На протяжении десятилетий экономическая и политическая власть измерялась должностями, активами и институциональными связями. Сегодня она также измеряется подписчиками, вовлечённостью и цифровым охватом. Цифровые инфлюенсеры играют неоднозначную роль, будучи одновременно брендами, кумирами и компаниями, но зачастую работая без налогового идентификатора, без отчётности и без налоговых обязательств, которые выполняет остальное общество.
Популяризация социальных сетей создала параллельный рынок, где внимание стало валютой, а репутация – предметом торга. Проблема в том, что в том же пространстве, где процветает цифровое предпринимательство, процветают и новые механизмы отмывания денег, уклонения от уплаты налогов и незаконного обогащения, причём всё это находится вне непосредственной досягаемости государства.
Лотереи на миллионы долларов, «пожертвования» подписчиков, благотворительные акции и прямые трансляции, приносящие тысячи реалов, являются для многих инфлюенсеров основными источниками дохода. В некоторых случаях они стали настоящими бизнес-моделями, но без юридической поддержки, соблюдения нормативных требований и финансового контроля.
Чувство безнаказанности подкрепляется социальным влиянием: инфлюенсерами восхищаются, за ними следят и часто защищают благодаря их популярности. Многие считают, что, живя в цифровой среде, они находятся вне досягаемости закона. Такое восприятие «цифрового иммунитета» имеет экономические, юридические и социальные последствия.
Слепое пятно в бразильском законодательстве
Бразильское законодательство пока не успевает за развитием экономики инфлюенсеров. Регулятивный вакуум позволяет инфлюенсерам монетизировать многомиллионную аудиторию без налоговой регистрации и каких-либо обязательств по ведению бизнеса.
В то время как традиционные компании обязаны соблюдать бухгалтерские, налоговые и нормативные обязательства, многие инфлюенсеры переводят крупные суммы денег через PIX (бразильскую систему мгновенных платежей), международные переводы, зарубежные платформы и криптовалюты, не обеспечивая при этом никакой прозрачности.
Эти действия прямо или косвенно нарушают принципы Закона № 9,613/1998, который касается преступлений, связанных с отмыванием денег и сокрытием активов, а также Закона № 13,756/2018, который наделяет Caixa Econômica Federal исключительными полномочиями разрешать проведение розыгрышей и лотерей.
Если инфлюенсер рекламирует лотерею без разрешения Caixa Econômica Federal (Бразильский федеральный сберегательный банк), он совершает уголовное и административное правонарушение и может быть привлечен к ответственности за преступление против народной экономики в соответствии со статьей 2 Закона № 1,521/1951.
На практике эти «рекламные акции» служат механизмами вывода средств за пределы традиционной финансовой системы, без контроля со стороны Центрального банка, без информирования Совета по контролю за финансовой деятельностью (COAF) и без налогового контроля со стороны Федеральной налоговой службы. Это идеальная среда для смешивания легальных и нелегальных денег, служащая топливом для отмывания денег.
Развлечения как фасад
Принцип работы этих кампаний одновременно прост и изящен. Инфлюенсер организует «благотворительную» лотерею, часто используя импровизированные платформы, электронные таблицы или даже комментарии в социальных сетях. Каждый подписчик переводит небольшие суммы через PIX (бразильскую систему мгновенных платежей), полагая, что участвует в безобидном мероприятии.
Всего за несколько часов инфлюенсер зарабатывает десятки или сотни тысяч реалов. Приз — автомобиль, мобильный телефон, поездка и т.д. — вручается символически, в то время как большая часть средств остаётся без бухгалтерского подтверждения, налоговой отчётности и не имеет установленного источника происхождения. Эта модель, с различными вариациями, используется в самых разных целях: от личного обогащения до отмывания денег.
Федеральная налоговая служба Бразилии уже выявила несколько случаев, в которых влиятельные лица демонстрировали рост активов, не соответствующий их налоговым декларациям, а COAF (Совет по контролю за финансовой деятельностью) начал включать этот тип транзакций в список подозрительной деятельности во внутренние коммуникации.
Конкретные примеры: когда слава становится доказательством
За последние три года в результате нескольких операций Федеральной полиции и Прокуратуры было выявлено использование социальных сетей для отмывания денег, незаконных лотерей и незаконного обогащения.
