اعتماد الإصلاح الضريبي في البرازيل، الذي يوحد الضرائب غير المباشرة في نظام ضريبة القيمة المضافة (ضريبة على القيمة المضافة)، يمثل، بالإضافة إلى تبسيط تاريخي، فرصة فريدة للشركات لدمج الذكاء الاصطناعي (AI) في عملياتها الضريبية. في هذا السيناريو، تظهر الذكاء الاصطناعي كأداة أساسية لتحسين العمليات، وتقليل التكاليف، وت democratizar الوصول إلى إدارة الضرائب الفعالة.
وفي بلد حيث قد تتجاوز التعقيدات الضريبية 1500 ساعة عمل سنوية لكل شركة ملتزمة، وفقا للبنك الدولي، فإن الجمع بين التشريعات الجديدة والتقنيات المبتكرة من شأنه أن يحدث ثورة في التكاليف والمرونة واستراتيجيات الأعمال.
الذكاء الاصطناعي كشريك تجاري جديد
مع تصاعد التكنولوجيا، بدأت الشركات بالفعل في استخدام الذكاء الاصطناعي لثورة في الإدارة الضريبية. تتعدد الفوائد وتنقسم إلى ثلاث جبهات رئيسية
- الأتمتة وخفض التكاليف:تستخدم الشركات الذكاء الاصطناعي لتحليل التغييرات التشريعية في ثوانٍ، مما يقلل التكاليف التشغيلية المتعلقة بالضرائب غير المباشرة بنسبة تصل إلى 70%، وفقًا لبيانات البحث التي أجرتها شركة تومسون رويترز.
- المحاكاة والتنبؤ بالتأثير: منصات تنبؤية تستخدم التعلم الآلي لحساب تأثير الإصلاح على قطاعات مختلفة، مما يسمح بالتخطيط المالي الأكثر حزما.
- استرداد الاعتمادات الضريبيةالأدوات تحدد الاعتمادات الضريبية غير المستخدمة. يمكن للذكاء الاصطناعي تحليل السجلات الضريبية لشركة ما وتحديد الاعتمادات المهملة في الماضي، مما يتيح استرداد موارد مالية كبيرة.
إضفاء الطابع الديمقراطي على التخطيط الضريبي
كانت حلول التخطيط الضريبي مقتصرة سابقًا على الشركات الكبرى، لكنها الآن أصبحت متاحة للمشاريع الصغيرة والصغيرة جدًا. تطبيقات الذكاء الاصطناعي السحابية تتيح للتجار الصغار مراقبة الضرائب في الوقت الحقيقي.
وبحسب دراسة أجرتها شركة PwC، فإن الذكاء الاصطناعي قادر على تقليل التخلف عن سداد الضرائب بنسبة تصل إلى 40%، مما يضمن انتظامًا أكبر للشركات الصغيرة وكفاءة أكبر في تحصيل الضرائب للحكومة.
تحديات التنفيذ
وعلى الرغم من المزايا، فإن اعتماد الذكاء الاصطناعي في إدارة الضرائب يواجه بعض التحديات:
- تكلفة التنفيذ عالية:قد تكون بعض الحلول مكلفة، مما يجعل مبادرات التحفيز الحكومية ضرورية، مثل برنامج BNDES "الصناعة 4.0"، الذي يدعم التكنولوجيا للشركات الصغيرة؛
- نقص التدريب:كشفت دراسة أجراها مركز أبحاث السوق أن 68% من المحاسبين البرازيليين ما زالوا لا يتقنون أدوات تحليل البيانات، مما يشير إلى الحاجة إلى تدريب متخصص؛
- أمن البيانات:تتطلب إدارة الضرائب الرقمية استثمارات في الأمن السيبراني لحماية المعلومات الحساسة للشركات ودافعي الضرائب.
التكنولوجيا والابتكار لصالح كفاءة الضرائب
الاصلاح الضريبي يفتح فصلاً جديدًا في التاريخ المالي للبرازيل، ومع اعتماد الذكاء الاصطناعي، سيحقق المزيد من المكاسب الاقتصادية والاجتماعية. الشركات التي تستثمر في هذه التكنولوجيا لن تقلل فقط من التكاليف والمخاطر، بل ستكسب أيضًا ميزة تنافسية.
البرازيل الآن لديها فرصة لتجاوز سمعتها كبلد البيروقراطية وأن تصبح مرجعًا في الإدارة المالية الذكية. لقد بدأ مستقبل الضرائب بالفعل، والذكاء الاصطناعي هو أحد المفاتيح لجعله أكثر بساطة وعدلاً وكفاءة للجميع.
