Soos die Uber die vervoersbedryf revolusie gebring het deur die klassieke model van taxi's uit te daag, tokenisering belowe die finansiële sektor te transformeer, bieding nuwe geleenthede vir markagente wat, tot dan, was gevangen in tradisionele stelsels en het onder beperkings van sentraliserende instellings gewerk, soos banke en makelaars. Hierdie agente sluit beleggingsfondse in, bates van bates, beleggingsadvieskantore, sekuritisering maatskappye en 'n klein persentasie van fintechs
Veral in Brasilië, fondse gebruik gewoonlik groot banke en makelaars vir die verspreiding en administrasie van hul finansiële produkte. Benewens die burokratie en die stadige prosesse, wat strategiese besluite vertraag en die prestasie benadeel, dit beperk jou innovasievermoë en plaas hoë koste op, wat aan die beleggers oorgedra word
Die batesbestuurders staar ook uitdagings in die gesig, aangesien hulle met die bewaring van die bates moet omgaan, die bestuur van die fondse en die regulerende nakoming, gewoonlik deur middel van tussenpersoon wat fooie en beperkings opleg, beperk jou buigsaamheid en vinnigheid om ander diversifikasiegeleenthede te verken
Boonop, die toename van regulerende vereistes deur liggame soos die Kommissie van Effekte (CVM), in Brasilië, en die Effekte- en Uitruilkommissie (SEC), in die VSA, dit die behoefte aan konstante opdatering en nakoming, wat duur en tydrowend kan wees. Boonop, die behoefte om in nuwe tegnologieë te belê, hoe kunsmatige intelligensie engroot data, dit is noodsaaklik om mededingend te bly, wat nie net hoë implementasiekoste vereis nie, maar ook die opleiding en behoud van gekwalifiseerde talente
Die mededinging in die sektor het ook toegeneem met die toename in die aantal bestuurders en die maklike toegang tot inligting en beleggingsinstrumente, maak die differensiasie in die mark 'n konstante uitdaging. Parallel, die beleggers is al hoe meer ingelig en veeleisend, soek na volhoubare en verantwoordelike beleggings, benewens finansiële opbrengste, wat die bestuurders verplig om hul strategieë en produkaanbiedinge aan te pas
'n Ander betekenisvolle uitdaging word verteenwoordig deur die histories lae rentekoerse in baie markte, wat die verkryging van aantreklike opbrengste in tradisionele vaste inkomste beleggings bemoeilik. Om hierdie hindernisse te oorkom en die geleenthede te benut, beleggingsbestuurders moet 'n proaktiewe benadering aanneem, investeer in tegnologie, opdatering van hul regulasies en aanpassing van hul strategieë aan die nuwe eise van beleggers
Op sy beurt, die beleggingsadvieskantore is stadig en het 'n komplekse verhouding met banke en makelaars. Terwyl hulle persoonlike advies aan kliënte bied, baie dikwels word hulle gedwing om spesifieke produkte van diegene met wie hulle handelsooreenkomste het, te bevorder. Dit kan belangkonflikte skep en die optrede van die adviseurs beperk
Die sekuritisering maatskappye, wat illikiede bates in verhandelbare titels omskep, hulle het finansiële instellings nodig om hul oplossings te versprei en ondervind dikwels hindernisse om toegang te verkry tot breër markte
Selfs die fintechs, wat ontstaan het met die belofte van ontwrigting, het het in die konvensionele stelsels geïntegreer om skaal te verkry. Dit het gelei tot die verlies van 'n deel van sy oorspronklike voorstel, hulle afhanklik maak van dieselfde tussenpersoon wat belowe het om te vervang. Die krisis van FIDCs is 'n voorbeeld van hoe hierdie integrasie kan misluk, generering resultate onder verwagting
Transformasie met tokenisering
Baie entrepreneurs soek steeds die maklikste pad, keuse om in te sluit in die tradisionele vorms van die finansiële mark. Togtans, tokenisering bied 'n nuwe benadering, toelaat dat hierdie agente die sektor uberiseer en outonomie verkry
So, beleggingsfondse kan op verskillende maniere hul struktuur tokeniseer, verwydering van stappe en verminderde koste. Bates van bates kan hul portefeulje uitbrei met getokeniseerde bates, van eiendomme tot startups, toegang tot nuweswembaddensvan verspreiding
Die tokenisering maak dit ook moontlik vir advieskantore om die rol van struktureerder te vervul, diegene wat aan die tafel sit met die kredietnemer en onderhandel soos 'n makelaar. Vir die sekuritisering maatskappye, sy sal die proses vereenvoudig om illikiede bates in verhandelbare effekte te omskep, wees die eie aanbodpaneel, verskaf groter duidelikheid en toeganklikheid. Dit trek 'n meer diverse groep beleggers aan en verminder die uitgifte- en administrasiekoste
Daarom, soos die Uber toegang tot vervoer gedemokratiseer het, wat enige persoon met 'n motor 'n bestuurder kon word, die tokenisering skep paving om outonomie te gee aan diegene wat voorheen gyselaars van banke en makelaars was en skep 'n nuwe finansiële opvoeding vir beleggers, maak alles baie meer koherent en deursigtig. Hierdie transformasie vermy soveel tussenpersoonne vanaf die strukturerings van 'n bate, benewens om koste en burocrasie te verminder, en verhoog die doeltreffendheid en de deursigtigheid van die finansiële mark
Hierdie paradigma verandering brei die bereik uit na 'n globale basis van beleggers en bevorder die skepping van finansiële produkte en dienste, die innovasie en mededinging aanhelp, benew die maatskappye in die finansiële sektor, wat meer geskikte oplossings vir hul behoeftes kan gebruik maak