– Операция «Статус» (2021): хотя она и была сосредоточена на незаконном обороте наркотиков, она выявила использование профилей «публичных фигур» для сокрытия активов и имущества, продемонстрировав, как цифровые изображения могут служить щитом для незаконных потоков;
– Дело Шейлы Мелл (2022): инфлюенсер обвинялась в организации без разрешения лотерей на миллион долларов, в ходе которых было собрано более 5 миллионов реалов. Часть денег, предположительно, была использована на покупку недвижимости и роскошных автомобилей;
– Операция «Зеркало» (2023): расследование деятельности инфлюенсеров, которые совместно с компаниями-однодневками продвигали фиктивные лотереи. «Призы» использовались для оправдания финансовых операций незаконного происхождения;
– Дело Карлиньюса Майи (2022–2023 гг.): Хотя ему не было предъявлено официальных обвинений, влиятельный человек упоминался в расследованиях лотерей с высокими выигрышами и был допрошен Caixa Econômica Federal о законности акций.
В других случаях фигурируют влиятельные лица среднего звена, которые используют лотереи и «пожертвования» для перевода средств от третьих лиц неотслеживаемым способом, включая политиков и бизнесменов.
Эти операции демонстрируют, что цифровое влияние стало эффективным способом сокрытия активов и легализации незаконного капитала. То, что раньше делалось через подставные компании или налоговые убежища, теперь реализуется с помощью «благотворительных лотерей» и спонсируемых прямых трансляций.
Социальная защита: слава, политика и чувство неприкасаемости.
Многие инфлюенсеры пользуются уважением миллионов, имеют связи с государственными чиновниками и политиками, участвуют в избирательных кампаниях и часто встречаются во властных структурах. Такая близость к государству и публичному маркетингу создаёт ауру легитимности, которая препятствует контролю и смущает власти.
Цифровое идолопоклонство трансформируется в неформальную защиту: чем более популярен влиятельный человек, тем меньше общество и даже государственные органы желают расследовать его действия.
Во многих случаях правительство само ищет поддержки этих влиятельных лиц для своих институциональных кампаний, игнорируя их налоговую историю или бизнес-модель, на которой они основаны. Подсознательный посыл опасен: популярность заменяет законность.
Это явление повторяет известную историческую закономерность: гламуризацию неформальности, которая натурализует идею о том, что медийный успех легитимирует любое поведение. С точки зрения управления и соблюдения норм это полная противоположность публичной этике; это «серая зона», превратившаяся в шоу-бизнес.
Риск совместной ответственности брендов и спонсоров.
Компании, нанимающие инфлюенсеров для продвижения своих продуктов или общественных инициатив, также подвержены риску. Если партнёр участвует в незаконных лотереях, мошеннических розыгрышах или подозрительной деятельности, существует риск совместной гражданской, административной и даже уголовной ответственности.
Отсутствие должной осмотрительности может быть истолковано как корпоративная халатность. Это касается рекламных агентств, консалтинговых компаний и цифровых платформ.
Выступая в качестве посредников в контрактах, они принимают на себя обязательства по соблюдению добросовестности и должны продемонстрировать, что они внедрили механизмы по предотвращению отмывания денег в соответствии с передовой международной практикой (ФАТФ/ГАФИ).
Соответствие требованиям цифрового законодательства — это уже не эстетический выбор, а необходимость для выживания бизнеса. Серьёзные бренды должны привлекать влиятельных лиц к оценке репутационных рисков, отслеживать подозрительную деятельность, требовать соблюдения налогового законодательства и проверять источники дохода.
Невидимая граница: криптовалюты, прямые трансляции и международные транзакции.
Ещё одним тревожным аспектом является растущее использование криптовалют и иностранных платформ для получения пожертвований и спонсорства. Приложения для стриминга, сайты ставок и даже сайты с «чаевыми» позволяют инфлюенсерам получать платежи в цифровых валютах без банковского посредничества.
Эти часто фрагментированные транзакции затрудняют отслеживание и способствуют отмыванию денег. Ситуация усугубляется тем, что Центральный банк до сих пор не в полной мере регулирует платежные потоки на цифровых платформах, а Совет по контролю за финансовой деятельностью (COAF) зависит от добровольных отчетов финансовых учреждений.
