Глобално проучване разкрива как AI революционизира финансовото планиране

Тъй като изкуственият интелект (AI) бързо се превръща в безценен инструмент, ново глобално изследване, публикувано днес, разкрива прозрения за използването и въздействието на AI върху финансовото планиране, като двама от трима финансови плановици съобщават, че техните компании вече използват AI или възнамеряват да го използват в следващите 12 месеца.

Глобалното проучване е проведено от Съвета за стандарти за финансово планиране ООД (FPSB), организация с нестопанска цел, която определя стандартите за професията на финансовото планиране и неговата глобална мрежа от организации. FPSB анкетира повече от 6200 финансови плановици в 24 територии.

Проучването разкри силно придържане към AI, като финансовите плановици използват технология за рационализиране на събирането на клиентски данни, анализ на рисковия профил и комуникация. Участниците демонстрираха оптимизъм относно потенциала на AI за подобряване на качеството на финансовите насоки, намаляване на разходите и разширяване на достъпа до финансово планиране за исторически недостатъчно обслужваното население.

“С финансовите плановици, които признават потенциала на AI за намаляване на разходите и вярват, че ще разшири достъпа до необслужвани общности, AI проправя пътя за по-достъпни финансови съвети. Тази технология не само променя практиката на финансовото планиране, но също така може да отвори врати за тези, които исторически не са имали достъп до основни финансови услуги”каза Данте Де Гори CFP, главен изпълнителен директор на FPSB.

Основни констатации от глобалното проучване на FPSB относно въздействието на ИИ върху финансовото планиране:

подобрено обслужване на клиенти: Повече от три четвърти от финансовите плановици (781TP3 T) вярват, че AI ще им помогне да обслужват по-добре клиентите си, докато 601TP3 T вярват, че ще подобри качеството на финансовите съвети.

„Широко разпространено приемане на AI: От две трети от компаниите, които вече използват или планират да използват AI през следващите 12 месеца, нивата на приемане са по-високи сред малките или много големите компании.50% от финансовите плановици имат положително мнение за AI, докато само 8% имат отрицателно мнение.

Намаляване на разходите и увеличаване на достъпа: 591TP3 T на финансовите плановици виждат AI като инструмент за намаляване на разходите за услуги за финансово планиране и 601TP3 T вярват, че ще увеличи достъпа до финансово планиране за населението с недостатъчно обслужване.

Please provide the Portuguese text you would like translated to Bulgarian. Използване на AI във финансовото планиране: Близо половината от планиращите, използващи AI, го използват за подпомагане на предоставянето на услуги за клиенти като комуникации (41%), събиране на данни за клиенти (33%) и анализ на рисковия профил (30%).Един на всеки трима го използва за подобряване на оперативната ефективност, като например в маркетинга и промоциите (35%) и в процеса на включване на клиентите (34%).

„Гласове с AI: Въпреки ползите, финансовите плановици изразиха загриженост относно използването на AI, като 47% цитира поверителността на данните и киберсигурността, а 42% е загрижен за точността и надеждността на резултатите, генерирани от AI.

. Необходимост от професионално развитие: За да се адаптират по-добре към AI, 491TP3 T от финансовите плановици изразиха необходимостта от професионално развитие, за да подобрят своите умения за анализ и интерпретация на данни Повече от една трета (361TP3 T) вярват, че както обществеността, така и професията на финансовото планиране ще се възползват значително от образованието и общото обучение по AI.

“Тъй като планиращите приемат AI, за да работят по-интелигентно, ние сме свидетели на определящ момент в професията на финансовото планиране, позволявайки повече време за дълбоки човешки връзки с клиентите, като например в трудни разговори, засягащи финансовите решения и осигуряващи яснота и подкрепа, за да останат фокусирани върху постигането на техните житейски цели, ДОБАВИ Данте Де Гори, CFP, главен изпълнителен директор на FPSB. ”Това изследване предоставя ценна моментна снимка на това как професионалистите по финансово планиране по света използват AI, за да останат конкурентоспособни, да подобрят ефективността на работата и да обслужват по-добре клиентите.“