في الوقت الذي تتخذ فيه عمليات الاحتيال المالي أشكالاً جديدة وتنمو مع التحول الرقمي، شركة Topaz ، إحدى أكبر شركات التكنولوجيا المتخصصة في الحلول المالية الرقمية في العالم وجزء من مجموعة Stefanini، عن تقدم استراتيجي في مكافحة غسيل الأموال: إعادة صياغة trace ، منصتها للامتثال ومكافحة غسيل الأموال (AML)، والتي تعمل الآن بالذكاء الاصطناعي.
على مدار العامين الماضيين، شهدت توباز تحولاً جذرياً في أداتها. فما كان في السابق نظاماً قائماً على قواعد ثابتة، يُهيأها المحللون يدوياً، يعمل الآن بخوارزميات تعلم آلي قادرة على تحديد الأنماط غير النمطية للسلوك المالي تلقائياً بدقة ومرونة أكبر بكثير.
دمج الذكاء الاصطناعي في نظام التتبع نقلة نوعية في القطاع المالي. فهو ليس ذكاءً اصطناعيًا مُولِّدًا، بل تقنية تتعلم باستمرار من القرارات البشرية لتوليد تنبيهات أكثر ذكاءً وأهمية."
في السابق، كان على محلل الامتثال، على سبيل المثال، تهيئة قاعدة يدويًا لإخطار مجلس الامتثال المالي (COAF) إذا حوّل العميل أكثر من 10,000 ريال برازيلي إلى حساب قانوني. هذا النموذج، على الرغم من فعاليته، أنتج عددًا كبيرًا من النتائج الإيجابية الخاطئة، مع تنبيهات للمعاملات المشروعة، مما أدى إلى إرهاق فرق العمل وتقليل فعالية التحليل، مما صعّب تحديد أولويات الحالات المشتبه بها حقًا.
الآن، بفضل الذكاء الاصطناعي، يتعلم النظام من السلوك التاريخي لكل عميل ويحدد الانحرافات تلقائيًا. إذا بدأ صاحب حساب لم يسبق له إجراء تحويلات تتجاوز 10,000 ريال برازيلي للشركات، في القيام بذلك، النظام التغيير في النمط ويُصدر تنبيهًا ذكيًا، دون الحاجة إلى إعداد مسبق من قِبل محلل.
علاوةً على ذلك، يتعلم النظام من ردود أفعال القرارات البشرية: فإذا اعتُبرت المعاملة آمنة، نظام Trace معاييره لتجنب أي تنبيهات مماثلة في المستقبل. والنتيجة هي انخفاض ملحوظ في الإيجابيات الخاطئة وزيادة الكفاءة التشغيلية للمؤسسات المالية.
نحن نتحدث عن جيل جديد من حلول مكافحة غسل الأموال، يجمع بين التكنولوجيا والخبرة التنظيمية والمعلومات الاستخباراتية المستمرة. في ظل بيئة متزايدة التعقيد والتحديات، مثل بيئة المقامرة والمعاملات الرقمية، من الضروري وجود أدوات تتطور جنبًا إلى جنب مع الجريمة المالية، كما يؤكد المسؤول التنفيذي في توباز.
تعزيز التتبع جزءًا من استراتيجية توباز لتزويد السوق المالية والهيئات التنظيمية بأدوات فعّالة وقابلة للتكيف لمكافحة الجرائم المالية بفعالية أكبر. وتعمل الشركة في أكثر من 25 دولة، وتواصل استثمارها بكثافة في الابتكار المطبق على القطاع المالي، مع التركيز على الأمن والامتثال والتحول الرقمي.
