يبدأ موقع Página 147

سينسيديا تصل إلى تشيلي لتعزيز التمويل المفتوح في البلاد

مستشارة موثوقة للبنية التحتية الأولية للتمويل المفتوح لدى البنك المركزي البرازيلي، وشريك تكنولوجي استراتيجي في تطوير التمويل المفتوح في كولومبيا، تعلن سينسيديا عن وصولها إلى تشيلي، البلد الذي يتجه نحو تحديث القطاع المالي من خلال تنظيم نظام التمويل المفتوح ضمن قانون التكنولوجيا المالية في البلاد.

الإعلان جزء من خطة التوسع الدولي للشركة البرازيلية متعددة الجنسيات المتخصصة في سوق واجهات برمجة التطبيقات والتكاملات. مع نمو بنسبة 140٪ في أمريكا اللاتينية في عام 2024، تسعى سينسيديا إلى أن تكون محفزًا لتعزيز وتطوير نظام التمويل المفتوح في القارة من خلال التكنولوجيا القائمة على واجهات برمجة التطبيقات (APIs).

وصول سينسيديا إلى تشيلي هو خطوة استراتيجية في مهمتنا لتعزيز النظم البيئية المالية الرقمية والمتصلة والمفتوحة في أمريكا اللاتينية. خبرتنا في أسواق مثل البرازيل وكولومبيا تمكننا من تقديم نهج شامل ومتكيف مع احتياجات البلاد. سندعم المؤسسات المالية في تطورها الرقمي، مع مساعدتها على الامتثال للمتطلبات التنظيمية وتطوير نماذج أعمال جديدة، قال مارسيليو أوليفيرا، المدير التجاري في سينسيديا.

نظام التمويل المفتوح في تشيلي هو إطار تنظيمي يهدف إلى تحديث السوق المالية في البلاد، ومشاركته إلزامية لعدة كيانات، مثل البنوك والتعاونيات. هذا التقدم في المنطقة يتماشى مع لوائح التمويل المفتوح التي تكتسب قوة في أكثر من 90 دولة، بهدف تعزيز بيئة أكثر تنافسية وشفافية ومركزية للمستخدم.

في البرازيل، لعبت شركة سينسيديا دورًا رئيسيًا في تمكين التمويل المفتوح، حيث كانت المستشار الموثوق به للبنك المركزي وساهمت في وضع المعايير الفنية للتنظيم في البلاد. في كولومبيا، انضمت الشركة إلى CredibanCo لإنشاء مركز تفاعلي يسهل تبادل المعلومات بين المؤسسات المالية، وشاركت أيضًا في لجان العمل لتوحيد المعايير والجوانب التقنية لنموذج التمويل المفتوح.

أهمية واجهات برمجة التطبيقات في التمويل المفتوح

كما هو الحال في باقي البلدان، في إطار نظام الشفافية المالية المفتوحة في تشيلي، لا يجوز للجهات الخاضعة للرقابة استخدام آليات مختلفة عن واجهات برمجة التطبيقات (APIs) لتلبية طلبات الوصول إلى البيانات. تساهم واجهات برمجة التطبيقات الموحدة في إنشاء إطار قانوني واضح، وتعزز تجربة أفضل للمستهلك المالي، وتحسن التوافق الفني. بالإضافة إلى الجانب الفني، تعتبر واجهات برمجة التطبيقات أصلًا تجاريًا يمكن أن يعزز الفرص في سياق التمويل المفتوح.

جاهزية الذكاء الاصطناعي أقل من الطموحات: بحث يبرز الفجوات الرئيسية التي تهدد نجاح الذكاء الاصطناعي التوليدي

أكليك®, شركة عالمية في تكامل البيانات، جودة البيانات، التحليلات والذكاء الاصطناعي (AI)، أعلنت عن نتائج دراسة من IDC تستكشف التحديات والفرص في اعتماد تقنيات الذكاء الاصطناعي المتقدمة. تسلط الدراسة الضوء على فجوة كبيرة بين الطموح والتنفيذ: على الرغم من أن 89٪ من المؤسسات قد جددت استراتيجيات البيانات لتبني الذكاء الاصطناعي التوليدي، إلا أن 26٪ فقط نفذت حلولاً على نطاق واسع. تسلط هذه النتائج الضوء على الحاجة الملحة لتحسين حوكمة البيانات، والبنية التحتية القابلة للتوسع، والاستعداد للتحليلات من أجل إطلاق كامل الإمكانات التحويلية للذكاء الاصطناعي.

النتائج، التي نُشرت في تقرير موجز من IDC برعاية Qlik، تأتي في وقت تتسابق فيه الشركات حول العالم لدمج الذكاء الاصطناعي في سير العمل، مع توقع أن يساهم الذكاء الاصطناعي بمبلغ 19.9 تريليون دولار في الاقتصاد العالمي بحلول عام 2030. ومع ذلك، فإن فجوات الاستعداد تهدد بإعاقة التقدم. تقوم المؤسسات بتحويل تركيزها من نماذج الذكاء الاصطناعي إلى إنشاء أنظمة بيئية من البيانات الأساسية اللازمة للنجاح على المدى الطويل.

لقد أثارت الذكاء الاصطناعي التوليدي حماسة واسعة النطاق، لكن اكتشافاتنا تكشف عن فجوة كبيرة في الجاهزية. يجب على الشركات مواجهة التحديات الرئيسية، مثل دقة البيانات وحوكمتها، لضمان أن تولد تدفقات عمل الذكاء الاصطناعي قيمة مستدامة وقابلة للتوسع،" يقول ستيوارت بوند، نائب رئيس الأبحاث للتكامل وذكاء البيانات في IDC.

دون معالجة هذه القضايا الأساسية، تخاطر الشركات بالسقوط في "سباق محموم نحو الذكاء الاصطناعي"، حيث تتجاوز الطموحات القدرة على التنفيذ الفعّال، دون تحقيق القيمة المحتملة.

"إمكانات الذكاء الاصطناعي تعتمد على مدى فعالية إدارة المؤسسات وتكامل سلسلة قيمة الذكاء الاصطناعي الخاصة بها"، يقول جيمس فيشر، مدير الاستراتيجية في كليك. تسلط هذه الدراسة الضوء على فجوة واضحة بين الطموح والتنفيذ. الشركات التي لا تتمكن من إنشاء أنظمة لتوفير رؤى موثوقة وقابلة للتنفيذ ستتخلف بسرعة عن المنافسين الذين يتحولون إلى الابتكار القائم على الذكاء الاصطناعي القابل للتوسع.

