تخصص الشركات الصغيرة والمتوسطة (MPMEs) حوالي 21.47 ساعة أسبوعيًا لإدارة النفقات — وهو ما يعادل عمل أكثر من يومين ونصف يوم لموظف، استنادًا إلى فترة عمل يومية من 8 ساعات.هذه البيانات مدرجة فينظرة عامة على إدارة نفقات الشركات في البرازيل - إصدار 2025"، بحث غير مسبوق أجراهحساب بسيط، منصة إدارة النفقات للشركات الرائدة في البرازيل، وفيزارائد عالمي في تكنولوجيا المدفوعات تقدم الدراسة نظرة تفصيلية على الحالة الحالية لكيفية إدارة الشركات لتمويلاتها والعقبات التي تواجهها.
في 46٪ من هذه الشركات، تقع المهمة على عاتق الملاك أو الشركاء، مما يحد من الوقت المتاح للأنشطة الاستراتيجية. في الشركات الصغيرة، يرتفع هذا الرقم إلى 59٪.بالنسبة للرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك لشركة Conta Simples، رودريغو توغنيني، فإن هذا الرقم لا يزال كبيرًا جدًا ويبرز مدى إدارة الشركات الصغيرة والمتوسطة البرازيلية لشؤونها المالية بطريقة تقليدية وعتيقة، خاصة أن في معظم الشركات يكون المالكون أو الشركاء هم من يكرسون وقتهم لهذا النشاط، وهو وقت كان يمكن تخصيصه لوظائف أخرى أكثر استراتيجية.
"ومن خلال الدراسة، أصبح من الواضح أن الافتقار إلى التنظيم الكافي والسيطرة والإدارة المالية يشكل حاجزًا وعنق زجاجة أمام نمو وتطور المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم. ويرجع كل هذا إلى أن الطريقة التي تتم بها الأمور لا تزال تبدو كما كانت منذ عقود مضت، دون وجود الأدوات والحلول المناسبة التي تدعم هذه الرحلات. ونحن ندرك أنه من خلال إدارة أكثر تنظيماً وتحسيناً، يمكن للشركات تحرير قياداتها للتركيز على ما يهم حقاً: نمو الأعمال"، كما يقول توجنيني.
تؤكد مديرة فيزا، جولياانا أموروسو، أن أحد أثمن ممتلكات الشركات اليوم هو إدارة الوقت، وهذه مشكلة كبيرة يواجهها رواد الأعمال في الشركات الصغيرة والمتوسطة والصغيرة جدًا، الذين يكدسون المهام وساعات العمل. عند اعتمادهم على حلول مبتكرة، يتمكن هؤلاء رواد الأعمال من أتمتة العمليات المتكررة، وتقليل الأخطاء البشرية، وتوفير وقت ثمين يمكن توجيهه للأنشطة الاستراتيجية الأساسية لتطوير الشركة، وفقًا لما يرويه.
الإدارة المالية في متناول يدك - حرفيًا
الإدارة الرشيقة والفعالة هي التي تعزز المزيد من التحكم والأمان وتسمح باتخاذ قرارات أكثر حزما في تخصيص الموارد، وهو أمر مستحيل بالنسبة لـ 39٪ من الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم، والتي لا تزال تستخدم الموارد اليدوية، مثل أجهزة الكمبيوتر المحمولة، لإدارة نفقاتها -حوالي 7.5 مليون من أصل 21.8 مليون شركة نشطة.الشركات الصغيرة جدًا (45٪) هي الأكثر استخدامًا للحلول غير الملائمة، تليها الشركات الصغيرة بنسبة 36٪ والشركات المتوسطة بنسبة 28٪. هذه الطريقة القديمة تسبب المزيد من الصداع أكثر من الحلول، لأنها تستهلك وقتًا مفرطًا وتزيد من احتمالية الخطأ، مما يضر بالكفاءة التشغيلية.
ووفقًا للدراسة، فإن جداول البيانات هي المورد الأكثر استخدامًا من قبل الشركات البرازيلية لإدارة النفقات (65٪)، مع التركيز أيضًا على استخدام التطبيقات وكشوف الحسابات البنكية (52٪). الأسباب الرئيسية لمقاومة اعتماد الحلول المتخصصة هي العادة (45٪)، والإدراك بتكلفة عالية (44٪)، وعدم الاعتقاد بالحاجة إليها (38٪).