Отсутствие эффективного отслеживания создаёт идеальные условия для международного сокрытия активов, особенно при использовании стейблкоинов и личных кошельков, инструментов, позволяющих проводить анонимные транзакции. Это явление связывает Бразилию с глобальной тенденцией: использованием социальных сетей в качестве каналов отмывания денег.
Недавние случаи в таких странах, как США, Великобритания и Мексика, выявили влиятельных лиц, замешанных в уклонении от уплаты налогов и незаконных финансовых схемах, замаскированных под цифровой контент.
Роль государства и проблемы регулирования.
Регулирование экономики влияния — неотложная и сложная задача. Государство сталкивается с дилеммой: не подавляя свободу слова, одновременно предотвращать преступное использование социальных сетей для сокрытия ресурсов.
Уже обсуждаются несколько вариантов, например, требование обязательной налоговой и бухгалтерской регистрации для инфлюенсеров, объем выручки которых превышает определенный лимит; необходимость получения предварительного разрешения от Caixa Econômica Federal для проведения цифровых лотерей и розыгрышей; разработка правил прозрачности для партнерств и спонсорства с публикацией ежегодных отчетов; а также установление обязанности отчитываться перед COAF (Советом по контролю за финансовой деятельностью) для цифровых платежных и стриминговых платформ.
Эти меры направлены не на подавление цифрового творчества, а на создание равных условий посредством соблюдения закона, гарантируя, что те, кто получает прибыль от влияния, также будут нести экономическую и финансовую ответственность.
Влияние, этика и социальная ответственность
Цифровое влияние — одна из самых мощных сил современной эпохи, поскольку при умелом использовании оно формирует общественное мнение, информирует и мобилизует. Но при неэтичном использовании оно становится инструментом манипуляции и финансовых преступлений.
Ответственность коллективна: инфлюенсеры должны понимать, что быть цифровым человеком не значит быть выше закона, бренды должны устанавливать критерии честности, а государство должно модернизировать свои механизмы контроля. Общественность, в свою очередь, должна перестать путать харизму с авторитетом.
Задача не только правовая, но и культурная: преобразовать популярность в приверженность прозрачности.
В конечном итоге те, кто оказывает влияние, должны нести ответственность за оказываемое ими экономическое и моральное воздействие.
Между гламуром и системным риском
Экономика влияния уже вращает миллиарды, но она действует в условиях нестабильности, где «вовлеченность» служит как маркетинговым, так и незаконным целям. Розыгрыши, лотереи и пожертвования, если их не контролировать, становятся открытой площадкой для финансовых преступлений и уклонения от уплаты налогов.
Бразилия столкнулась с новым уровнем риска: отмыванием денег, замаскированным под популярность. Пока правовая система не адаптируется, цифровая преступность переосмысливает себя, а герои социальных сетей могут неосознанно превратить славу в рекламу.
О Патрисии Пандер
Партнер и основатель юридической фирмы Punder Advogados, работающей по «бутиковой» бизнес-модели, она сочетает в юридической практике техническое совершенство, стратегическое видение и непоколебимую честность . www.punder.adv.br
– Юрист, 17 лет посвятивший себя вопросам комплаенса;
– Национальное присутствие, Латинская Америка и развивающиеся рынки;
Признан эталоном в области соблюдения нормативных требований, LGPD (Общий закон Бразилии о защите данных) и ESG (экологические, социальные и управленческие аспекты).
– Публикации статей, интервью и цитат в известных средствах массовой информации, таких как Carta Capital, Estadão, Revista Veja, Exame, Estado de Minas и других, как национальных, так и отраслевых;
– Назначен судебным экспертом по делу «Американас»;
– Профессор FIA/USP, UFSCAR, LEC и Tecnológico de Monterrey;
– Международные сертификаты соответствия (Юридический университет Джорджа Вашингтона, Фордхэмский университет и ECOA);
– Соавтор четырех справочников по вопросам соответствия и управления;
– Автор книги «Соответствие, LGPD, кризисное управление и ESG – все вместе и вперемешку» – 2023, Arraeseditora.