Aan die begin van 2025 het verskeie beleggers reeds besef dat daar verskeie geleenthede voor hulle lê, maar ook baie uitdagings. Daarom is dit belangrik om te weet hoe om in hierdie dinamiese ekonomiese omgewing te navigeer om onnodige risiko's te vermy en die winsgewendheid van die portefeuljes te verhoog.
"Terwyl dit nodig is om aandag te gee aan nuwe markneigings, is daar 'n paar aksies om hulpbronne te beskerm wat noodsaaklik is vir enige belegger, veral met die oog daarop om hul eie ekonomieë te beskerm teen die bekende en historiese Brasiliaanse wisselvalligheid", sê Victor Deischl, CFA, medestigter en beleggingsbestuurder byRubik Capital, 'n onafhanklike batebestuurder en beleggingskonsultant.
Om te help vir diégene wat nie hierdie jaar geld wil verloor nie, het die spesialis vyf fundamentele wenke gelys. Check dit uit:
- Diversifiseer jou beleggings
Een van die mees robuuste en bekende strategieë in die mark, die beleggingsportefeuljes diversifiseer, verminder die afhanklikheid van sekere beleggings, veral in 'n land met fiskale onsekerhede soos Brasilië. In hierdie verband beveel Deischl aan dat hierdie proses verdeel word tussen toewysings in die nasionale en internasionale terrein.
“Dit is belangrik om hulpbronne in sterk geldeenhede, soos die euro en die dollar, hoofsaaklik deur buitelandse maatskappye te hou; en poog om te belê in nasionale uitvoermaatskappye, wat goeie dividende betaal en veilig is”, raai die uitvoerende hoof aan.
- Gebruik digitale platforms
Volgens 'n navorsing van PwC glo 74% van die CEOs in die finansiële mark dat generatiewe kunsmatige intelligensie (KI) sal help om die kwaliteit van hul produkte en dienste teen die begin van 2025 te verbeter. Soortgelyke projeksies beklemtoon hoe toenemende ontwikkeling van opkomende tegnologieë al hoe meer algemeen in die sektor word, veral in gebiede wat fokus op risikoreduksie soos batebestuur.
"AI en 'n reeks ander tegnologiese gereedskap is uitstekende bondgenote om beleggingsportefeuljes te monitor en te optimaliseer," beklemtoon die bestuurder. In hierdie aspek is dit interessant om na die eie tegnologieë van fintechs te kyk, asook na open finance-bronne, wat die prestasie van verskillende profiele kan verbeter, voeg hy by.
- Volg markneigings
Met die tegnologiese vooruitgang verander die finansiële mark voortdurend, wat die monitering van sy innovasies noodsaaklik maak. Daarbenewens word nuwe regulasies en goeie praktyke op enige tydstip deur regulerende instellings en maatskappye geïmplementeer, wat 'n voortdurende aanpassingsproses vereis.
Die CFA van Rubik Capital noem die toenemende belangrikheid van ESG (Omgewings, Sosiale en Bestuurs) en groen tegnologieë as 'n voorbeeld hiervan. Die volhoubaarheid is nie meer opsioneel op die mark nie. Dit is die soort inligting wat onontbeerlik is vir beleggers wat mik na akkurate geleenthede en wat al hoe meer opbrengs in die toekoms sal bring, verduidelik hy.
- Belê in finansiële opvoeding
Om te belê met kwaliteit, is dit belangrik om nie toe te gee aan paniek nie of impulsiewe besluite te neem wat die langtermyn groei van jou bates beskadig. Daarom is finansiële opvoeding onontbeerlik om modismes te vermy en elke geleentheid sorgvuldig te ontleed
Deischl voeg by dat die soek na gespesialiseerde hulp, veral in die geval van Private en Ultra High Net Worth (UHNW) kliënte, ook deel is van hierdie leerproses. Beleggingsaktiwiteite, ondersteun deur ervare bestuurders of Multi Family Offices, neig om risiko's te verminder en presiese finansiële bewegings te voorspel, merk hy op.
- Het 'n noodfonds
Nog 'n ander strategiese oplossing vir enige belegger is om 'n noodgevalreserwe te bou. Daarvoor dien hierdie bedrae in fondse toegepas te word as 'n finansiële kussing vir onvoorsiene gebeurtenisse en dit stel die geld in staat om voort te gaan verdien.
Daar is opsies vir alle beleggersprofiele, wat die hulpbronne kan beskerm, hetsy vir die meer ervare of die beginners, beklemtoon die spesialis. Op die eie Rubik, byvoorbeeld, het ons vier fondse wat versprei en oop is, wat wissel van lang-gebinde aakkategorieë, multi-beleggings en vaste inkomste, voeg hy by.
Bonuswenk: pas jou beleggings aan
Deischl beklemtoon ook dat 'n algehele oplossing vir al die bogenoemde wenke die personalisering van beursies is. "Stel 'n strategiese en unieke benadering behels die oorweging van die eie profiel en die nuanses van die mark. Daar is nie 'n vaste resep nie, net die behoefte om ingeligte besluite te neem wat aan jou finansiële doelwitte voldoen," sluit hy af.
