تشير دراسة غير منشورة عن الحساب البسيط وحساب التأشيرة إلى أن المشروعات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة تقضي أكثر من 20 ساعة أسبوعيًا في إدارة النفقات

تخصص المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم (MSMEs) 21.47 ساعة أسبوعيًا لإدارة النفقات (أي ما يعادل عمل أكثر من يومين ونصف من الموظف، بناءً على يوم عمل مدته 8 ساعات يوميًا. يتم إدخال البيانات في “بانوراما إدارة نفقات الشركات في البرازيل طبعة 2025“، بحث غير منشور أجراه حساب بسيط, ، المنصة الرئيسية لإدارة نفقات الشركات في البرازيل، و تأشيرة, ، الشركة الرائدة عالميًا في مجال تكنولوجيا المدفوعات. وتقدم الدراسة نظرة تفصيلية على الوضع الحالي لكيفية إدارة الشركات لأموالها والعقبات التي تواجهها.  

في 46% لهذه الشركات، تقع المهمة على عاتق المالكين أو الشركاء، مما يحد من الوقت المتاح للأنشطة الإستراتيجية. وفي المشاريع الصغيرة، يرتفع هذا العدد إلى 59%. بالنسبة للرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك لشركة Conta Simples، رودريغو توجنيني، لا يزال هذا الرقم معبرًا للغاية ويظهر مدى إدارة الشركات البرازيلية متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة لمالياتها المالية بطريقة تقليدية وقديمة، ويرجع ذلك أساسًا إلى أن معظم الشركات هي المالكين أو الشركاء الذين يكرسون أنفسهم لهذا النشاط، وهو الوقت الذي يمكن تخصيصه لوظائف أخرى أكثر استراتيجية.   

“من خلال الدراسة، أصبح من الواضح أنه مع الافتقار إلى التنظيم والرقابة والسلوك السليم للإدارة المالية، يتم إنشاء حاجز وعنق الزجاجة لنمو وتطور المشروعات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة. كل هذا لأن الطريقة التي يتم بها الأمر لا تزال تبدو كما كانت منذ عقود مضت، بدون الأدوات والحلول المناسبة التي تستفيد من هذه الرحلات. نحن ندرك أنه مع إدارة أكثر تنظيماً وتحسينًا، يمكن للشركات أن تسمح لقيادتها بالتركيز على ما يهم حقًا: نمو الأعمال التجارية، وتقييم Tognini.

تؤكد مديرة Visa، جوليانا أموروسو، أن إدارة الوقت هي أحد أغلى أصول الشركات اليوم، وهذا يمثل ألمًا كبيرًا لرواد الأعمال في المؤسسات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر، الذين ينتهي بهم الأمر إلى تجميع الوظائف وساعات العمل. “ عند اعتماد حلول مبتكرة، يمكن لرواد الأعمال هؤلاء أتمتة العمليات المتكررة وتقليل الأخطاء البشرية وتوفير وقت ثمين يمكن توجيهه إلى الأنشطة الإستراتيجية الضرورية لتطوير شركة”، كما يقول.

الإدارة المالية على طرف القلم الرصاص وحرفيا

الإدارة الرشيقة والفعالة هي الإدارة التي تعزز المزيد من التحكم والأمن وتسمح باتخاذ قرارات أكثر حزماً في تخصيص الموارد، وهو أمر مستحيل بالنسبة للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم 39%، التي لا تزال تستخدم الموارد اليدوية، مثل أجهزة الكمبيوتر المحمولة، لإدارة نفقاتها وميزانيتها ما يقرب من 7.5 مليون من 21.8 مليون شركة نشطة. المشاريع الصغيرة (45%) هي التي تحقق أقصى استفادة من الحلول غير الكافية، تليها الشركات الصغيرة التي لديها 36% والشركات المتوسطة الحجم التي لديها 28%. هذه الطريقة القديمة تولد صداعًا أكثر من الحلول، لأنها تستهلك وقتًا طويلاً وتزيد من احتمالية الخطأ، مما يضر بالكفاءة التشغيلية.  

ووفقًا للمسح أيضًا، تعد جداول البيانات المورد الأكثر استخدامًا من قبل الشركات البرازيلية لإدارة النفقات (65%)، خاصة لاستخدام التطبيقات والبيانات المصرفية (52%). الأسباب الرئيسية لمقاومة اعتماد الحلول المتخصصة هي العادة (45%)، وتصور التكلفة العالية (44%)، ولا ترى ضرورة لذلك (38%). 

