القرار الذي اتخذه البنك المركزي في بداية مارس لمراقبة سلوك المشاركين في بيكس بشكل دوري لضمان أنهم يحتفظون في قواعد بياناتهم فقط بمفاتيح بيكس بما يتوافق مع الأسماء المسجلة في قواعد بيانات رقم التعريف الضريبي (CPF) و رقم التسجيل الضريبي للشركات (CNPJ) لدى مصلحة الضرائب أطلق إشارة الإنذار للمؤسسات المالية وشركات الدفع بشأن الحاجة إلى تعزيز أدواتها لمراقبة المعاملات. السبب هو أن الهيئة التنظيمية مستعدة لمعاقبة الشركات التي لا تستبعد من أنظمتها مفاتيح الأشخاص والشركات ذات الحالات السجلية مثل "معلقة"، "ملغاة"، "مالك متوفى"، "باطلة"، "غير مؤهلة"، "مرفوعة" وغيرها من الحالات المشابهة.
ألكسندر بيغورارو، المدير التنفيذي لشركة كرونووس، المنصة التي تستخدم الذكاء الاصطناعي لإجراء أبحاث في آلاف المصادر للتحقق من نزاهة الأشخاص والشركات، يؤكد أن قرار البنك المركزي يجبر المؤسسات على تعزيز هياكلها التكنولوجية لمراقبة المعاملات.
وفقًا له، فإن تعديلات الأنظمة لتلبية متطلبات جديدة مثل هذه تتطلب من المؤسسات المالية إجراء تعديلات جذرية في هياكلها. كل شهر، تقوم هذه الشركات بمراجعة ملايين التنبيهات المتعلقة بالجرائم أو الاحتيال المالي، حيث يُعتبر حوالي 95٪ منها غير مشتبه بها. الآن، سيتعين على هذه البرامج إضافة تنبيهات جديدة حول توافق المفاتيح مع قواعد مصلحة الضرائب. وهذا يبرز أهمية الاعتماد على حلول تؤتمت وتسهّل هذه العملية، مع ضمان تنفيذها بسرعة وأمان،" يقول.
اعتمد البنك المركزي هذه المتطلبات الجديدة بحجة أنها تهدف إلى جعل من الصعب على المحتالين الاحتفاظ بمفاتيح Pix بأسماء مختلفة عن تلك المخزنة في قواعد بيانات مصلحة الضرائب. وفي هذا الصدد، يعد الجهة نفسها أيضًا بالعمل بنشاط للكشف عن مفاتيح Pix بأسماء مختلفة عن المسجلة في مصلحة الضرائب، لضمان استبعاد أو تعديل هؤلاء المشاركين لهذه المفاتيح.
تُفيد مذكرة نشرتها الهيئة أن البنك المركزي حظر أيضًا تعديل المعلومات المرتبطة بمفاتيح عشوائية والمطالبة بامتلاك مفاتيح من نوع البريد الإلكتروني. الأشخاص والشركات التي تستخدم مفاتيح عشوائية والتي ترغب في تعديل أي معلومات مرتبطة بهذه المفتاح لن تتمكن من القيام بذلك بعد الآن. من الآن فصاعدًا، يجب استبعاد المفتاح العشوائي وإنشاء مفتاح آخر بالمعلومات الجديدة.
