Met elke nuusberig oor 'n bedrogspul wat kripto-geldeenhede of 'n nuwe skandaal waarby bekendes betrokke is wat met sportweddenskappe geassosieer word, die gewilde Bets, is die gevoel wat 'n mens kry dat die kriminele onderwêreld baie stappe voor die beskaafde wêreld is in sy strategieë om hulpbronne wat onwettig verkry is, te omskep in bates wat lyk of dit wettig is, die sogenaamde geldwassery.
Na alles, gegewe die geskreeu van die sakewêreld vir innovasies wat lei tot die ontstaan en verspreiding van meganismes soos kripto-geldeenhede en die gewilde geskreeu vir die moontlikheid om die nuttige (geldmaak) met die aangename (vertrou u gunsteling span) in weddery te kombineer, hoe kan ons die voorkoms van duisende transaksies elke minuut monitor om te verhoed dat al hierdie welwillendheid gebruik word om kriminele aktiwiteite te finansier, byvoorbeeld terrorisme?
In Brasilië is Wet nr. 9.613 van 1998, bekend as die Wet op Geldwassery, die regsgrondslag wat die misdaad definieer en streng straffe vir die betrokke persone bepaal. Daarbenewens het sy die Raad vir die Toesig op Finansiële Aktiwiteite (COAF) geskep, wat verantwoordelik is vir die ontvangs van kennisgewings oor verdagte transaksies en die vervaardiging van finansiële intelligensie om hierdie soort misdaad te bekamp.
Op sy beurt, tree die Suid-Afrikaanse Reserwebetrekking direkte betrokkenheid by die Brasiliëse Stelsel vir Voorkoming en Bestryding van Wittewas en Finansiering van Terrorisme (PLD/FT). Dit bepaal die reëls waarvolgens finansiële instellings beleid vir AML/CFT moet implementeer, hul nakoming monitor en toesig hou en administratiewe sanksies toepas indien nodig. Daarbenewens hou die BCB die Register van Kliente van die Nasionale Finansiële Stelsel (CCS) en rapporteer verdagte aktiwiteite aan die COAF en die Openbare Aanklaer.
Maar in die praktyk is tegnologie die sleutel tot die voorkoming van geldwassery. Gereedskap vir gevorderde data-analise stel finansiële instellings in staat om patrone van verdagte aktiwiteite te identifiseer en potensiële gevalle op te spoor. Die implementering en integrasie van gespesialiseerde sagteware word aanbeveel om die doeltreffendheid in die opsporing te verbeter en die prosesse van voldoening en interne oudit te versterk.
Een van die fundamentele vereistes in hierdie verband is dat finansiële instellings hul kliënte deeglik moet ken. Dit behels die volledige identifikasie van alle partye betrokke by finansiële transaksies, beide Natuurlike Persone en Regspersone. Die proses van KYC beperk nie net tot die insameling van dokumente nie, maar sluit ook die verifikasie van die oorsprong van fondse en die deurlopende analise van transaksies in om verdagte gedrag te identifiseer.
Bekommerd oor die kwessie, sal Febraban die 14de uitgawe van die houGeldwassery Voorkoming Kongresen die Finansiering van Terrorisme (PLDFT), beskou as die grootste gebeurtenis oor die onderwerp in Brasilië. Nie toevallig is die sentrale tema van hierdie jaar "Geïntegreerde benadering tussen kontroleareas".
Die program sal voorsiening maak vir besinning oor sensitiewe en strategiese onderwerpe, nie net vir banke nie, maar vir die hele samelewing wat uiteindelik op een of ander manier deur hierdie praktyk bedreig word.
Sommige temas wat reeds vasgestel is, sluit in byvoorbeeld: "Uitdagings in die interaksie van Finansiële Inligtings-eenhede", "Strategiese maatreëls vir die stryd teen en voorkoming van onwettige aktiwiteite", "Gebruik van kunsmatige intelligensie in PLDFT", "Sportweddenskappe en hul impakte" en "Sosio-omgewingsmisdade – slawernywerk, geldwassery en korrupsie".
Soos ons uit die breedte van besprekings kan sien, word dit heeltemal utopies om te dink dat 'n nuwe wet of 'n nuwe tegnologiese oplossing alleen die uitdaging die hoof sal kan bied.
In hierdie scenario is die deel van geïntegreerde inligting en tegnologie die enigste pad om die stryd teen finansiële misdaad te versterk. en ennet die risiko's verbonde aan geldwassery te verminder deur te verseker dat daar voldoen word aan die huidige regulasies.
