ليس جديدًا أن يكون أصحاب المشاريع الصغيرة الفردية (MEI) أهدافًا ثابتة لمحاولات الاحتيال عبر الإنترنت، نظرًا لأن بعض البيانات مثل البريد الإلكتروني والهاتف المتعلقة بالكيانات القانونية تصبح عامة بمجرد فتح الشركات. ومع ذلك، فقد تكثفت هذه الممارسات في الأسابيع الأخيرة وبملابس جديدة، وقد تسبب المزيد من الارتباك بين الداخلين الصغار الغافلين أو المطمئنين. فقط في النصف الأول من شهر أغسطس، تلقت MaisMei، التي تساعد على تبسيط الالتزامات الإدارية والبيروقراطية لأصحاب المشاريع الصغيرة الفردية من خلال أحد الطلبات، 88 شكوى بشأن اتهامات غير معروفة من قبل صغار المديرين، تتعلق بسنة ثالثة كاذبة.
وفي يوليو 2024، كان الفارق أكثر إثارة للقلق: 190 شكوى، بزيادة كبيرة قدرها 442.86% مقارنة بنفس الشهر من عام 2023، الذي سجل 35 شكوى.
في بعض هذه الحالات، تمكنت MaisMei من تنبيه الضحايا المحتملين الذين كانوا عمليات احتيال قبل سداد المدفوعات غير المستحقة، ولكن غالبًا ما يتم تقديم الشكاوى بعد إتمام الجرائم.“ من الشائع أن يتعرض الشخص المسؤول عن CNPJ لعدة محاولات احتيال بعد وقت قصير من افتتاح الشركة، لأن هذه العملية وحجم المعلومات يمكن أن يكونا مربكين في البداية. وفي هذا السياق، يبدأ العديد من رواد الأعمال في تلقي العديد من رسائل البريد الإلكتروني والمكالمات والرسائل التي تحتوي على عروض خدمات لم تكن على علم بوجودها أو حاجتها قبل شركة”، كما يوضح ماتيوس فيسنتي، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لشركة MaisMei.
تعد عملية احتيال “associative Taxa” هي الأكثر شيوعًا وقد بدأت مؤخرًا في الانتشار مع بعض التغييرات لإرباك أصحاب المشاريع الصغيرة بشكل أكبر. كما يقول اسمها، يشير “associative Annual” إلى مبلغ مدفوع لجمعيات التجارة أو الأعمال. في الواقع هناك العديد من هذه المنظمات، واحدة عمليًا لكل نشاط، حيث يمكن لرجل الأعمال الارتباط من أجل تحسين أعماله.
إلا أن المساهمة أو تحصيل الرسوم للجمعيات والنقابات، على سبيل المثال، ليس إلزاميا. أي إذا لم تكن قد انضممت إلى أي مؤسسة أو طلبت الخدمة، فلا يجب عليك سداد أي مبلغ.
“اتضح أن العديد من أصحاب المشاريع الصغيرة قد تلقوا رسومًا عبر البريد الإلكتروني، تفيد بأنه في النظام خصم يدور عادةً حول R$15.00 إلى R$300.00 ريال برازيلي، في إشارة إلى $ UNIQUE ASSOCIATIVE (دفعة واحدة). يتم أيضًا إرسال تذكرة لسداد هذا الدين المزعوم، الذي يتمتع بخصائص الوثيقة الرسمية، مع توقيعات وشعارات الوكالات الحكومية. وهذا يفاجئ ماتيوس حقًا، وغالبًا ما يحتوي محتوى الرسالة على تهديدات قضائية، كاذبة أيضًا. تجاهل دائمًا هذا النوع من المساعدة المهنية أو التحصيل، وابحث عن Vicente حتى أن لديه مدير أمان.
في الآونة الأخيرة، بدأ المحتالون في استخدام مصطلح “TAXA DE CONSEMPION ASSISTENCIAL”، المتعلق بنفس الممارسة الإجرامية، بشكل متكرر.
جدول الخسارة “de”
“للأسف، هذا يضرنا أيضًا، لأنه في مواقع حماية المستهلك وتلك التي تقيم سمعة الشركات، مثل Reclame Aqui، ينتهي الأمر بالعديد من الضحايا بالبحث عن مصطلح “MEI” عند ربط شركة بالشكوى واسمنا أو أسماء شركات أخرى. الشركات في هذا القطاع، والتي لا علاقة لها بعمليات الاحتيال، تظهر كخيار”، كما يقول مدير MaisMei.
