بينما لا تزال الاقتصادات الكبرى تختبر حلولًا تعتمد على تقنية البلوكشين، فإن أمريكا اللاتينية (LATAM) وجنوب شرق آسيا (SEA) قد اعتمدتا هذه التكنولوجيا على نطاق واسع. كل من المنطقتين من بين القادة العالميين في اعتماد العملات الرقمية، حيث تبلغ النسبة 19.8٪ في أمريكا اللاتينية و27.3٪ في جنوب شرق آسيا، وفقًا للدراسة الحصرية لمجموعة فالور كابيتال و Credit Saison. في البرازيل، يقوم البنك المركزي بتطوير مبادرة Drex، التي تهدف إلى ترميز الاقتصاد الوطني على نطاق واسع. البرازيل لديها بالفعل أحد أكثر أنظمة المدفوعات الرقمية تقدمًا في العالم، مدعومًا بـ Pix، الذي يمثل 16.5٪ من المعاملات المالية. البلد الآن يوسع استخدام تقنية البلوكشين لمجالات مثل تمويل التجارة، الائتمان، ورقمنة الأصول.
وفي الوقت نفسه، برزت سنغافورة كمركز للابتكار في مجال البلوكشين، حيث يعتبر 55٪ من السكان العملات المشفرة وسيلة دفع قابلة للتطبيق. تسلط التقرير الضوء على أن أمريكا اللاتينية وجنوب شرق آسيا، مع سكان يتجاوز عددهم مليار شخص، في طليعة التحول من الأنظمة المالية التقليدية إلى اقتصادات مدفوعة بتقنية البلوكشين.
بالإضافة إلى اعتماد المستهلك، تعمل تقنية البلوكشين على تحويل بنية السوق المالية في هذه المناطق، مما يعزز كفاءات جديدة في المدفوعات، وتمويل التجارة، وتوكننة الأصول. يقدر التأثير المحتمل في السوق بحوالي 3.2 تريليون دولار أمريكي، مع زيادة العقود الذكية من الأمان والشفافية وسرعة المعاملات.
المدفوعات الدولية، التي تستغرق تقليديًا من ثلاثة إلى خمسة أيام لتسويتها، يمكن الآن إكمالها في ثوانٍ باستخدام تقنية البلوكشين، مما يلغي التكاليف الوسيطة. بالإضافة إلى ذلك، فإن توكين الأصول يخلق سوقًا بقيمة 1.4 تريليون دولار، مما يجعل الأصول الحقيقية مثل العقارات والسلع أكثر سيولة وتيسيرًا، وفقًا لبروونو باتافيا، مدير التكنولوجيا الناشئة في مجموعة فالور كابيتال. وفقًا لباتافيا، يتم استكشاف تنفيذ العملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDCs) من قبل 98٪ من الناتج المحلي الإجمالي العالمي، مع قيادة أمريكا اللاتينية وجنوب شرق آسيا للتطبيق العملي في العالم الحقيقي.
سنغافورة تبرز كمبادرة رائدة بمشروع أوبين، وهي مبادرة مدعومة من الحكومة تدمج تقنية البلوكشين في الأسواق المالية. لقد أعاد المشروع تعريف أنظمة التسوية واختبر المدفوعات عبر الحدود باستخدام تقنية البلوكشين بالتعاون مع بنك كندا وبنك إنجلترا.
الحدود القادمة: توكيننة التجارة العالمية والسلع
مع قيام LATAM و SEA بدور استراتيجي في التجارة العالمية، يتركز الخطوة التالية في اعتماد تقنية البلوكشين على توكين السلع. إندونيسيا، أكبر مصدر عالمي لزيت النخيل والفحم، تستخدم بالفعل تقنية البلوكشين في أسواق ائتمان الكربون من خلال مبادرة IDXCarbon. من المتوقع أن يصل سوق توكين الأصول في البلاد إلى 88 مليار دولار بحلول عام 2030، مع اقتصاد يُقدر بـ 300 مليون دولار من الكفاءة التشغيلية، قال تشين إن لووي، شريك في سايسون كابيتال، الذراع الاستثماري لشركة كريدت سايسون.
تُبرز الدراسة أن الاعتماد السريع لتقنية البلوكشين في هذه المناطق يقدم فرصًا كبيرة للمستثمرين والشركات المالية التقنية والمؤسسات المالية العالمية. من خلال تقليل تكلفة الشحنات الدولية — التي تبلغ حالياً ضعف هدف أهداف التنمية المستدامة للأمم المتحدة — وزيادة الوصول المالي للسكان الذين لا يمتلكون خدمات بنكية، يظهر البلوكشين ليس فقط كأصل للمضاربة، بل كمحرك أساسي للتحديث الاقتصادي.
يعمل هذا التقرير كخطة أساسية لأصحاب المصلحة الذين يسعون للاستفادة من الإمكانات الهائلة التي تقدمها هذه المناطق. تتواجد شركة كريدت سيزون في البرازيل منذ عام 2023 وتواجدت في جنوب شرق آسيا لأكثر من عشرة أعوام، مع القدرة الفريدة على تنفيذ الاستثمارات من خلال الائتمان الخاص ورأس المال المخاطر لدعم نمو الشركات التقنية والمؤسسين، سواء من خلال الديون أو رأس المال الخاص. من خلال خبرتنا كمشغل في الأسواق العالمية ذات التراث الياباني القوي، فإن الشراكات وتبادل المعرفة ضرورية للتنقل والتكيف مع الفروق الدقيقة المحلية وصياغة استراتيجيات ناجحة في السوق. بالنسبة لكريدت سيزون، المهم هو دائمًا الفوز مع شركائنا. نحن متحمسون لتعميق تفاعلنا في كلا المنطقتين لفتح طرق للنمو المستدام بشكل تعاوني،" أضاف لووي.
زيارةhttps://latamsea.comلقراءة التقرير
حول مجموعة قيمة رأس المال
تأسست في عام 2011 وتتمتع بحضور في نيويورك ووادي السيليكون وريو دي جانيرو وساو باولو ومكسيكو سيتي، تعتبر Valor Capital مديرًا أول للصناديق في مجال رأس المال المغامر ونمو الشركات، وتتبنى استراتيجية "عبر الحدود" بهدف العمل كجسر بين أسواق التكنولوجيا في الولايات المتحدة وأمريكا اللاتينية. صناديقك تستثمر في أعمال تحويلية، من الشركات الناشئة في المرحلة الأولى إلى الشركات في مرحلة التوسع. فالور ملتزمة بنجاح شركات محفظتها، من خلال تقديم رأس المال والدعم التشغيلي والاتصالات العالمية.
