مع كل قصة إخبارية عن عملية احتيال تتعلق بالعملات المشفرة أو فضيحة جديدة تتعلق بالمشاهير المرتبطين بشركات المراهنات الرياضية الشهيرة Bets، فإن الشعور الذي ينتاب المرء هو أن العالم السفلي الإجرامي يتقدم بخطوات عديدة على العالم المتحضر في استراتيجياته لتحويل الموارد التي تم الحصول عليها بشكل غير قانوني إلى أصول تبدو مشروعة، وهو ما يسمى بغسيل الأموال.
وبعد كل هذا، ونظراً للضجيج الصادر عن عالم الأعمال من أجل الابتكارات التي تؤدي إلى ظهور ونشر آليات مثل العملات المشفرة والضجيج الشعبي حول إمكانية الجمع بين المفيد (كسب المال) والممتع (الثقة في فريقك المفضل) في المراهنة، فكيف يمكننا مراقبة حدوث آلاف المعاملات كل دقيقة لمنع استخدام كل هذه النوايا الحسنة لتمويل الأنشطة الإجرامية والإرهاب، على سبيل المثال؟
في البرازيل، القانون رقم 9.613 لعام 1998، المعروف بقانون غسيل الأموال، هو الأساس القانوني الذي يحدد الجريمة ويضع عقوبات صارمة للمشاركين فيها. بالإضافة إلى ذلك، أنشأت مجلس مراقبة الأنشطة المالية (COAF)، المسؤول عن استقبال البلاغات عن العمليات المشبوهة وإنتاج المعلومات المالية لمكافحة هذا النوع من الجرائم.
بالنسبة له، يتولى البنك المركزي مباشرةً العمل مع النظام البرازيلي للوقاية ومكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب (PLD/FT). وهو ينظم اللوائح بحيث تقوم المؤسسات المالية بتنفيذ سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، مع مراقبة ومتابعة التزامها وتطبيق العقوبات الإدارية عند الضرورة. بالإضافة إلى ذلك، يحتفظ البنك المركزي بسجل عملاء النظام المالي الوطني (CCS) ويبلغ عن الأنشطة المشبوهة إلى COAF والنيابة العامة.
لكن في الممارسة العملية، التكنولوجيا هي المفتاح في منع غسيل الأموال. تسمح أدوات تحليل البيانات المتقدمة للمؤسسات المالية بكشف أنماط الأنشطة المشبوهة وتحديد الحالات المحتملة. يوصى بتنفيذ ودمج البرامج المتخصصة لتحسين الكفاءة في الكشف وتعزيز عمليات الامتثال والتدقيق الداخلي.
واحدة من المتطلبات الأساسية في هذا الصدد هي أن تعرف المؤسسات المالية عملاءها بشكل عميق. يتطلب ذلك إجراء تحديد كامل لجميع الأطراف المعنية في المعاملات المالية، سواء كانت أشخاصًا طبيعيين أو أشخاصًا اعتباريين. عملية معرفة عميلك (KYC) لا تقتصر فقط على جمع المستندات، بل تشمل أيضًا التحقق من مصدر الأموال والتحليل المستمر للمعاملات لتحديد السلوكيات المشبوهة.
وبسبب القلق بشأن هذه القضية، ستعقد فيبرابان النسخة الرابعة عشرة منمؤتمر منع غسل الأموالوالتمويل الإرهابي (PLDFT)، الذي يُعتبر أكبر حدث حول هذا الموضوع في البرازيل. ليس من قبيل الصدفة أن يكون الموضوع الرئيسي لهذا العام هو "النهج المتكامل بين مجالات الرقابة".
وسوف يسمح البرنامج بالتفكير في مواضيع حساسة وإستراتيجية ليس فقط بالنسبة للبنوك، بل بالنسبة للمجتمع بأكمله الذي ينتهي به الأمر، بطريقة أو بأخرى، إلى التهديد بهذه الممارسة.
بعض المواضيع المحددة بالفعل هي على سبيل المثال: "التحديات في تفاعل وحدات الاستخبارات المالية"، "الإجراءات الاستراتيجية لمكافحة ومنع الجرائم"، "استخدام الذكاء الاصطناعي في PLDFT"، "المراهنات الرياضية وتأثيراتها" و "الجرائم الاجتماعية والبيئية - العمل القسري، جرائم غسيل الأموال والفساد".
وكما نستطيع أن نرى من اتساع نطاق المناقشات، فإنه يصبح من غير الواقعي تماما أن نتخيل أن قانونا جديدا أو حلا تكنولوجيًا جديدًا وحدهما سيكونان قادرين على مواجهة هذا التحدي.
في هذا السيناريو، فإن مشاركة المعلومات والتقنيات المدمجة هي الطريق الوحيد لتعزيز مكافحة الجريمة المالية. وتخفيف المخاطر المرتبطة بغسل الأموال من خلال ضمان الامتثال للوائح السارية.