بين الشركات في الشمال والشمال الشرقي، كان عدد المستجيبين الذين أشاروا إلى أن "أسهل لهم إدارة الأمور بالطريقة التي اعتادوا عليها" أكبر، بنسبة 70٪ و67٪ على التوالي. أما الشركات التي قالت إنها لا تعتبر منصة ضرورية فكانت أكبر في الجنوب، بنسبة 55٪.عند سؤالهم عن العوامل التي قد تشجع على تنفيذ منصات الإدارة، أشارت الإجابات إلى تكلفة الفائدة (49٪)، تليها اللغة البسيطة (39٪) والدعم المتاح بسهولة (36٪).
"لم تعد التكنولوجيا مجرد ترف، بل أصبحت ضرورة. إن إدارة النفقات بكفاءة تجعل أي استراتيجية ناجحة. يتيح لك برنامج الإدارة المالية تصنيف نفقات الشركة تلقائيًا، وتحليل البيانات في الوقت الفعلي، والتحكم في الميزانيات بدقة، وإنشاء تقارير مخصصة. وتوضح تايلي كلاومان، المديرة المالية لشركة كونتا سيمبلز: "تتيح هذه المزايا ليس فقط تبسيط العمليات، بل أيضًا تقليل مخاطر الأخطاء بشكل كبير وتوفير رؤى لاتخاذ قرارات أكثر استراتيجية ومرونة".
تؤثر الإدارة المالية الشخصية والتجارية على نفس البطاقة على إدارة الأعمال
ملابس أخرى قد تمثل عاملًا مقيدًا في كفاءة العمليات اليومية هو استخدام بطاقة الائتمان الشخصية لمصاريف العمل. تشير الدراسة إلى أن16% من الشركات الصغيرة والمتوسطة البرازيلية (حوالي 3.5 مليون شركة)لا يزال لدى الشركات هذه العادة، وهي ممارسة لا تعرض المنظمة المالية للخطر فحسب، بل تضر أيضًا بمصداقية الشركة لدى الموردين والمؤسسات المالية، مما يجعل الوصول إلى الائتمان المؤسسي أمرًا صعبًا.
الشركات التي تختار بطاقات الائتمان التجارية أبلغت عن فوائد مثل القضاء على العمليات البيروقراطية، وتسجيل الفواتير، وطلبات السداد، والمساءلة. يُبرر تفضيل استخدام بطاقات الائتمان في الشركات بسمات مثل التقسيط وفترات السداد (52٪)، والتنظيم المالي (22٪)، والراحة (16٪).
مديرة فيزا البرازيل تعلّق على أن الأرقام تعكس أهمية الاستثمار في إدارة مالية أكثر احترافية. من الضروري أن تفصل الشركات بين الشؤون المالية الشخصية والشركاتية لتجنب التعقيدات وضمان مزيد من السيطرة والشفافية في الإدارة المالية. مع اعتماد بطاقات الشركات، يمكن لرواد الأعمال والموظفين الاستفادة من فوائد مثل تبسيط العمليات، والكفاءة في العمليات، وتوسيع السيطرة المالية. هذا يحول تدفقات الدفع بين الشركات، مما يحسن الكفاءة ويوفر تجربة دفع أكثر سلاسة وأمانًا للشركات الصغيرة والمتوسطة في جميع أنحاء البرازيل.
ومع ذلك، تشير الدراسة إلى أن هناك مجالاً لاختراق أكبر لبطاقات الشركات في السوق، نظراً لأن 5 من كل 10 شركات لديها بطاقات ائتمان لديها وحدة واحدة أو وحدتان فقط متاحتان للموظفين، وهو ما قد يشكل عاملاً مقيداً لكفاءة العمليات اليومية.
تكلفة المعلومات المضللة
كل هذه البيانات تؤدي إلى رقم أكثر إثارة للقلق:100% من الشركات التي تمت مقابلتها لا تفهم تمامًا معنى "إدارة النفقات"بينما تمتلك قطاعات مثل المبيعات والتسويق منصات للأتمتة والتحليل، غالبًا ما يعتمد القطاع المالي على حلول عامة لا تلبي احتياجاته الخاصة. النتيجة هي إدارة مالية تتخلف سنوات ضوئية عن باقي مجالات الشركة.
يوضح الرئيس التنفيذي لشركة كونتا سيمبلز الشكوك: "إدارة النفقات هي عملية التخطيط والمراقبة والتحكم في نفقات الشركة، في هذه الحالة، لضمان استخدام الموارد المالية بكفاءة وبما يتماشى مع الأهداف المحددة. إنها حركة تتضمن تحديد النفقات وتصنيفها وتحليل أنماط الاستهلاك وإنشاء الميزانيات وتنفيذ الأدوات أو الاستراتيجيات لتحسين الإنفاق وتجنب الهدر،" كما يلخص.
اطلع على الدراسة الكاملة حول Conta Simples و Visa هنا.