أظهرت دراسة IDC العديد من الإحصائيات المهمة التي توضح وعود وتحديات اعتماد الذكاء الاصطناعي

اعتماد الذكاء الاصطناعي الوكولي مقابل الاستعداد80٪ من المؤسسات تستثمر في تدفقات عمل الذكاء الاصطناعي الوكيلة، ولكن فقط 12٪ يشعرون بالثقة في أن بنيتها التحتية يمكنها دعم اتخاذ القرارات المستقلة.

- زخم "الزخم" للبيانات كمنتج:المنظمات الماهرة في معالجة البيانات كمنتج لديها فرصة سبع مرات أكثر لتنفيذ حلول الذكاء الاصطناعي التوليدي على نطاق واسع، مع التركيز على الإمكانات التحولية لنظم البيانات التي تتم برمجتها وتحمل المسؤولية.

تحليلات مدمجة في نمو مستمر94٪ من المؤسسات تدمج أو تخطط لدمج التحليلات في التطبيقات المؤسسية، ولكن فقط 23٪ تمكنت من دمجها في معظم تطبيقاتها.

التأثير الاستراتيجي للذكاء الاصطناعي التوليدي:قام 89٪ من المؤسسات بإعادة صياغة استراتيجيات البيانات الخاصة بها استجابة للذكاء الاصطناعي التوليدي، مما يظهر تأثيره التحويلي.

عقبة جاهزية الذكاء الاصطناعي:على الرغم من أن 73٪ من المؤسسات تدمج الذكاء الاصطناعي التوليدي في حلول التحليلات، إلا أن 29٪ فقط قامت بتنفيذ هذه الميزات بشكل كامل.

تؤكد هذه الاكتشافات على ضرورة ملء الفجوة بين الطموح والتنفيذ بالنسبة للشركات، مع التركيز الواضح على الحوكمة والبنية التحتية واستغلال البيانات كأصل استراتيجي.

تسلط نتائج بحث IDC الضوء على حاجة حاسمة للشركات لتجاوز التجربة ومعالجة الثغرات الأساسية في جاهزية الذكاء الاصطناعي. عند التركيز على الحوكمة والبنية التحتية ودمج البيانات، يمكن للمؤسسات الاستفادة الكاملة من إمكانات تقنيات الذكاء الاصطناعي وتحقيق النجاح على المدى الطويل.

للوصول إلى النتائج والرؤى الكاملة لـ InfoBrief من IDC بعنوان "الأولويات والتحديات في البيانات والتحليلات وسط زخم الذكاء الاصطناعي"، الممول من قبل Qlik، قم بالتسجيل في الويبينار واطلع على التقرير الكاملهنا.

روك إنكانتيك تنظم ندوة عبر الإنترنت مجانية حول اتجاهات تجارة التجزئة في الصين وما يمكن أن يتعلمه البرازيل من هذا السوق

في 27 مارس، الروك إنكانتيكأول إنكانتيك في تجارة التجزئة البرازيلية، المتخصصة في حلول ذكاء البيانات وإدارة علاقات العملاء، تنظم ندوة عبر الإنترنت مع رؤى من الزيارة التي قام بها مسؤولو الشركة هذا الشهر إلى تجربة البيع بالتجزئة في الصين. بموضوع "ماذا يمكن لقطاع التجزئة البرازيلي أن يتعلم من التجزئة الصينية؟"، يهدف الحدث الإلكتروني المجاني إلى غمر المشاركين في الاتجاهات التي تحوّل القطاع في المشهد العالمي، مع التركيز على عمالقة مثل علي بابا، هيمه فريش، و JD.

الحدث موجه لتجار التجزئة وسلاسل السوبر ماركت الذين يسعون لفهم كيف يمكن تطبيق تقنيات ونماذج أعمال تجارة التجزئة الصينية لإحداث ابتكار ونمو في البرازيل. خلال البث، يشارك خبراء روك إنكانتشك الاتجاهات الجديدة والحلول العملية لتحسين تجربة الشراء وتعزيز المبيعات.

"هدف هذا الحدث هو تقديم نظرة عامة على تحولات تجارة التجزئة الصينية وكيف يمكننا تطبيق هذه الابتكارات في البرازيل، لتحقيق نتائج فعالة"، يعلق كارلوس فورميغاري، الشريك المؤسس ورئيس شركة روك إنكانتِك، الذي سيقوم بإدارة الويبينار.

جدول الفعالياتسيبدأ في الساعة 10 صباحًا، وخلال الحدث، ستتم مناقشة مواضيع مثل:

  • استراتيجيات مبتكرةكيفية تطبيق التقنيات الجديدة لزيادة مبيعاتك؛
  • رؤية المستقبلكيف تستعد للتغييرات والفرص التي ستظهر في القطاع؛
  • رؤى مباشرة من الصينسيقوم الخبراء باستكشاف الاتجاهات والاستراتيجيات التي تشكل تجارة التجزئة في الصين؛
  • كتاب إلكتروني حصرياحصل على كتاب إلكتروني مجاني يوضح اتجاهات السوق الصيني؛

متخصصون

  • Fernando Gibotti: المدير التنفيذي لإدارة علاقات العملاء وعلوم المستهلك من شركة روك إنكانتش؛
  • خورخي رامالهو: المدير التقني لشركة روك إنكانتشك؛
  • مارسيلو أليبيرتي: مدير المنتجات والتكنولوجيا في روك إنكانتشك.

خدمة:Data: 27 مارس
وقت:10 ساعات
Formato: متصل
مزيد من التفاصيل حولالتسجيل مجانيويمكن التحقق من البرنامج في هذاوصلة.

فقط 46% من الشركات تستطيع دمج وت集中 بياناتها بشكل فعال

التحول الرقمي للأنشطة الاقتصادية يصل إلى مجال التخطيط المالي الاستراتيجي للأعمال. الابتكارات التكنولوجية التي تؤتمت وتخصص التقارير، وتركز البيانات، وتدمج البيانات المالية مع برامج تخطيط موارد المؤسسات (ERP)، من بين الاتجاهات التي ستحدد إدارة الشركات المالية في عام 2025.

