů využívajících AI ji používá k podpoře poskytování zákaznických služeb, jako jsou komunikace (41%), sběr dat o zákaznících (33%) a analýza rizikového profilu (30%).Jeden ze tří ji používá ke zlepšení provozní efektivity, například v marketingu a propagačních akcích (35%) a v procesu registrace zákazníků (34%).

''Worries with AI: Navzdory výhodám vyjádřili finanční plánovači obavy z používání umělé inteligence, přičemž 47% uvádí soukromí dat a kybernetickou bezpečnost a 42% se obává o přesnost a spolehlivost výsledků generovaných umělou inteligencí.

. Potřeba profesního rozvoje: Aby se lépe přizpůsobili AI, 49% finančních plánovačů vyjádřilo potřebu profesního rozvoje, aby se zlepšily jejich dovednosti v oblasti analýzy a interpretace dat. Více než jedna třetina (36%) věří, že jak veřejnost, tak profese finančního plánování budou mít významný prospěch ze vzdělávání a obecné Školení AI.

“Plánovači společnosti INSTAs přijímají umělou inteligenci, aby pracovali chytřeji, jsme svědky určujícího okamžiku v profesi finančního plánování, který poskytuje více času na hluboké lidské spojení se zákazníky, například v obtížných konverzacích ovlivňujících finanční rozhodnutí a poskytujících jasnost a podporu, aby se mohli soustředit na dosažení svých životních cílů, DODAL Dante De Gori, CFP, generální ředitel FPSB. (Tento výzkum poskytuje cenný přehled o tom, jak odborníci na finanční plánování po celém světě využívají umělou inteligenci k udržení konkurenceschopnosti, zlepšení efektivity práce a lepšímu poskytování služeb zákazníkům.”