من بين الشركات في الشمال والشمال الشرقي، كان عدد المشاركين الذين أشاروا إلى أن إدارة البضائع المنقولة أسهل بالطريقة التي اعتادوا عليها، وكان معدل الانتشار أعلى، 70% و67% على التوالي. وبالفعل فإن الشركات التي قالت إنها لم تجد منصة ضرورية كانت أعلى في الجنوب، حيث بلغت 55%. وعندما سئلوا عن العوامل التي يمكن أن تشجع على تنفيذ منصات الإدارة، أشارت الإجابات إلى التكلفة والعائد (49%)، تليها لغة بسيطة (39%) ودعم يمكن الوصول إليه (36%).  

“لم تعد تكنولوجيا Ryffe ترفًا، بل أصبحت ضرورة. إدارة النفقات بكفاءة هي لتمكين نجاح أي استراتيجية. يتيح لك برنامج الإدارة المالية تصنيف نفقات الشركة تلقائيًا، وتحليل البيانات في الوقت الفعلي، والتحكم في الميزانية بدقة وإنشاء تقارير مخصصة. تتيح لك هذه الفوائد ليس فقط تبسيط العمليات، ولكن أيضًا تقليل مخاطر الأخطاء بشكل كبير وتقديم رؤى لعملية اتخاذ قرار أكثر إستراتيجية ومرونة، كما يوضح تايلي كلاومان، المدير المالي لشركة Simple Account.

يؤثر التمويل الشخصي وتمويل الشركات على نفس البطاقة على إدارة الأعمال

هناك عادة أخرى يمكن أن تمثل عاملاً مقيدًا في كفاءة العمليات اليومية وهي استخدام بطاقة الائتمان الفردية لتغطية نفقات الأعمال. ويشير الاستطلاع إلى ذلك 16% للشركات البرازيلية متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة (حوالي 3.5 مليون شركة) ولا تزال لديهم هذه العادة، وهي ممارسة لا تعرض التنظيم المالي للخطر فحسب، بل تضر أيضًا بمصداقية الشركة لدى الموردين والمؤسسات المالية، مما يجعل من الصعب الوصول إلى ائتمان الشركات.

أبلغت الشركات التي تختار بطاقات الائتمان الخاصة بالشركات عن فوائد مثل إلغاء العمليات البيروقراطية وتسجيل الفواتير وطلبات استرداد الأموال والمساءلة. يتم تبرير تفضيل استخدام بطاقات الائتمان في الشركات من خلال سمات مثل شروط التقسيط والدفع (52%)، والتنظيم المالي (22%) والتطبيق العملي (16%).

يعلق مدير Visa do Brasil بأن الأرقام تعكس أهمية الاستثمار في إدارة مالية أكثر احترافية. “من الضروري أن تقوم الشركات بفصل الشؤون المالية الشخصية والشركات لتجنب التعقيدات وضمان قدر أكبر من الرقابة والشفافية في الإدارة المالية. مع اعتماد بطاقات العمل، يمكن لرواد الأعمال والموظفين التمتع بمزايا مثل تبسيط العمليات والكفاءة في العمليات وتوسيع الرقابة المالية. يؤدي هذا إلى تحويل تدفقات الدفع B2B، وتحسين الكفاءة وتوفير تجربة دفع أكثر مرونة وأمانًا للمشروعات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة في جميع أنحاء البرازيل.

ومع ذلك، تشير الدراسة إلى أن هناك مجالًا لاختراق أكبر لبطاقات العمل في السوق، نظرًا لأن 5 من أصل 10 شركات لديها بطاقات ائتمان لديها وحدة أو وحدتان فقط متاحة للفريق، وهو ما يمكن أن يكون عاملاً مقيدًا في كفاءة العمليات اليومية.

تكلفة المعلومات المضللة

كل هذه البيانات تجلب رقمًا أكثر إثارة للقلق 100% من الشركات التي تمت مقابلتها لا تفهم بشكل كامل معنى إدارة الإنفاق “.في حين أن صناعات مثل المبيعات والتسويق لديها منصات للأتمتة والتحليلات، فإن القطاع المالي غالبا ما يصبح معتمدا على حلول عامة لا تلبي احتياجاته المحددة. 

يوضح الرئيس التنفيذي لشركة Conta Simples الشك: إدارة “Expend هي عملية تخطيط ومراقبة ومراقبة نفقات الشركة، في هذه الحالة، لضمان استخدام الموارد المالية بكفاءة ومواءمتها مع الأهداف المحددة. وهي حركة يتضمن تحديد النفقات وتصنيفها وتحليل أنماط الاستهلاك وإنشاء الميزانيات وتنفيذ الأدوات أو الاستراتيجيات لتحسين الإنفاق وتجنب الهدر.

تحقق من الدراسة الكاملة للحساب البسيط والتأشيرة هنا.