هذا ما تشير إليه، على سبيل المثال، تقرير شركة ديلويت، لعام 2025. "سيتركز قطاع التمويل بشكل متزايد على استخدام البيانات الضخمة والتحليل والنمذجة التنبئية لتوجيه استراتيجية الأعمال"، وفقًا لنص من الاستشارة.

على الرغم من التأكيد على أنه لن يكون، على الفور، واقعًا في جميع الشركات، إلا أنه سيكون هناك بالفعل تكثيف لهذا العملية. سيكون عدد قليل من الوظائف المالية لديها مكتب خلفي خالٍ تمامًا من اللمس حتى عام 2025. لكن المهام الروتينية ستصبح أسهل في الأتمتة من خلال أنظمة تخطيط موارد المؤسسات، والأنظمة ووسائل أخرى، مما يحرر قسم المالية للتخطيط والتوقع وأنشطة ذات قيمة أعلى.

من يعمل على تطوير وتقديم الحلول التكنولوجية للسوق يحذر من أن الوقت قد حان لوضع التخطيط والإدارة باستخدام جداول البيانات، وإعداد الرسوم البيانية والتقارير والتحليلات يدويًا في الماضي.إنها تقييم مؤسس ومدير شركة LeverPro، أليسون غيمارايش.

شركة تكنولوجيا للتخطيط والتحليل المالي للمؤسسات متوسطة وكبيرة الحجم، حصلت LeverPro في عام 2024 على اعتراف بأنها أفضل شركة تقنية مالية في البلاد من قبل المعهد البرازيلي لمديري التمويل (IBEF-SP). أيضًا، المركز الثاني في فئة التكنولوجيا المالية في تصنيف 100 Open Startups. الحلول التي تقدمها للسوق جعلت الشركة الناشئة تبرز في الاستطلاع المرموق.

"التكنولوجيا المطبقة على التخطيط والإدارة المالية توفر، قبل كل شيء، توفير الوقت. المدير وفريقه لا يضيعون الوقت في إعداد الجداول والتقارير - التكنولوجيا تتولى ذلك. يُخصص هذا الوقت للتحليلات واتخاذ القرارات الاستراتيجية، التي تصبح أكثر فاعلية مع الحلول التكنولوجية، لأن البيانات التي يتم الحصول عليها أكثر دقة ومركزة ومتكاملة"، يشير جيمارايس.

بالإضافة إلى الدقة واليقين، تقوم التقنية بتخصيص التقارير. بشكل تلقائي وذكي، يتم تكييف التقارير مع متطلبات كل منظمة. أي أنه لا توجد وثائق موحدة أو عامة."حلنا يتكامل مع أكثر من 50 نظام تخطيط موارد المؤسسات، مما يسمح للمهني بالعمل مع بيانات دقيقة ومحدثة"، يوضح المدير التنفيذي.

اعتماد التكنولوجيا من قبل القطاع المالي يؤدي إلى توليد رؤى، تحليلات، مؤشرات، رسومات بيانية، محاكاة سيناريوهات، بناء الميزانيات، التوقعات، وأتمتة البيانات المالية."التكنولوجيا تزيل عن فريق التخطيط والمالية المهام اليدوية والتشغيلية، ليتركز جهوده على الاستراتيجيات والذكاء"، يؤكد غيمارايش.

توسع الشركات استثماراتها في السحابة والذكاء الاصطناعي لتقليل التكاليف وزيادة الإنتاجية

لتقليل التكاليف وزيادة الكفاءة التشغيلية، وسعت الشركات البرازيلية استثماراتها في الحوسبة السحابية والذكاء الاصطناعي في عام 2024 وتواصل تسريع هذا التحول في عام 2025. وفقًا لمؤسسة البيانات الدولية (IDC)، من المتوقع أن تنمو الاستثمارات في السحابة في أمريكا اللاتينية بنسبة 30٪ سنويًا، مع قيادة البرازيل لهذا التقدم. من المتوقع أن يصل سوق الذكاء الاصطناعي العالمي إلى 990 مليار دولار بحلول عام 2027، وفقًا لاستشارة بين & كو، مدفوعًا بتبني نماذج أكثر قوة ونمو مراكز البيانات. لقد أدت الحاجة إلى أنظمة مرنة وقابلة للتوسع إلى دفع الشركات لدمج هذه التقنيات لدعم العمليات الرقمية ونماذج العمل الجديدة.

لهذا التحرك تأثير مباشر على إنتاجية المؤسسات وتنافسيتها. تشير بيانات شركة ماكينزي إلى أن الشركات التي تعتمد على الأتمتة باستخدام الذكاء الاصطناعي تقلل، في المتوسط، من التكاليف التشغيلية بنسبة 20٪ وتزيد الكفاءة بنسبة 30٪. تم استخدام الذكاء الاصطناعي لتخصيص التجارب، وأتمتة العمليات المتكررة، وتحديد الكفاءات الخفية، مما يسمح للشركات باتخاذ قرارات أكثر استراتيجية ومرونة.

يزيد النمو في العمل عن بُعد والعمل المختلط أيضًا من الطلب على الحلول السحابية. الشركات التي تعتمد هذا النموذج بحاجة إلى أنظمة آمنة وقابلة للتوسع لضمان الوصول السريع والفعال إلى المعلومات الأساسية. في هذا السيناريو، أصبح دمج الأنظمة في السحابة أمرًا لا غنى عنه لدعم الفرق الموزعة والعمليات الرقمية التي تصبح أكثر تعقيدًا.

مع هذا التطور، تبرز IDEEN كميسر لهذا التحول الرقمي، من خلال تقديم حلول تتيح الانتقال إلى بيئات هجينة دون المساس بالكفاءة. تطوّر الشركة تقنيات موجهة نحو دمج الأنظمة، مما يعزز تقليل التكاليف وزيادة الإنتاجية، وهي عوامل أساسية لتمكين المؤسسات من التكيف مع المتطلبات الجديدة للسوق.

نؤمن أن دمج الأنظمة، إلى جانب مرونة السحابة والقوة التحويلية للذكاء الاصطناعي، هو المفتاح لفتح مستويات جديدة من الكفاءة التشغيلية. تركيزنا ينصب على إنشاء حلول تبسط العمليات المعقدة، وتزيل الاختناقات، وتحول البيانات إلى قرارات استراتيجية،" يقول.رافاييل سباغنولو، المدير التنفيذي والمؤسس لمجموعة إيلو، سو، إيدين وريفو.

