ডিজিটালাইজেশনের সাথে সাথে যখন আর্থিক জালিয়াতি নতুন রূপ ধারণ করছে এবং বৃদ্ধি পাচ্ছে, তখন বিশ্বের অন্যতম বৃহত্তম প্রযুক্তি কোম্পানি এবং স্টেফানিনি গ্রুপের অংশ, টোপাজ, মানি লন্ডারিংয়ের বিরুদ্ধে লড়াইয়ে একটি কৌশলগত অগ্রগতি ঘোষণা করেছে: ট্রেসের সংস্কার , এর সম্মতি এবং মানি লন্ডারিং-বিরোধী (AML) প্ল্যাটফর্ম, যা এখন কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা দ্বারা চালিত।
গত দুই বছরে, টোপাজ তার টুলের একটি গভীর রূপান্তরের মধ্য দিয়ে গেছে। পূর্বে যা নির্দিষ্ট নিয়মের উপর ভিত্তি করে একটি সিস্টেম ছিল, যা বিশ্লেষকদের দ্বারা ম্যানুয়ালি কনফিগার করা হয়েছিল, এখন মেশিন লার্নিং অ্যালগরিদম দিয়ে কাজ করে যা অনেক বেশি নির্ভুলতা এবং তত্পরতার সাথে স্বয়ংক্রিয়ভাবে আর্থিক আচরণের অস্বাভাবিক ধরণগুলি সনাক্ত করতে সক্ষম।
ট্রেসে AI-কে একীভূত করা আর্থিক খাতের জন্য একটি গেম-চেঞ্জার প্রতিনিধিত্ব করে," টোপাজের সিইও জর্জ ইগলেসিয়াস বলেন। "এটি জেনারেটিভ AI নয়, বরং এমন একটি প্রযুক্তি যা ক্রমাগত মানুষের সিদ্ধান্ত থেকে শিক্ষা নিয়ে ক্রমবর্ধমান বুদ্ধিমান এবং প্রাসঙ্গিক সতর্কতা তৈরি করে।"
পূর্বে, একজন সম্মতি বিশ্লেষককে, উদাহরণস্বরূপ, ম্যানুয়ালি একটি নিয়ম কনফিগার করতে হত যাতে কোনও ক্লায়েন্ট যদি কোনও আইনি অ্যাকাউন্টে R$10,000 এর বেশি স্থানান্তর করে তবে COAF কে অবহিত করা যায়। এই মডেলটি কার্যকর থাকা সত্ত্বেও, বৈধ লেনদেনের জন্য সতর্কতা সহ প্রচুর পরিমাণে মিথ্যা ইতিবাচক ফলাফল তৈরি করে, দলগুলিকে অপ্রতিরোধ্য করে এবং বিশ্লেষণের কার্যকারিতা হ্রাস করে, যার ফলে সত্যিকারের সন্দেহজনক মামলাগুলিকে অগ্রাধিকার দেওয়া কঠিন হয়ে পড়ে।
এখন, AI এর মাধ্যমে, সিস্টেমটি প্রতিটি গ্রাহকের ঐতিহাসিক আচরণ থেকে শিক্ষা নেয় এবং স্বয়ংক্রিয়ভাবে বিচ্যুতি সনাক্ত করে। যদি কোনও অ্যাকাউন্টধারী যিনি কখনও R$10,000 এর বেশি কোম্পানিতে স্থানান্তর করেননি, তিনি এটি করা শুরু করেন, তাহলে ট্রেসটি প্যাটার্ন পরিবর্তন সনাক্ত করে এবং একটি বুদ্ধিমান সতর্কতা তৈরি করে, কোনও বিশ্লেষকের পূর্ব কনফিগারেশনের প্রয়োজন ছাড়াই।
তদুপরি, সিস্টেমটি মানুষের সিদ্ধান্ত থেকে প্রাপ্ত প্রতিক্রিয়া থেকে শিক্ষা নেয়: যদি কোনও লেনদেন নিরাপদ বলে বিবেচিত হয়, তাহলে ভবিষ্যতে অনুরূপ সতর্কতা এড়াতে ট্রেস
"আমরা প্রযুক্তি, নিয়ন্ত্রক দক্ষতা এবং অবিচ্ছিন্ন বুদ্ধিমত্তার সমন্বয়ে তৈরি একটি নতুন প্রজন্মের AML সমাধানের কথা বলছি। ডিজিটাল জুয়া এবং লেনদেনের মতো ক্রমবর্ধমান জটিল এবং চ্যালেঞ্জিং পরিস্থিতিতে, আর্থিক অপরাধের পাশাপাশি বিকশিত হয় এমন সরঞ্জাম থাকা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ," টোপাজ নির্বাহী আরও জোর দিয়ে বলেন।
ট্রেস বর্ধন । ২৫টিরও বেশি দেশে পরিচালিত, কোম্পানিটি নিরাপত্তা, সম্মতি এবং ডিজিটাল রূপান্তরের উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে আর্থিক খাতে প্রয়োগ করা উদ্ভাবনে ব্যাপক বিনিয়োগ চালিয়ে যাচ্ছে।
