Maliyyə fırıldaqlarının yeni formalar aldığı və rəqəmsallaşma ilə böyüdüyü bir vaxtda Stefanini qrupuna daxil olan və dünyada rəqəmsal maliyyə həlləri üzrə ixtisaslaşan ən böyük texnologiya şirkətlərindən biri olan Topaz izlərin , onun uyğunluğu və çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə (AML) intellience, indiki platforması.
Son iki il ərzində Topaz öz alətində köklü dəyişikliklərə məruz qalıb. Əvvəllər sabit qaydalara əsaslanan, analitiklər tərəfindən əl ilə konfiqurasiya edilən sistem indi daha çox dəqiqlik və çevikliklə maliyyə davranışının atipik nümunələrini avtomatik müəyyən etməyə qadir olan maşın öyrənmə alqoritmləri ilə işləyir.
“Süni intellekt-in təqibə maliyyə sektoru üçün oyunu dəyişdirir”. "Bu, generativ süni intellekt deyil, getdikcə daha ağıllı və müvafiq xəbərdarlıqlar yaratmaq üçün insan qərarlarından davamlı olaraq öyrənən bir texnologiyadır."
Əvvəllər uyğunluq analitiki, məsələn, müştəri hüquqi hesaba 10.000 R$-dan çox pul köçürərsə, COAF-a bildiriş vermək üçün qaydanı əl ilə konfiqurasiya etməli idi. Bu model funksional olsa da, qanuni əməliyyatlar üçün xəbərdarlıqlar, qrupları sıxışdırmaq və təhlilin effektivliyini azaltmaqla, həqiqətən şübhəli halların prioritetləşdirilməsini çətinləşdirən çoxlu sayda yanlış pozitivlər yaradıb.
İndi süni intellekt ilə sistem hər bir müştərinin tarixi davranışından öyrənir və sapmaları avtomatik olaraq müəyyən edir. Heç vaxt şirkətlərə 10.000 R$-dan çox pul köçürməmiş hesab sahibi bunu etməyə başlayırsa, iz nümunə dəyişikliyini aşkar edir və analitik tərəfindən əvvəlcədən konfiqurasiyaya ehtiyac olmadan ağıllı xəbərdarlıq yaradır.
Bundan əlavə, sistem insan qərarlarından alınan rəylərdən öyrənir: tranzaksiya təhlükəsiz hesab edilərsə, Trace gələcəkdə oxşar xəbərdarlıqların qarşısını almaq üçün öz meyarlarını düzəldir. Nəticə yalan pozitivlərin əhəmiyyətli dərəcədə azalması və maliyyə institutları üçün daha yüksək əməliyyat səmərəliliyidir.
"Biz texnologiya, tənzimləmə təcrübəsi və davamlı kəşfiyyatı birləşdirən yeni nəsil AML həlləri haqqında danışırıq. Rəqəmsal qumar və əməliyyatlar kimi getdikcə daha mürəkkəb və çətinləşən mənzərədə maliyyə cinayətləri ilə yanaşı təkamül edən alətlərə sahib olmaq çox vacibdir", - Topaz rəhbəri gücləndirir.
İzləmənin gücləndirilməsi Topaz-ın maliyyə cinayətləri ilə daha effektiv mübarizə aparmaq üçün maliyyə bazarını və tənzimləyici qurumları möhkəm və uyğunlaşa bilən alətlərlə təmin etmək strategiyasının bir hissəsidir. 25-dən çox ölkədə fəaliyyət göstərən şirkət təhlükəsizlik, uyğunluq və rəqəmsal transformasiyaya diqqət yetirərək maliyyə sektorunda tətbiq edilən innovasiyalara böyük sərmayə qoymağa davam edir.
