السوق المالية في تطور مستمر والذكاء الاصطناعي يلعب دورًا متزايدًا الأهمية. مع تقدم التقنيات، تسعى المؤسسات المالية إلى إيجاد طرق للتكيف والابتكار للحفاظ على تنافسيتها. وفقًا لبحث عالمي حديث من ماكينزي، يستخدم حوالي ثلث الشركات الكبيرة والمتوسطة الذكاء الاصطناعي بالفعل في عملياتها اليومية. بالإضافة إلى ذلك، ستزيد 40٪ منها استثماراتها في هذا الابتكار، بسبب التقدمات الأسيّة الملحوظة في الذكاء الاصطناعي التوليدي، خاصة.
تقدم الذكاء الاصطناعي مجموعة من الحلول التي تتراوح بين تحليل كميات كبيرة من البيانات وحتى أتمتة العمليات المعقدة، مما يزيد من الكفاءة التشغيلية. مع القدرة على التعلم والتحسين المستمر، تساعد أنظمة الذكاء الاصطناعي في تحويل طريقة تقديم وإدارة الخدمات المالية.
تطبيق الذكاء الاصطناعي في السوق المالية لا يقتصر فقط على أتمتة المهام. كما يتم استخدامها أيضًا لتحسين تجربة العميل، والتنبؤ باتجاهات السوق، والكشف عن الاحتيال، وإدارة المخاطر بشكل أكثر فاعلية. تلفت التحسينات انتباه المستثمرين في السوق - تتوقع شركة غارتنر بالفعل زيادة في عمليات الاستحواذ على الشركات القائمة على الذكاء الاصطناعي، بالإضافة إلى استخدام التكنولوجيا لتحسين العمليات، كما هو موضح في اتجاهات الاندماج والاستحواذ.
يشرح المختص تياغو أوليفيرا، المدير التنفيذي والمؤسس لشركة مونست - شركة استرداد الأصول من خلال تحصيل الديون باستخدام الذكاء الاصطناعي - أن التكنولوجيا اليوم تُقبل بشكل جيد من قبل الشركات وتحقق نتائج جيدة في التطبيقات. هذا يجلب للسوق مجموعة من الاحتمالات للأعمال الجديدة وابتكارات جديدة في المنتجات. اليوم، كل ما تفكر الشركات في القيام به، ستفكر في كيفية استخدام الذكاء الاصطناعي لتحسين العملية وتوفير تجربة أفضل للمستخدم، يوضح.
هذا ليس مختلفًا في السوق المالية. يصبح القطاع أكثر ديناميكية واستجابة للتغيرات، مما يسمح للشركات بالتكيف بسرعة مع الفرص والتحديات الجديدة مثل: الكفاءة التشغيلية من خلال تحسين العمليات الداخلية، واتخاذ قرارات حاسمة، والوصولية والراحة للعملاء، والابتكار وخلق منتجات جديدة، والأمن السيبراني، وتقليل التكاليف ومخاطر الاحتيال.
ومن بين اتجاهات الذكاء الاصطناعي التي تم تحديدها للسوق المالية:
- أتمتة العمليات الروبوتية (RPA)
يتم اعتماد RPA على نطاق واسع لأتمتة المهام الروتينية والمتكررة، مثل معالجة المعاملات، والتحقق من الامتثال، وإدارة الحسابات. هذه الأتمتة لا تزيد فقط من الكفاءة التشغيلية، بل تقلل أيضًا من التكاليف وتقلل من الأخطاء البشرية، مما يسمح للموظفين بالتركيز على أنشطة أكثر استراتيجية.
- تحليل البيانات الضخمة والتعلم الآلي
تحليل كميات كبيرة من البيانات باستخدام تقنيات التعلم الآلي يساعد المؤسسات المالية على الحصول على رؤى أعمق حول سلوك العملاء، واتجاهات السوق، والمخاطر المحتملة. هذا يسمح باتخاذ قرارات أكثر اطلاعًا واستراتيجيات استثمار أكثر دقة. يتم استخدام النماذج التنبئية المتقدمة للتنبؤ بحركات السوق، وتحديد أنماط الاحتيال، وتخصيص عروض المنتجات.
- المساعدون الافتراضيون وروبوتات الدردشة
المساعدون الافتراضيون والدردشات الآلية المعتمدة على الذكاء الاصطناعي أصبحت جزءًا أساسيًا من خدمة العملاء في القطاع المالي. يمكنهم الرد على استفسارات العملاء في الوقت الحقيقي، وتقديم المساعدة الشخصية، وتنفيذ المعاملات البسيطة، مما يحسن تجربة العميل ويقلل من عبء عمل الموظفين البشريين.
- إدارة المخاطر والكشف عن الاحتيال
يتم استخدام الذكاء الاصطناعي لتحسين أنظمة إدارة المخاطر وكشف الاحتيال. خوارزميات التعلم الآلي يمكنها تحليل كميات كبيرة من البيانات في الوقت الحقيقي لتحديد الأنشطة المشبوهة والشمات التي قد تمر دون أن يلاحظها الطرق التقليدية. هذا يسمح برد فعل أسرع وأكثر فعالية تجاه التهديدات الأمنية.
- التداول الخوارزمي
التداول الخوارزمي، أو التداول الآلي، يستخدم خوارزميات الذكاء الاصطناعي لتنفيذ الصفقات في السوق المالية استنادًا إلى معايير محددة مسبقًا وتحليلات البيانات في الوقت الحقيقي. يمكن لهذه الخوارزميات أن تتفاعل مع تغييرات السوق في أجزاء من الثانية، مستغلة فرص التداول التي ستكون مستحيلة على المتداولين البشريين اكتشافها وتنفيذها بنفس السرعة.
بالنسبة للشركات التي ترغب في بدء تطبيقات الذكاء الاصطناعي في العمليات، من الضروري اعتماد نهج استراتيجي ومخطط جيدًا، يبدأ بتحديد العمليات المناسبة للأتمتة، واختيار أدوات آمنة، وتطوير نماذج قوية للذكاء الاصطناعي للتحليل التنبئي وكشف الاحتيال.
يشرح المختص تياغو أوليفيرا أيضًا أن دمج هذه التقنيات مع الأنظمة الموجودة ومراقبة أدائها باستمرار لن يضمن فقط الكفاءة التشغيلية، بل أيضًا اتخاذ قرارات أكثر وعيًا وتحسين تجربة العميل من خلال تفاعلات آلية ومخصصة. من المؤكد أن الذكاء الاصطناعي يحدد مستقبلنا. من المهم معرفة الشركات التي ستستفيد من موجة فرص الابتكار هذه. من لا يتكيف بالتأكيد سيتخلف في هذه السباق التكنولوجي، يختتم.