بالإضافة إلى الحاجة إلى الابتكار التكنولوجي، فإن اللوائح مثل القانون العام لحماية البيانات (LGPD) تدفع أيضًا هذا التحول. الشركات التي تسعى لتحسين عملياتها بحاجة إلى ضمان الأمان وتتبع النظام في أنظمتها. حُلول IDEEN تلبي هذه المتطلبات، مما يسمح للمنظمات بالامتثال للتشريعات مع تحسين كفاءتها التشغيلية.

تشكيل مزيج السحابة والذكاء الاصطناعي وتكامل الأنظمة يصنع مستقبلًا تجاريًا أكثر مرونة وإنتاجية وابتكارًا. شركات من قطاعات مختلفة تسرع تحولاتهم الرقمية، وتواصل IDEEN قيادة هذا الحركة، مقدمة أدوات أساسية لتمكين المؤسسات من الازدهار في سوق يتسم بالتزايد في الديناميكية والتحديات.

الذكاء الاصطناعي أم الذكاء العاطفي: من يقود المستقبل؟

لقد أصبحت الذكاء الاصطناعي (AI) أكثر حضورًا في حياتنا اليومية، من الخوارزميات التي توصي بالأفلام والموسيقى إلى أنظمة التشخيص الطبي والسيارات الذاتية القيادة، كانت تقدماتها سريعة ومذهلة، مما يثير أسئلة حول مستقبل التكنولوجيا وتأثيرها على المجتمع. وفقًا لتقرير جارتنر لعام 2024، من المتوقع أن تتضمن 70٪ من تفاعلات الأعمال بحلول عام 2027 نوعًا من الذكاء الاصطناعي، ولكن تلك ذات التأثير الحاسم الأكبر ستظل تعتمد على اتصالات بشرية أصلية. لذا، السؤال المركزي هو استفزازي: في المستقبل، ما الذي سيحدث فرقًا حقًا، الآلات التي تحسب أم الأشخاص الذين يشعرون؟

مع كل تقدم في الذكاء الاصطناعي، نُجبر على النظر إلى الداخل. في النهاية، ماذا يعني أن تكون إنسانًا حقًا؟ الجواب يكمن في المشاعر، والمرونة، والقدرة على القيادة بهدف. اليوم، الذكاء العاطفي ليس مرغوبًا فيه فحسب، بل هو ضروري للتنقل في عالم يتغير بسرعة أُسّية. تكشف دراسة TalentSmart (2023) أن 90٪ من المهنيين ذوي الأداء العالي يمتلكون مستويات عالية من الذكاء العاطفي، في حين أن 20٪ فقط من الأشخاص ذوي الأداء المنخفض يظهرون هذه المهارة.هل تريد مثالاً عمليًا؟ فكر في القائد الذي يولي أهمية للاتصال بفريقه؛ فهو يستمع، ويعدل، ويتصرف بتعاطف. هذا القائد لا يلهم فقط - بل يبني ثقافة لا يمكن لأي آلة تكرارها.

ومع ذلك، فإن التقدم السريع في الذكاء الاصطناعي يثير أيضًا مخاوف. واحدة منها هي التأثير على سوق العمل، مع إمكانية أن تحل الآلات محل المزيد والمزيد من العمال في مختلف المهن. توقع المنتدى الاقتصادي العالمي في تقرير عام 2023 أن يتم استبدال 85 مليون وظيفة بالآلات بحلول عام 2025، ولكن في الوقت نفسه، سيتم إنشاء 97 مليون وظيفة جديدة، خاصة في المجالات التي تتطلب مهارات بشرية، مثل التفكير النقدي والإبداع والذكاء العاطفي.لهذا السبب، من الضروري الإشارة إلى أن الاعتماد على الذكاء الاصطناعي هو أمر خطير. على سبيل المثال، عندما يعتمد القادة قراراتهم فقط على البيانات، فإنهم يفقدون شيئًا أساسيًا: الرؤية، حيث يمكن للذكاء الاصطناعي أن يحدد "كيف"، لكنه لا يستطيع أبدًا تحديد "لماذا"، فالخوارزميات تكتشف الأنماط، لكنها غير قادرة على التعامل مع الغموض — الأرض التي تنشأ فيها أكبر الفرص. وإضافة إلى ذلك، هناك تنبيه آخر: المنظمات التي تجرد عملياتها من الإنسانية باسم الكفاءة تحفر قبورها الخاصة، العملاء قد يعجبون بالتكنولوجيا، لكنهم يثقون في الأشخاص وفي الفرق التي تحترم العمليات، لكنها تتبع القادة.

الآن، سؤال لا مفر منه: كيف تستعد للقيادة في هذا العالم الذي يتغير باستمرار؟ التحول التكنولوجي لم يعد خيارًا، بل هو واجب. لكن، انتبه: هذا مجرد البداية. أكثر من أي وقت مضى، من الضروري أن نتجاوز الآلات ونستثمر في ما يميزنا - قدرتنا على الفهم والتكيف والإلهام. هذه هي اللحظة لتطوير شيء أعمق: الكاريزما في جميع أبعادها، الذكاء العاطفي الذي يربط، الذكاء الاجتماعي الذي يبني علاقات حقيقية، الذكاء السياقي الذي يسمح لنا بالتنقل في سيناريوهات معقدة، هذه هي الفروقات الحقيقية للقائد الذي يرغب ليس فقط في البقاء على قيد الحياة، بل في الازدهار في عالم يتحرك بالتغيرات. لأنه في النهاية، يمكن للتكنولوجيا أن تحاكي تقريبًا كل شيء، باستثناء ما يجعلنا بشريين.

في العالم الذي نبنيه، يجب أن يكون واضحًا أولوية الجميع: تطوير الذكاء العاطفي. وهنا النقطة الحاسمة: الذكاء العاطفي ليس موهبة محصورة على القليلين، ولحسن الحظ، يمكن تعلمه، تحسينه، وتحويله إلى ميزتك التنافسية الأكبر. كل شيء يبدأ بقرار: قرار التحسين. تطوير هذه المهارة ليس رفاهية؛ إنه ضرورة. هذا هو الفرق بين القادة الذين يلهمون ويغيرون وبين الذين سيتم نسيانهم، لأنه في سيناريو حيث تقوم الآلات بالمزيد، لكنها تشعر بأقل، فإن من يتقن فن التواصل العاطفي سيكون دائمًا لا غنى عنه.

