يكشف الاستطلاع العالمي كيف يُحدث الذكاء الاصطناعي ثورة في التخطيط المالي

نظرًا لأن الذكاء الاصطناعي (AI) سرعان ما أصبح أداة لا تقدر بثمن، فإن الأبحاث العالمية الجديدة الصادرة اليوم تكشف عن رؤى حول استخدام الذكاء الاصطناعي وتأثيره على التخطيط المالي، حيث أفاد اثنان من كل ثلاثة مخططين ماليين أن شركاتهم تستخدم الذكاء الاصطناعي بالفعل أو تنوي استخدامه في الأشهر الـ 12 المقبلة.

تم إجراء الاستطلاع العالمي من قبل مجلس معايير التخطيط المالي المحدود (FPSB)، وهي هيئة غير ربحية تضع معايير مهنة التخطيط المالي وشبكة منظماتها العالمية. وقد قام مجلس معايير التخطيط المالي باستطلاع آراء أكثر من 6200 مخطط مالي في 24 منطقة.

وكشف الاستطلاع عن التزام قوي بالذكاء الاصطناعي، حيث يستخدم المخططون الماليون التكنولوجيا لتبسيط جمع بيانات العملاء، وتحليل المخاطر، والتواصل. أظهر المشاركون تفاؤلاً بشأن إمكانات الذكاء الاصطناعي لتحسين جودة التوجيه المالي، وخفض التكاليف، وتوسيع الوصول إلى التخطيط المالي للسكان المحرومين تاريخياً.

“مع إدراك المخططين الماليين لإمكانات الذكاء الاصطناعي في خفض التكاليف واعتقادهم أنه سيوسع الوصول إلى المجتمعات المحرومة، يمهد الذكاء الاصطناعي الطريق لمزيد من المشورة المالية بأسعار معقولة. هذه التكنولوجيا لا تعيد تشكيل ممارسة التخطيط المالي فحسب، بل يمكنها أيضًا فتح الأبواب أمام وقال دانتي دي جوري، الرئيس التنفيذي لشركة FPSB، إن أولئك الذين لم يتمكنوا تاريخياً من الوصول إلى الخدمات المالية الأساسية، قال Dante De Gori CFP، الرئيس التنفيذي لشركة FPSB.

النتائج الرئيسية من المسح العالمي FPSB حول تأثير الذكاء الاصطناعي على التخطيط المالي:

خدمات العملاء المحسنة: يعتقد أكثر من ثلاثة أرباع المخططين الماليين (78%) أن الذكاء الاصطناعي سيساعدهم على خدمة عملائهم بشكل أفضل، بينما يعتقد 60% أنه سيحسن جودة المشورة المالية.

''اعتماد واسع النطاق للذكاء الاصطناعي: من بين ثلثي الشركات التي تستخدم الذكاء الاصطناعي أو تخطط لاستخدامه بالفعل في الأشهر الـ 12 المقبلة، تكون معدلات التبني أعلى بين الشركات الصغيرة أو الكبيرة جدًا. 50% من المخططين الماليين لديهم وجهة نظر إيجابية للذكاء الاصطناعي، في حين أن 8% فقط لديهم وجهة نظر سلبية.

خفض التكاليف وزيادة الوصول: يرى 59% من المخططين الماليين أن الذكاء الاصطناعي أداة للمساعدة في تقليل تكلفة خدمات التخطيط المالي ويعتقد 60% أنه سيزيد من الوصول إلى التخطيط المالي للسكان المحرومين.

''' استخدام الذكاء الاصطناعي في التخطيط المالي: يستخدمه ما يقرب من نصف المخططين الذين يستخدمون الذكاء الاصطناعي لدعم تقديم خدمات العملاء مثل الاتصالات (41%)، وجمع بيانات العملاء (33%)، وتحليل ملف تعريف المخاطر (30%). يستخدمه واحد من كل ثلاثة لتحسين الكفاءة التشغيلية كما هو الحال في التسويق والعروض الترويجية (35%) وفي عملية تأهيل العملاء (34%).

''المخاوف مع الذكاء الاصطناعي: على الرغم من الفوائد، أعرب المخططون الماليون عن مخاوفهم بشأن استخدام الذكاء الاصطناعي، حيث أشار 47% إلى خصوصية البيانات والأمن السيبراني، و42% قلقين بشأن دقة وموثوقية النتائج الناتجة عن الذكاء الاصطناعي.

. الحاجة للتطوير المهني: للتكيف بشكل أفضل مع الذكاء الاصطناعي، أعرب 49% من المخططين الماليين عن الحاجة إلى التطوير المهني لتعزيز مهاراتهم في تحليل البيانات وتفسيرها. ويعتقد أكثر من الثلث (36%) أن كلا من الجمهور ومهنة التخطيط المالي سيستفيدان بشكل كبير من التعليم و التدريب العام على الذكاء الاصطناعي.

“يتبنى مخططو R”As الذكاء الاصطناعي للعمل بشكل أكثر ذكاءً، ونشهد لحظة حاسمة في مهنة التخطيط المالي، مما يتيح مزيدًا من الوقت للتواصل الإنساني العميق مع العملاء، كما هو الحال في المحادثات الصعبة التي تؤثر على القرارات المالية وتوفر الوضوح والدعم لمواصلة التركيز على تحقيق أهداف حياتهم وأضاف دانتي دي جوري، CFP، الرئيس التنفيذي لشركة FPSB. “يقدم هذا البحث لمحة قيمة عن كيفية استفادة متخصصي التخطيط المالي حول العالم من الذكاء الاصطناعي للحفاظ على قدرتهم التنافسية وتحسين كفاءة العمل وخدمة العملاء بشكل أفضل.”