في بداية عام 2025، تمكن العديد من المستثمرين بالفعل من إدراك وجود العديد من الفرص أمامهم، ولكن هناك أيضًا العديد من التحديات. لذلك، من المهم معرفة كيفية التنقل في هذا البيئة الاقتصادية الديناميكية لتجنب المخاطر غير الضرورية وزيادة ربحية المحافظ.
"في حين أنه من الضروري الاهتمام باتجاهات السوق الجديدة، هناك بعض الإجراءات لحماية الموارد التي تعتبر ضرورية لأي مستثمر، وخاصة بهدف حماية اقتصاداتهم من التقلبات البرازيلية المعروفة والتاريخية"، كما يقول فيكتور ديشل، المحلل المالي المعتمد والمؤسس المشارك ومدير الاستثمار فيروبيك كابيتال، وهي شركة مستقلة لإدارة الأصول والاستشارات الاستثمارية.
لمساعدة أولئك الذين لا يرغبون في خسارة المال هذا العام، قام الخبير بإعداد خمس نصائح أساسية. تحقق من ذلك:
- تنويع استثماراتك
إحدى الاستراتيجيات الأكثر صلابة ومعروفة في السوق، تنويع المحافظ يقلل من الاعتماد على استثمارات معينة، خاصة في بلد يعاني من عدم اليقين المالي مثل البرازيل. وفي هذا الصدد، يوصي ديشيل بأن يتم تقسيم هذه العملية بين التخصيصات على الصعيد الوطني والدولي.
"ومن المهم الاحتفاظ بالموارد بالعملات القوية، مثل اليورو والدولار، وخاصة من خلال الشركات الخارجية؛ "والسعي إلى الاستثمار في الشركات الوطنية المصدرة التي تحقق أرباحاً جيدة وهي آمنة"، ينصح المسؤول التنفيذي.
- استخدم المنصات الرقمية
وفقًا لدراسة أجرتها شركة PwC، يعتقد 74٪ من الرؤساء التنفيذيين في السوق المالية أن الذكاء الاصطناعي التوليدي سيساعد على تحسين جودة منتجاتهم وخدماتهم بحلول بداية عام 2025. هذا النوع من التوقعات يعزز مدى تزايد انتشار نمو التقنيات الناشئة في القطاع، خاصة في المجالات التي تركز على تقليل المخاطر مثل إدارة الأصول.
الذكاء الاصطناعي وسلسلة من الأدوات التكنولوجية الأخرى هي حلفاء ممتازون لمراقبة وتحسين محافظ الاستثمار، يبرز المدير. من هذا الجانب، من المثير للاهتمام النظر إلى التقنيات المملوكة للشركات الناشئة المالية، بالإضافة إلى موارد التمويل المفتوح، التي يمكن أن تعزز أداء مختلف الأنماط، يختتم.
- اتبع اتجاهات السوق
مع التقدم التكنولوجي، يتغير السوق المالي باستمرار، مما يجعل متابعة ابتكاراته أمرًا ضروريًا. بالإضافة إلى ذلك، يتم تنفيذ لوائح جديدة وممارسات جيدة من قبل المؤسسات التنظيمية والشركات في جميع الأوقات، مما يتطلب عملية تكيف مستمرة.
يشير صندوق رأس المال الخاص في روبك كابيتال إلى الأهمية المتزايدة لمعايير البيئة والمجتمع والحوكمة (ESG) والتقنيات الخضراء كمثال على ذلك. الاستدامة لم تعد خيارًا في السوق. هذا هو نوع المعلومات الضرورية للمستثمرين الذين يهدفون إلى فرص دقيقة وتحقق عائدًا متزايدًا في المستقبل، يوضح.
- استثمر في التعليم المالي
للاستثمار بجودة، من المهم عدم الاستسلام للذعر أو اتخاذ قرارات متهورة تضر بنمو ثروتك على المدى الطويل. لهذا السبب، تعتبر التعليم المالي ضروريًا لضمان الابتعاد عن الموضات وتحليل كل فرصة بحذر
ديشيل يضيف أن طلب المساعدة المتخصصة، خاصة في حالة العملاء الخاصين والعملاء ذوي الثروات الفائقة (UHNW)، هو أيضًا جزء من عملية التعلم هذه. الاستثمارات النشطة، المدعومة من قبل مديرين ذوي خبرة أو مكاتب عائلات متعددة، تميل إلى تقليل المخاطر والتنبؤ بالحركات المالية الدقيقة، يوضح.
- احصل على صندوق طوارئ
حلاً استراتيجياً آخر لأي مستثمر هو بناء احتياطي للطوارئ. لهذا السبب، فإن استثمار هذه المبالغ في الصناديق يعمل كوسادة مالية للطوارئ ويتيح للمال أن يستمر في تحقيق العائد.
هناك خيارات لجميع ملفات المستثمرين، حيث يمكن حماية الموارد سواء لأولئك الأكثر خبرة أو للمبتدئين، يوضح الخبير. "في شركة روبيك نفسها، على سبيل المثال، لدينا أربعة صناديق يتم توزيعها وفتحها، تتنوع بين فئات الأسهم ذات الاتجاه الطويل، والأسواق المتعددة، والدخل الثابت"، يضيف.
نصيحة إضافية: قم بتخصيص استثماراتك
ديشيل يؤكد أيضًا أن المظلة لجميع النصائح السابقة هي تخصيص المحافظ. وضع توجه استراتيجي فريد يتطلب النظر في الملف الشخصي الخاص بك وخصوصيات السوق. لا توجد وصفة جاهزة، فقط الحاجة إلى اتخاذ قرارات مدروسة تلبي أهدافك المالية، يختتم.
