5 اتجاهات الذكاء الاصطناعي للسوق المالية في النصف الثاني من عام 2024

يتطور السوق المالي باستمرار ويلعب الذكاء الاصطناعي (AI) دورًا متزايد الأهمية. ومع تقدم التقنيات، تبحث المؤسسات المالية عن طرق للتكيف والابتكار للحفاظ على القدرة التنافسية. وفقًا لدراسة استقصائية عالمية حديثة أجرتها شركة ماكينزي، فإن حوالي ثلث الشركات الكبيرة والمتوسطة الحجم تستخدم بالفعل الذكاء الاصطناعي في عملياتها الروتينية. بالإضافة إلى ذلك، سيزيد 40% منها استثماراتها في هذا الابتكار، وذلك بسبب التقدم الهائل الملحوظ في الذكاء الاصطناعي التوليدي بشكل أساسي.

يقدم الذكاء الاصطناعي مجموعة من الحلول تتراوح بين تحليل كميات كبيرة من البيانات وأتمتة العمليات المعقدة وزيادة الكفاءة التشغيلية. ومع القدرة على التعلم والتحسين المستمر، تساعد أنظمة الذكاء الاصطناعي على تحويل طريقة تقديم الخدمات المالية وإدارتها.

لا يقتصر تطبيق الذكاء الاصطناعي في السوق المالية على أتمتة المهام وحدها. كما يتم استخدامه لتحسين تجربة العملاء والتنبؤ باتجاهات السوق وتحديد الاحتيال وإدارة المخاطر بشكل أكثر فعالية. تلفت التحسينات انتباه المستثمرين في السوق وتتوقع شركة Gartner بالفعل زيادة في عمليات الاستحواذ التجارية القائمة على الذكاء الاصطناعي، فضلاً عن استخدام التكنولوجيا لتحسين العمليات، كما هو موضح في اتجاهات عمليات الاندماج والاستحواذ.

يوضح الخبير تياجو أوليفيرا، الرئيس التنفيذي ومؤسس شركة Monest io لاسترداد الأصول من خلال تحصيل الديون بواسطة الذكاء الاصطناعي O، أن التكنولوجيا اليوم حظيت بقبول جيد للغاية من قبل الشركات وقدمت نتائج جيدة في التطبيقات. “لقد جلب هذا إلى السوق مجموعة من الإمكانيات للأعمال الجديدة وإبداعات المنتجات الجديدة. ويشير إلى أن كل ما تفكر الشركات في القيام به اليوم، سوف تفكر في كيفية استخدام الذكاء الاصطناعي لتحسين العملية وتوفير تجربة أفضل للمستخدم.

أصبحت الصناعة أكثر ديناميكية واستجابة للتغيير، مما يمكّن الشركات من التكيف بسرعة مع الفرص والتحديات الجديدة مثل: الكفاءة التشغيلية مع تحسين العمليات الداخلية، واتخاذ القرارات الحازمة، وإمكانية الوصول والراحة للعملاء، والابتكار وإنشاء منتجات جديدة، والأمن السيبراني و خفض التكاليف ومخاطر الاحتيال.

ومن بين اتجاهات الذكاء الاصطناعي المحددة للسوق المالية ما يلي

• أتمتة العمليات الروبوتية (RPA)

يتم اعتماد RPA على نطاق واسع لأتمتة المهام الروتينية والمتكررة مثل معالجة المعاملات والتحقق من الامتثال وإدارة الحسابات. ولا تؤدي هذه الأتمتة إلى زيادة الكفاءة التشغيلية فحسب، بل تقلل أيضًا من التكاليف وتقلل من الأخطاء البشرية، مما يسمح للموظفين بالتركيز على المزيد من الأنشطة الإستراتيجية.

• تحليلات البيانات الضخمة والتعلم الآلي

يساعد تحليل كميات كبيرة من البيانات باستخدام تقنيات التعلم الآلي المؤسسات المالية على اكتساب رؤى أعمق حول سلوكيات العملاء واتجاهات السوق والمخاطر المحتملة. وهذا يتيح اتخاذ قرارات أكثر استنارة واستراتيجيات استثمار أكثر دقة. ويتم استخدام نماذج تنبؤية متقدمة للتنبؤ بتحركات السوق وتحديد الاحتيال الأنماط وتخصيص عروض المنتجات.

• المساعدون الافتراضيون وروبوتات الدردشة

أصبح المساعدون الافتراضيون وروبوتات الدردشة المستندة إلى الذكاء الاصطناعي جزءًا أساسيًا من خدمة العملاء في الصناعة المالية. ويمكنهم الرد على استفسارات العملاء في الوقت الفعلي، وتقديم مساعدة شخصية وتنفيذ معاملات بسيطة، وتحسين تجربة العملاء وتقليل عبء العمل على الحاضرين من البشر.

• إدارة المخاطر والكشف عن الاحتيال

يتم استخدام الذكاء الاصطناعي لتعزيز إدارة المخاطر وأنظمة الكشف عن الاحتيال. يمكن لخوارزميات التعلم الآلي تحليل كميات كبيرة من البيانات في الوقت الفعلي لتحديد الأنشطة المشبوهة والحالات الشاذة التي يمكن أن تمر دون أن يلاحظها أحد بالطرق التقليدية.

• التداول الخوارزمي

يستخدم التداول الخوارزمي، أو التداول الآلي، خوارزميات الذكاء الاصطناعي لتنفيذ الصفقات في السوق المالية بناءً على معلمات محددة مسبقًا وتحليل البيانات في الوقت الفعلي. يمكن لهذه الخوارزميات أن تتفاعل مع تغيرات السوق في أجزاء من الثانية، مستفيدة من فرص التداول التي قد تكون مستحيلة للمتداولين البشريين لاكتشافها وتنفيذها بنفس السرعة.

بالنسبة للشركات التي تتطلع إلى بدء تطبيقات الذكاء الاصطناعي في العمليات، يجب اتباع نهج استراتيجي جيد التخطيط، بدءًا بتحديد العمليات المناسبة للأتمتة، واختيار الأدوات الآمنة، وتطوير نماذج ذكاء اصطناعي قوية للتحليلات التنبؤية واكتشاف الاحتيال. 

ويوضح الخبير تياجو أوليفيرا أيضًا أن دمج هذه التقنيات مع الأنظمة الحالية والمراقبة المستمرة لأدائها لن يضمن الكفاءة التشغيلية فحسب، بل سيضمن أيضًا اتخاذ قرارات أكثر استنارة وتحسين تجربة العملاء من خلال التفاعلات الآلية والشخصية. “من المؤكد أن الذكاء الاصطناعي هو الذي يملي المستقبل. ويخلص إلى أنه من الجدير معرفة الشركات التي ستستفيد من هذه الموجة من فرص الابتكار. ويخلص إلى أن من لا يتكيف سيتخلف بالتأكيد عن الركب في هذا السباق التكنولوجي.