أخيرًا، المستقبل لا ينتمي حصريًا إلى الذكاء الاصطناعي، ولا إلى الذكاء العاطفي. هو من أولئك الذين يعرفون كيف يدمجون هاتين القوتين. القادة الذين يتقنون التكنولوجيا ويحافظون على اللمسة الإنسانية سيكونون الأبطال الحقيقيين في هذا العصر الجديد.

بقلم إريك ماتشادو، المدير التنفيذي لشركة ريفنا

NR7 للتواصل تطلق شركة تركز على التسويق والنمو لدعم الأعمال من مختلف القطاعات والأحجام

نتيجة للخبرة المتراكمة لمؤسسيها،ناتاليا ميلو،exداكي، أليس، وClickBus،هنريكي ربيسو ونيلسون رودريغيزكلاهما يمتلك أكثر من 20 عامًا من الخبرة في سوق الاتصالات، الرحلةشركة تركز على تعظيم النتائج وتحسين الموارد، تصل إلى السوق بنظام بيئي كامل من الحلول للشركات التي تسعى للنمو بشكل مستدام.

"الذراع اليمنى" للـ NR7، وكالة الاتصالات الرائدة في نظام الابتكار، المركز الاستراتيجي والإبداعي، تقدم مجموعة متكاملة من الخدمات لمساعدة الشركات في جميع مراحل رحلتها نحو النمو، مما يغير الطريقة التي يُنظر بها إلى التسويق حاليًا في البرازيل. نحن نعمل على توحيد جميع معارفنا وخبراتنا لتقديم منتجات تدمج استراتيجيات النمو، وبناء العلامة التجارية، والاستشارات الاستراتيجية، بحيث تصل كل شركة شريكة إلى إمكاناتها الحقيقية،" يعلق هنريكي ربيسو، المؤسس المشارك والمدير الشريك لشركة Journey.

هدفها هو هيكلة وتوسيع الشركات بمختلف أحجامها في عمليات التسويق والنمو وجميع دورة المبيعات والتفاعلات مع المستخدم، بدءًا من الإدارة الأولية وحتى إنشاء حملات تسويقية شاملة، دائمًا برؤية نمو مستدام، وتقدم Journey حلولًا موجهة لاستراتيجية النمو (الزيادة)، الدخول إلى السوق (الإطلاقات)، الحملات الشاملة (حملات وقنوات 360 درجة) وتشغيل التسويق.

"لقد أدركت الشركات بالفعل أن النمو لا يقتصر على الإعلان المدفوع والاكتساب السريع، بل يتعلق بالبنية التحتية، والاحتفاظ، والاستراتيجيات التي تعظم حقًا دورة حياة المستخدم. في سوق حيث تواجه الشركات الناشئة صعوبة في تجاوز السنوات الخمس، تحتاج الشركات إلى استراتيجيات أكثر تكيفًا وطويلة الأمد للتميز"، تشرح ناتاليا ميلو، الشريكة المؤسسة والمديرة التنفيذية لشركة Journey.

مدموجة في نظام NR7 البيئي، الذي يضم أكثر من 100 عميل نشط وأكثر من 300 شركة تم إطلاقها، تأتي Journey باقتراح يتجاوز التسويق، مما يتيح هيكلة فريق وتوجيه للفرق في مراحل مختلفة، وتقديم دعم استراتيجي على مستوى الإدارة التنفيذية الجزئية، للشركات التي تسعى لإعادة توجيه قيادتها.

نريد سد الفجوة الحالية في السوق. في العديد من الفرص، نتلقى اتصالات من شركات لم تبدأ بعد في تنفيذ عمل علاقات عامة، بل في هيكلة التسويق، واستراتيجية الدخول إلى السوق، وحتى التحقق من صحة المنتج. من الآن فصاعدًا، يمكننا دعمهم في جميع مراحل دورة حياة الشركة وفي تحديات مختلفة، وليس فقط في التواصل. تراز ربيصو.

بخبرة تمتد من بناء العلامات التجارية إلى تسريع الشركات الناشئة والعمليات الراسخة، يجلب المؤسسون رؤية عملية وموجهة نحو النتائج للسوق.بالإضافة إلى نمو الأعمال، هناك أيضًا تحدي بناء الفريق. العديد من الشركات، تحت ضغط التوسع السريع، تنتهي إلى تضخيم فرقها، وفي وقت لاحق تواجه دورات من التوظيف الجماعي تليها تسريحات جماعية. في Journey، نساعد الشركات أيضًا على تنظيم الفرق والعمليات بشكل أكثر كفاءة، لضمان أن كل مرحلة من مراحل النمو تحدث باستراتيجية وبدون مبالغات، تختتم ناتاليا.

بإمكانها تحريك ما يصل إلى 4.4 تريليون دولار أمريكي سنويًا في الاقتصاد العالمي، وتُحدث ثورة في الإعلان الرقمي، وفقًا لدراسة

الذكاء الاصطناعي التوليدي لديه القدرة على تحريك سنويًا بين2,6 تريليون دولار و 4,4 تريليون دولارفي الاقتصاد العالمي، يبلغ المبلغ الذي يتجاوز الناتج المحلي الإجمالي لمعظم الدول في عام 2024، ويأتي بعد الولايات المتحدة والصين وألمانيا فقط. البيانات جزء من الدراسةاتجاهات الذكاء الاصطناعي: دليل حول كيفية تشكيل الذكاء الاصطناعي للتسويق الرقميتم تطويره بواسطة RTB House.

تُظهر الدراسة أن من هذا المبلغ التريليوني، حوالي75%سيتم إنشاؤه في أربع مناطق فقط، من بينها تبرزالتسويق والمبيعاتالذين يقودون بالفعل استخدام الذكاء الاصطناعي التوليدي على نطاق عالمي. ليس من قبيل الصدفة أن هذه القطاعات تُحدث ثورة في الإعلان الرقمي، من خلال إنشاء حملات ذات مستويات أعلى من التخصيص والاستهداف.

في البرازيل، يمر هذا المشهد أيضًا بتحولات. فقط في عام 2023، بلغ الاستثمار في الإعلان الرقمي في البلاد٣٥ مليار ريال برازيلينسبة 8٪ أعلى مما تم تسجيله في العام السابق، وفقًا لبيانات IAB Brasil. ينتعلق النمو أيضًا بالاستخدام المكثف للتقنيات المتقدمة، خاصة تلك القائمة على الذكاء الاصطناعي التنبئي والتوليدي.