يقول ماتيوس فيسنتي أيضًا أنه على الرغم من عدم وجود أي صلة لها بتحصيل معدل مساهمة “Assistance” أو عمليات الاحتيال الأخرى، فقد تبنت الشركة موقف التحقيق في كل حالة على حدة والتي تم الإبلاغ عنها لتكون قادرة على توجيه MEIs بشأن المخاطر والتدابير المناسبة.
في أواخر يوليو من هذا العام، أصدرت الحكومة الفيدرالية مذكرة تحذر من انتشار محاولة احتيال أخرى، تتعلق بمولد زائف لأدلة MEI.
“تحذر شركة R“A Receita Federal المواطنين من وجود مواقع ويب احتيالية تحاكي برنامج إنشاء وثيقة التحصيل الخاصة بشركة Simples Nacional (PGMEI). يمكن لهذه المواقع المزيفة توجيه المستخدمين إلى برامج زائفة تقوم بإنشاء المستندات، مما يتسبب في خسائر مالية وتقديم التزامات قانونية لدافعي الضرائب.
تأكد من الوصول إلى القنوات الرسمية لإنشاء مستندات GMMEI أو الوصول إلى خدمات أخرى. يجب أن يحتوي مجال الوصول إلى الخدمة recript.fazenda.gov.br على رابط”, يقول تحديد المواقع، والذي يوصي أيضًا الرابط الصحيح لمثل هذا الإجراء.
ومن بين عمليات الاحتيال الشائعة الأخرى ما يلي:
''بولبي التسجيل الوطني للشركات: الرسوم المزعومة لـ CNDE (تسجيل الشركة الوطنية) بمبلغ 97.00 ريال برازيلي، والتي تدعي أنها مساهمة سنوية بـ“، تحت التهديد بأنه إذا لم يتم الدفع، فسيتم إلغاء ” لـ CNPJ. لا تفرض الإيرادات الفيدرالية أي نوع من الرسوم للحفاظ على التسجيل في CNPJ نشطًا عبر البريد الإلكتروني. الالتزامات الوحيدة لشركة MEI هي الدفع الشهري لدليل DAS وإرسال بيان الفواتير السنوي (DASN) مرة واحدة سنويًا.
''' احتيال تذكرة تسجيل النطاق: ترسل بعض الشركات إلى رواد الأعمال رسومًا من INPI (المعهد الوطني للملكية الصناعية)، دون طلب أي خدمة، نموذج تعويض، يحاكي عادةً ليكون رسمًا إلزاميًا رسميًا للكيان. هناك استراتيجية أخرى تتمثل في إصدار قسائم دفع كاذبة تتعلق بـ “ضريبة الصيانة الاختيارية للعلامة التجارية أو براءة الاختراع” أو “دفع الصيانة (أو التجديد) الفوري”، وهذا يتوافق مع دفع الرسوم، مما يعني نشر التسجيل في “ مفترض للعلامات التجارية وبراءات الاختراع”، في “send لمنشورات” أو في إجراءات أخرى مماثلة.
''' تم خصم عملية احتيال دليل DAS على فاتورة الطاقة يحدث انقلاب دليل DAS MEI مع إرسال مراسلات أو جهة اتصال كاذبة عبر الهاتف حيث يدعي المحتالون أنهم من قاعة المدينة في مدينتهم، ويظهر فيه كمرسل “Simples Nacional” الدفعة الوحيدة المتاحة هي PIX للخصم على فاتورة الطاقة. لا يقوم المدعي العام للخزانة الوطنية بفرض أي نوع من الرسوم، والشراكات مع مجلس المدينة والشركات الخاصة، مع خصم دفع ضريبة DAS 'MEI على فواتير المياه أو الكهرباء أو الهاتف.
نصائح وقائية
أدرجت MaisMei بعض النصائح المهمة حتى لا يقع صاحب المشروع الصغير في الفخاخ
^ لا تقم بسداد الدفعات المقدمة,
Busque القنوات الرسمية لخدمة الإيرادات الفيدرالية
''لا تقدم أو تؤكد البيانات الخاصة عبر الهاتف، لأنك لا تعرف من هو على الطرف الآخر من الخط.
ndesconfie من العروض السخية
تجنب وضع هاتف شخصي أو بريد إلكتروني في فتح MEI (نصيحة إضافية هي وضع بيانات محايدة مثل “999 9999-9999” أو “email@email.com”).
الأداة المجانية التي يمكن استخدامها أيضًا هي “تشخيص ”MEI”, ، أطلقتها MaisMei. باستخدام هذا المورد، يتمتع المدير بإمكانية الوصول إلى جميع المشكلات الحقيقية المتعلقة بـ CNPJ، إن وجدت. توفر الشركة أيضًا مستشارين قانونيين ومحاسبيين للإجابة على أسئلة أصحاب المشاريع الصغيرة الفردية.
