Vir vir wie dink om te belê, om te verstaan hoe verskillende tipes finansiële instellings jou kan help om jou doelwitte te bereik, is van kardinale belang. Banke, makelaars en familiekantore werk op verskillende maniere, beïnvloed die belegging op verskeie maniere
Onlangse veranderinge in die mark
In 2020, in die Amerikaanse mark, die vergoeding op basis van vergoeding het 66% van die betaalmodelle uitgemaak, terwyl die vergoeding deur kommissies 27% was, en die vergoeding vir advies (uur, belasting, tydelik, ensovoort.het was 6%. Alreeds in 2023, die vergoeding op basis van vergoeding het gestyg tot 83%, terwyl die kommissievergoeding tot 8% gedaal het en die adviesvergoeding op 8% gebly het. Hier verandering weerspieël 'n duidelike voorkeur vir modelle wat meer in lyn is met die belange van beleggers
Dit is belangrik om daarop te let dat hierdie neiging ook begin uitstaan in Brasilië, wat het 'n totaal van R$ 5 bereik,7 triljoen in beleggings in die jaar 2023, aanduiende 'n beweging in die rigting van meer deursigtige modelle en wat die beste pas by die langtermynwense van kliënte bevorder
Modelle van vergoeding en belangekonflikte Die tradisionele banke bied eie produkte aan en hul vergoeding is gebaseer op kommissies, wat kan konflik van belang veroorsaak deur meer winsgewende produkte vir die instelling te prioritiseer. Makelaars en onafhanklike beleggingsagenten (AAIs) werk ook op grond van tariewe en kommissies, behoud soortgelyke konflikte. Die gesinsekonse, aan die ander kant, hulle neem 'n persoonlike benadering met vergoeding gebaseer op vaste tariewe, verwyder konflik van belang en stem jou dienste af op die doelwitte en risikoprofil van kliënte
Die belangrikheid van die regte keuse
Daniel Mazza, spesialis in finansiële beplanning en mede-stigter van MZM Wealth, Dit beklemtoon dat dit van kardinale belang is dat beleggers die verskille tussen finansiële adviesmodelle verstaan om ingeligte besluite te neem. Belange van belang in tradisionele modelle kan negatiewe uitwerking op die resultate hê, beklemtoon die belangrikheid van die soek na deursigtige en objektiewe alternatiewe, sê
Mazza wys ook dat familiekantore dienste bied behalwe die tradisionele beleggings, soosplanning en regsadvies en belastingadvies, Wat kan 'n beduidende verskilmaker wees vir hoëinkomste families
Verstaan die beskikbare opsies
Vir die beleggers, Dit is fundamenteel om die verskillende modelle van finansiële advies beskikbaar te verstaan. Banke fokus op eie produkte en kommissieprodukte, makelaars en AAIs bied open rakieprodukte met kommissies, terwyl onafhanklike konsultasies platforms gebruik wat fokus op beleggings met 'n vaste tariefmodel, verwyder konflik van belang. Kies die regte model kan bepalend wees vir langtermyn finansiële sukses
By die evaluering van beleggingsopsies, Dit is essensieel om nie net die potensiaal van opbrengs in ag te neem, maar ook die beloningsmodelle en moontlike belangekonflikte. Die gesinsekonse, met jou persoonlike benadering en afgestem op die belangstellings van beleggers, dit as 'n belowende veelbelovende alternatief, especialmente para aqueles que buscam um serviço mais abrangente e transparente