وفقًا لـ RTB House، تظهر خوارزميات التعلم العميق المتقدمة - أحد أشكال الذكاء الاصطناعي التنبئي الأكثر تقدمًا - حتى50% أكثر كفاءةفي حملات إعادة الاستهداف المخصصة، بالإضافة إلى كونها41% أكثر فعاليةتوصية المنتجات للمستهلك مقارنةً بالتقنيات الأقل تطورًا.

التقرير يوجه أيضًا تحذيرًا للسوق: على الرغم من المكاسب المحتملة التي يتيحها الاستخدام الواسع للذكاء الاصطناعي، لا تزال هناك تحديات كبيرة يجب التغلب عليها. استطلاع من تويليو المذكور في الدراسة يكشف أن81% من العلامات التجارية تؤكد أنها تعرف عملاءها بعمقلكن فقط46% من المستهلكين يتفقون مع هذا البيانمُظهرًا أن هناك لا يزال مجال لاستخدام الذكاء الاصطناعي بشكل أكثر دقة.

الذكاء الاصطناعي المركب: الثورة الكبرى القادمة

تؤكد دراسة RTB House أن المستقبل القريب للتسويق الرقمي يتطلب مزيجًا استراتيجيًا بين نماذج مختلفة من الذكاء الاصطناعي، وهي تقنية تعرف باسم "الذكاء الاصطناعي المركب". يمكن أن تؤدي المقاربة إلى حملات إعلانية أكثر دقة وفعالية. "المستقبل سيكون للشركات القادرة على دمج نماذج مختلفة من الذكاء الاصطناعي، من خلال الجمع بين، على سبيل المثال، الدقة التحليلية للذكاء الاصطناعي التنبئي والإمكانات الإبداعية للذكاء الاصطناعي التوليدي"، يقول أندريه ديليفسكي، مدير تطوير الأعمال في RTB House لأمريكا اللاتينية.

مثال ملموس على هذا الاتجاه هو أداة IntentGPT المملوكة، التي طورتها RTB House. استنادًا إلى نماذج توليدية مثل GPT وLLM (نماذج اللغة الكبيرة)، فإن التقنية قادرة على تحليل روابط URL محددة جدًا لتحديد المستخدمين ذوي نية الشراء العالية، ووضع الإعلانات في الأماكن والسياقات الأكثر ملاءمة للتحويل.

السيناريو الحالي: كيف تستخدم الشركات الذكاء الاصطناعي التوليدي بالفعل

كما يوضح البحث كيف يتم دمج الذكاء الاصطناعي في روتين الشركات حول العالم. حاليًا72% من المنظماتيستخدمون الذكاء الاصطناعي في وظيفة واحدة على الأقل من الأعمال، مع قيادة أقسام التسويق والمبيعات للاستخدام المنتظم للذكاء الاصطناعي التوليدي، المذكور بواسطة34%الشركات. من بين الحالات الرئيسية للاستخدام يبرز الدعم الاستراتيجي لمحتوى التسويق16%التسويق المخصص15%وتحديد العملاء المحتملين للمبيعات8%).

لكن على الرغم من الدور المتزايد لتقنيات الذكاء الاصطناعي، يؤكد الدراسة أن الجانب البشري سيظل لا يمكن الاستغناء عنه وسيكتسب أهمية أكبر. مع توسع الذكاء الاصطناعي، خاصة في الإعلان الرقمي، تكتسب القضايا المتعلقة بالأخلاق وخصوصية البيانات أهمية أكبر، مما يتطلب من الشركات وضع سياسات واضحة ولجان مختصة لضمان الاستخدام المسؤول للمعلومات التي تم جمعها.

"العنصر البشري لن يكون مجرد تكملة للذكاء الاصطناعي، بل هو العنصر الأساسي لضمان استخدام هذه الأدوات بمسؤولية، وإضافة قيمة استراتيجية للأعمال"، يختتم ديليويسكي.

دراسة تظهر أن 65% من إيرادات المؤثرين تأتي من التسوق المباشر

المؤثرون حول العالم يتخلون عن الاعتماد على التعاونات ويستثمرون في إنشاء مصادر دخل خاصة بهم، مثل المنتجات، الدورات، الإرشادات وخدمات الاشتراك. هذا ما يكشفه الدراسة الحصرية لـ Plastic Panda، التي تظهر كيف يقوم العديد من المؤثرين، خاصة الآسيويين، بتنويع طرق تحقيق الدخل، من خلال اعتماد نماذج مثل التسوق المباشر (65٪ من الإيرادات) والتعليم الرقمي (30٪)، متخلين عن الإعلان التقليدي. تشير الدراسة التي أُجريت على 70 من محترفي القطاع إلى أن الاحترافية المتزايدة واستخدام البيانات يُحولان المؤثرين إلى رواد أعمال ويعيدان تشكيل السوق الرقمية.

تُبرز التحليل أن تقليل حواجز الدخول، جنبًا إلى جنب مع تقدم التكنولوجيا، قد سمح للمؤثرين ببناء أعمال قوية باستثمارات أولية أقل، مستفيدين من تفاعل جمهورهم وتحويل جمهورهم إلى عملاء حقيقيين.

هذه الاتجاهية ليست حصرية للبرازيل، بل جزء من حركة عالمية، حيث أصبح المؤثرون في الولايات المتحدة والصين رائدين في مجال ريادة الأعمال. مثال واضح على هذا التحول هو النمو الأسي للتسوق المباشر، الذي حقق أكثر من 500 مليار دولار في الصين في عام 2023، والذي، وفقًا للخبراء، لديه القدرة على تغيير ديناميكيات التجارة الإلكترونية في البرازيل في السنوات القادمة.

تشير الدراسة أيضًا إلى الدور المتزايد للشراء المباشر عبر البث المباشر في السوق البرازيلية، وهو اتجاه، على الرغم من حداثته، يكتسب أرضية بسرعة مع تجار التجزئة الكبار مثل Magalu و Americanas، الذين شهدوا زيادة بنسبة 52٪ في استخدام هذه المنصة، وفقًا لبيانات Ebit | Nielsen. لقد أصبح المؤثرون هم الأبطال في هذا المشهد، حيث يستخدمون هذا الشكل ليس فقط للترويج للمنتجات، ولكن أيضًا لخلق اتصال أعمق مع جمهورهم، مما يزيد من الثقة ويعزز المبيعات.

