En un moment en què el frau financer està prenent noves formes i creixent amb la digitalització, Topaz , una de les empreses tecnològiques més grans del món especialitzada en solucions financeres digitals i que forma part del grup Stefanini, anuncia un avenç estratègic en la lluita contra el blanqueig de capitals: la reformulació de trace , la seva plataforma de compliment normatiu i antiblanqueig de capitals (AML), ara impulsada per intel·ligència artificial.
Durant els darrers dos anys, Topaz ha experimentat una profunda transformació de la seva eina. El que abans era un sistema basat en regles fixes, configurades manualment pels analistes, ara funciona amb algoritmes d'aprenentatge automàtic capaços d'identificar automàticament patrons atípics de comportament financer amb molta més precisió i agilitat.
"La integració de la IA en la traçabilitat representa un canvi radical per al sector financer", afirma Jorge Iglesias, CEO de Topaz. "No és IA generativa, sinó una tecnologia que aprèn contínuament de les decisions humanes per generar alertes cada cop més intel·ligents i rellevants".
Anteriorment, un analista de compliment havia de, per exemple, configurar manualment una regla per notificar a COAF si un client transferia més de 10.000 reals a un compte legal. Aquest model, tot i que funcional, generava un nombre elevat de falsos positius, amb alertes per a transaccions legítimes, cosa que saturava els equips i reduïa l'eficàcia de l'anàlisi, cosa que dificultava la priorització de casos realment sospitosos.
Ara, amb la IA, el sistema aprèn del comportament històric de cada client i identifica automàticament les desviacions. Si un titular d'un compte que mai ha fet transferències superiors a 10.000 reals a empreses comença a fer-ho, el rastreig detecta el canvi de patró i genera una alerta intel·ligent, sense necessitat de configuració prèvia per part d'un analista.
A més, el sistema aprèn dels comentaris de les decisions humanes: si una transacció es considera segura, Trace ajusta els seus criteris per evitar alertes similars en el futur. El resultat és una reducció significativa dels falsos positius i una major eficiència operativa per a les institucions financeres.
"Estem parlant d'una nova generació de solucions AML que combinen tecnologia, coneixements reguladors i intel·ligència contínua. En un panorama cada cop més complex i desafiant, com el del joc i les transaccions digitals, és crucial tenir eines que evolucionin al costat de la delinqüència financera", reforça l'executiu de Topaz.
millora de la traçabilitat forma part de l'estratègia de Topaz per proporcionar al mercat financer i a les agències reguladores eines robustes i adaptables per combatre de manera més eficaç els delictes financers. Operant a més de 25 països, l'empresa continua invertint molt en innovació aplicada al sector financer, centrant-se en la seguretat, el compliment normatiu i la transformació digital.
