Net soos Uber die vervoerbedryf getransformeer het deur die klassieke taxi-model uit te daag, belowe tokenisering om die finansiële sektor te verander deur nuwe geleenthede te bied vir markagente wat tot dusver gevang was in tradisionele stelsels en onder beperkings van gesentraliseerde instellings soos banke en makelaars gewerk het. Hierdie agente sluit beleggingsfondse, bateenheidbestuurders, beleggingsadvieskantore, sekuritiseringmaatskappye en 'n klein deel van fintechs in.
Veral in Brasilië, gebruik fondse gewoonlik groot banke en makelaars vir die verspreiding en bestuur van hul finansiële produkte. Benewens die burokratie en die stadige prosesse, wat strategiese besluite vertraag en die prestasie benadeel, beperk dit jou innoveringsvermoë en stel hoë koste vas, wat aan die beleggers deurbereken word.
Batebestuurders staar ook uitdagings in die gesig aangesien hulle batebewaring, fondsadministrasie en regulatoriese nakoming moet hanteer, dikwels deur tussengangers wat fooie en beperkings oplê, wat hul buigsaamheid en behendigheid beperk om ander diversifikasiegeleenthede te verken.
Daarbenewens, die toename in regulatiewe vereistes deur organismes soos die Kommissie vir Sekuriteite en Beurse (CVM) in Brasilië en die Securities and Exchange Commission (SEC) in die VSA, plaas die behoefte aan voortdurende opdatering en nakoming, wat duur en tydrowend kan wees. Verder, die behoefte om in nuwe tegnologieë te belê, soos kunsmatige intelligensie engroot data, is van kardinale belang om mededingendheid te handhaaf, wat nie net hoë implementeringskoste vereis nie, maar ook opleiding en behoud van gekwalifiseerde talent.
Die kompetisie in die sektor het ook toegeneem met die toename in die aantal bestuurders en die maklike toegang tot inligting en beleggingshulpmiddels, wat die onderskeid in die mark 'n voortdurende uitdaging maak. Parallel, beleggers is al hoe meer ingelig en veeleisend, op soek na volhoubare en verantwoordelike beleggings, benewens finansiële opbrengste, wat die bestuurders dwing om hul strategieë en produkaanbiedings aan te pas.
Outra uitdaging is die histories laag rentekoerse in baie markte, wat dit moeiliker maak om aantreklike opbrengste uit tradisionele vaste-instrumente-beleggings te kry. Om die struikelblokke te oorkom en die geleenthede te benut, moet beleggingsbestuurders 'n proaktiewe benadering volg, deur in tegnologie te belê, op hoogte te bly van regulasies en hul strategieë aan te pas by die nuwe vereistes van beleggers.
Op hulle beurt is beleggingsadvieskantore traag en het hulle 'n komplekse verhouding met banke en makelaars. Terwyl hulle persoonlike advies aan kliënte bied, word hulle dikwels onder druk geplaas om spesifieke produkte van diegene met wie hulle handelsame het, te bevorder. Dit kan konflik van belang skep en die aksie van adviseurs beperk.
Sekuritiseringsmaatskappye, wat illikiede bates in verhandelbare sekuriteite omskep, het nie finansiële instellings om hul oplossings te versprei nie en kom dikwels voor hindernisse te staan om toegang tot breër markte te verkry.
Selfs die fintechs, wat ontstaan het met die belofte van ontwrigting, het uiteindelik geïntegreer in die tradisionele stelsels om skaal te kry. Dit het gelei tot die verlies van deel van hul oorspronklike voorstel, en hulle afhanklik gemaak van dieselfde tussenhandlers wat hulle belowe het om te vervang. Die FIDC-Krise is 'n voorbeeld van hoe hierdie integrasie kan misluk, wat lei tot onderverwagte resultate.
Transformasie met tokenisering
Veel entrepreneurs soek nog steeds die maklikste pad, deur te kies om by die tradisionele strukture van die finansiële mark aan te sluit. egter, bied tokenisering 'n nuwe benadering, wat toelaat dat hierdie agente die sektor ubers en outonomie verkry.
Dusfondse van belegging kan hul strukture op verskeie maniere tokeniseer, stappe uitskakel en koste verminder. Beheerders van aktivas kan hul portefeulje uitbrei met getokeniseerde aktivas, van eiendom tot startups, en nuwe toegang kryswembaddensvan verspreiding.
Die tokenisering maak dit ook moontlik vir advieskantore om die rol van struktureerder uit te oefen, die een wat aan die tafel sit met die kredietnemer en onderhandel soos 'n makelaar. Vir die sekuritisasie-maatskappye sal dit die proses vergemaklik om illiquiede bates te omskep in verhandelbare effekte, deur die aanbodpaneel self, wat groter duidelikheid en toeganklikheid bied. Dit trek 'n meer uiteenlopende groep beleggers aan en verlaag die uitgifte- en administrasiekoste.
Dus, net soos Uber die toegang tot vervoer gedemokratiseer het, deur dit vir enige persoon met 'n motor moontlik te maak om 'n bestuurder te wees, skep tokenisering pad vir diegene wat voorheen van banke en makelaars afhanklik was, en skep dit 'n nuwe finansiële opvoeding vir beleggers, wat alles baie meer konsekwent en deursigtig maak. Hierdie transformasie vereenvoudig soveel tussenstappe vanaf die struktureer van 'n bate, behalwe om koste en burokratie te verminder, en die doeltreffendheid en deursigtigheid van die finansiële mark te verhoog.
Hierdie paradigmaskuif brei die reikwydte uit na 'n globale beleggersbasis en bevorder die skepping van finansiële produkte en dienste, wat innovasie en mededingendheid aandryf, benewens tot voordeel van maatskappye in die finansiële sektor, wat oplossings kan gebruik wat meer geskik is vir hul behoeftes.