الدورات الرقمية تنمو وتسيطر على 45% من أعمال المؤثرين

بالإضافة إلى التسوق المباشر عبر الإنترنت، فإن الطريق الواعد الآخر الذي أشارت إليه الدراسة هو توسع المؤثرين في قطاع التعليم الرقمي. منصات مثل هوت مارت و يوديمي تتيح للمؤثرين أن يصبحوا معلمين وقادة في مجالات مثل التسويق الرقمي، الصحة، الأعمال والرفاهية.

تكشف الدراسة أن 45٪ من المؤثرين الذين تم مقابلتهم يحققون الآن إيرادات أكبر من الدورات وورش العمل والإرشاد أكثر من الإعلانات التقليدية، مما يعكس الطلب المتزايد على المعرفة المتخصصة وثقة الجمهور في سلطة المؤثرين في مجالات معينة. يُقدّر أن سوق التعليم الرقمي في البرازيل، الذي بلغ 30 مليار ريال في عام 2023، سينمو بنسبة 32٪ سنويًا حتى عام 2030، مما يوفر مجالًا خصبًا لأولئك الذين يرغبون في تنويع مصادر دخلهم.

يتم دعم هذا التحرك من خلال السعي نحو نموذج تحقيق إيرادات أكثر استقلالية واستدامة. وفقًا لبحث Plastic Panda، فإن أقل من 30٪ من إيرادات أكثر المؤثرين ابتكارًا تأتي من الإعلانات التقليدية، حيث تأتي الغالبية العظمى من الأرباح من المنتجات الخاصة، والمنتجات الرقمية، والخدمات المميزة، ومنصات الاشتراك. هذا التنويع في مصادر الدخل هو انعكاس لتغير ثقافي يضع المؤثر كالبطل في مشروعه الخاص، بدلاً من أن يكون مجرد قناة للترويج لطرف ثالث.

أصبح تحليل البيانات ضروريًا لمنشئي المحتوى

نقطة أساسية أخرى يكشفها الدراسة هي أهمية الاحترافية في إدارة المؤثرين. كلما زاد، المؤثرون الذين يتبعون نهجًا استراتيجيًا يعتمد على البيانات لتحسين محتواهم وتجربة المستهلك يحققون نموًا ماليًا كبيرًا.

تشير الدراسة إلى أن 53٪ من المؤثرين الذين يستثمرون في أدوات تحليل البيانات، مثل Google Analytics و Meta Business Suite، ينجحون في مضاعفة أرباحهم خلال أقل من عام. هذا يُظهر أهمية الإدارة الموجهة بالقياسات، التي لا تحسن فقط أداء الحملات، بل تتيح أيضًا للمؤثرين تعديل عروضهم بشكل أكثر كفاءة لتلبية احتياجات جمهورهم.

روبرتو دولابيلا، المدير التنفيذي لشركة بلاستيك باندا، يبرز أن البحث يوضح مرحلة جديدة لصانعي المحتوى: "نحن نشهد تحولًا عميقًا في السوق الرقمية، حيث لم يعد المؤثرون مجرد مذيعين للعلامات التجارية، بل أصبحوا رواد أعمال يخلقون قصص نجاحهم الخاصة. الأدوات والمنصات الجديدة، جنبًا إلى جنب مع إمكانية توليد إيرادات متنوعة، تتيح لهؤلاء المبدعين بناء أعمال قوية وقابلة للتوسع، مما يضمن مستقبلًا واعدًا للجميع في القطاع."

السلامة في خطر: مستقبل برامج الامتثال

من اليونان القديمة حتى اليوم، يُسعى لفهم، وحكم، وانتقاد، وتحسين السلوك الأخلاقي والسلوك الإنساني في المجتمع. هذه المثابرة البشرية دائمًا ما كانت لها هدف مشترك، وهو إقامة نمط حياة أفضل لنا جميعًا – المجتمع. وهذا نسميه "الأخلاق".

في الوقت الذي نحدد فيه ما سيكون أخلاقيًا أو لا، نضع معايير سلوك تصبح عادات وتقاليد وحتى قوانين وتشريعات. لضمان اتباع الجميع لهذه السلوكيات، أنشأت العديد من المؤسسات ما يُعرف ببرامج الأخلاق والامتثال. في البرازيل، أعطت بعض المؤسسات العامة حتى اسمًا أكثر اكتمالاً، وهي ما يُعرف ببرامج النزاهة.

لقد حدث هذا التقدم على حساب فضائح الفساد التي اجتاحت بشكل رئيسي الولايات المتحدة منذ عام 2000 مع قضية إنرون، ثم وصلت إلى الشركات الأوروبية الكبرى حتى وصلت إلى البرازيل مع قضية المانسيلاو وعمليات لافاجاتو.

كانت نتائج هذه التحقيقات متشابهة جدًا، حيث دفعت الشركات غرامات قاسية جدًا، وتم فصل وتنفيذ إجراءات قانونية واعتقال المديرين، الشركاء، وحتى أعضاء المجالس، بالإضافة إلى الأضرار التي لا تُقاس التي لحقت بالصورة والسمعة التي سُجلت إلى الأبد في الكتب والمقالات والصحف والأفلام وغيرها من الوسائل. حتى لو غيرت الشركات المعنية اسمها التجاري أو عنوانها، ستظل دائمًا تُذكر بالأحداث التي وقعت. الذاكرة الرقمية لا تغفر، فهي أبدية.

من الجانب الإيجابي، اضطرت هذه الشركات الكبرى إلى وضع ما يُعرف ببرامج الأخلاق والامتثال (أو النزاهة)، وشملت هذه البرامج تطبيق عدة عناصر مثل تنفيذ الضوابط الداخلية والتعليم المستمر حول الأخلاق والقوانين والأنظمة والمعايير السلوكية التي تتوقعها المجتمع ككل. بالإضافة إلى ضمان فعالية الالتزام التعاقدي والقانوني بين جميع الأطراف المعنية، تم تنفيذ عناصر إضافية، مثل إدارة المخاطر المستمرة لمكافحة الفساد، والعمليات لمنع تضارب المصالح، والتدقيقات، وقنوات الشكاوى المستقلة، والتحقيقات المستمرة لضمان أعلى معايير النزاهة.

من ناحية أخرى، ليست كل الأمور وردية! رد المتضررون من هذه العمليات، ومثلما حدث في إيطاليا مع عمليات "اليد النظيفة"، تعرض المشاركون في عملية لافا جاتو لنكسة. على الرغم من التقدم نحو معايير سلوك أكثر أخلاقية، إلا أن ما شهدناه في السنوات الأخيرة هو تراجع في عملية العقاب ومبادرات جديدة للتحقيق. حصل التنفيذيون والكيانات السياسية على تخفيف أو إلغاء العقوبات، كما تعرض المدعون للملاحقة أو تركوا النيابة.

لتكملة هذه القصة، فإن قرارات الحكومة الأمريكية الجديدة مؤخرًا قد ساهمت أيضًا في إضعاف مكافحة الفساد. بقرار من الرئيس الأمريكي، أحد أهم القوانين التي دفعت التحقيقات في الفساد الحكومي في جميع أنحاء العالم، قانون الممارسات الأجنبية الفاسدة (FCPA)، تم تقديم طلب لتعليق آثاره مع توجيه إلى وزارة العدل الأمريكية لوقف التحقيقات ضد الشركات والأفراد.

بالإضافة إلى ذلك، وبسبب ما ذُكر أعلاه، لقد تابعنا نمو سيناريو حيث لم تعد العديد من الشركات تأخذ برامج النزاهة على محمل الجد. لقد رأينا العديد من الشركات التي لديها برامج نزاهة بدون أي فعالية، فقط لكي تقول الشركة أنها لديها شيء أو حتى للمشاركة في المناقصات، ولكن في الواقع لا يوجد شيء. أو مرة أخرى، دمج النزاهة مع القسم القانوني، بالإضافة إلى تقليل مستوى القيادة في قسم النزاهة لتلبية المصالح التجارية للشركات فقط. الشركات لا تريد المسؤول عن النزاهة على الطاولة، بل تريد فقط أن يكون مجرد "مطيع للأوامر".

ما هي آثار هذا الانتكاسة على برامج النزاهة المؤسسية وما زال مستوى التأثير غير مؤكد. حراس هذه البرامج، المعروفون باسم "ضباط الامتثال" أو مسؤولي الامتثال، مندهشون ويصف العديد منهم الأوقات الحالية بأنها أوقات صعبة أو حتى أوقات "غريبة". بالإضافة إلى ذلك، تضاءل دعم الإدارة العليا حقًا. لو لم يكن هذا الانتكاس كافياً، نرى أيضًا هجومًا على سلسلة من البرامج الأخرى التي تتعلق أيضًا بأخلاقيات الحياة، مثل إلغاء برامج التنوع والشمول أو برامج الاستدامة مثل ESG.

في ظل هذا السيناريو، تتأسس الشكوك وعدم اليقين والخوف من التراجع. في البداية، من الممكن أن تتبنى بعض الشركات الاتجاه الجديد بسرعة من خلال إعادة التنظيم أو تقليل مستوى الموظفين أو حتى تقليل برامج الأخلاق والامتثال، مما يوضح بوضوح أنها لم تكن تقوم بذلك بناءً على المبادئ أو القيم، بل فقط من باب الالتزام.

ومع ذلك، يجب على أخرى أن تحافظ على معيار معين لأنها أدركت أن برنامج النزاهة يتجاوز بكثير الامتثال للقوانين. شركة تتبع أعلى معايير السلوك لديها الكثير لتكسبه، بالإضافة إلى السمعة والصورة، جميع نظامها البيئي من الموردين والشركاء والعملاء وخاصة الموظفين يرغبون في أسلوب حياة أفضل وأكثر أخلاقية. في هذا البيئة الكاملة، العلاقات أقوى وأكثر شفافية، والنتائج أكثر صلابة، ولا شك أن هناك كيانًا يرغب في نجاح هذه الشركة.

ولأولئك الذين لا يؤمنون بالأخلاق أو الامتثال أو النزاهة، والذين يعتقدون فقط في كسب المال والبقاء للأكثر ذكاءً، هناك تذكير ضروري:

أولاً، كل حركة هي نابضة، كل ما يذهب يعود أيضًا. اليوم، نعيش لحظة هجوم على المبادئ الأخلاقية، مفاهيم تم فهمها بالفعل، وحُكم عليها، وتطويرها، واختبارها. لم يعد من الضروري إثبات أن الفساد ضار لرفاهية المجتمع ككل. لذلك، كن حذرًا، هذا البندول سيعود. خصوصًا عندما تبدأ فضائح الفساد العام والخاص الجديدة والأكبر في الظهور مرة أخرى. المجتمع تعب من أن يُخدع.

ثانيًا، لا يحتاج القانون الثالث لنيوتن إلى إثبات بعد الآن، فكل فعل له رد فعل بمقدار متساوٍ ومقابل. هذه المحاولة لتفكيك التقدم المحرز لصالح المجتمع تثير معارضة ستتحول قريبًا إلى قوة معارضة. المروجون، القضاة، مسؤولو الامتثال، المدافعون عن الأخلاق، الاستدامة، المستشارون وغيرهم ليسوا متوقفين، إنهم يتأملون، حتى وإن كانوا منزعجين، بحثًا عن حل سيأتي. يقولون: "تعتقد أن الامتثال سيء، حاول ألا تكون ملتزمًا." للأسف، العديد من الشركات تخوض هذا المخاطرة. رمو عملة معدنية في الهواء ويتوقعون ألا تسقط على الأرض.

ثالثًا، بالنسبة لمن شاهد وعاش فضائح العديد من الشركات العامة والخاصة المتورطة في الفساد، والأشخاص الذين تم اعتقالهم وإدانتهم، والأعمال والعائلات التي دُمرت وسمعة سيئة أبدية، فإنه يعلم أن التراجع عن جميع هذه البرامج هو تحمل مخاطرة كبيرة. بالنسبة لتلك الشركات التي تقدر الحوكمة الجيدة ولأولئك الأعضاء الذين اضطروا لجمع الشظايا بعد الكوارث، هل تم تعلم درس ما أم سيكون هناك درس آخر بعد عدة سنوات؟

وأخيرًا، لكل من يملك الأخلاق كمبدأ، وليس كواجب، حان وقت الصمود، ومن المؤكد أن القمح والحنطة سيفترقان قريبًا. حتى ذلك الحين، سيكون من الضروري أن تبحر بدون ريح، أن تتحلى بالصبر، أن تستمر بثبات وألا تتراجع، لأنه في النهاية، السلامة هي الأهم.

[elfsight_cookie_consent id="1"]